Qisqa muddatli investitsiyalar uchun eng yaxshi investitsiya fondlarini tanlash
Ko'pgina investorlar uzoq muddatli investitsiya maqsadlariga qaraganda qisqa muddatli jamg'arma maqsadlari va moliyaviy ehtiyojlariga ega. Qisqa muddatga investitsiya qilishning umumiy sabablaridan ba'zilari an'anaviy bank hisobvaraqlariga qaraganda yaxshiroq g'amxo'rlik qilishni yoki inflyatsiyani ushlab turishga imkon beradigan daromadlarni olishga harakat qilishni o'z ichiga oladi.
Maxsus qisqa muddatli maqsadlarga favqulotda mablag'lar, dam olish yoki avtomobil sotib olish uchun to'lovlar kirishi mumkin.
Qisqa muddatli investitsiya nimadan iborat?
Qisqa muddatli investitsiyalar haqida o'qiganda yoki eshitganingizda, atamalar odatda uch yildan kam bo'lmagan muddatga sarmoya yotqizishni nazarda tutadi. Ko'plab investitsiya qimmatli qog'ozlari, shu jumladan zaxiralar, investitsiya fondlari va ayrim obligatsiyalar va obligatsiya fondlari investitsiya muddati 3 yildan kam bo'lgan muddatga mos kelmasligini yodda tutish muhimdir. Shu sababli qisqa muddatli investitsiyalar uchun qanchalik qulay bo'lganini bilish va tushunish muhimdir.
Odatda qimmatli qog'ozlar va aktsiyadorlik investitsiya fondlari qisqa muddatli investitsiyalar uchun mos kelmaydi, chunki bu vaqt oralig'ida qiymatni yo'qotish investorlar uchun yuqori daromadlilik evaziga xavf tug'dirishi juda katta. Bonding fondlarining aksariyati qisqa muddatli investitsiyalarga mos keladi. Biroq, foiz stavkalarini ko'tarilishi ehtimoli borligini taxmin qilish xavfi mavjud bo'lsa, investorlar foiz nisbati sezgirligi tufayli uzoq muddatli obligatsiyalarni to'sishlarini xohlashlari mumkin.
Qisqa muddatli investitsiyalar uchun mos keladigan fondlar
Ba'zi sarmoyadorlar va savvarlar o'zlarining likvidligi va nisbiy xavfsizligi uchun pul bozori mablag'larini afzal ko'rishlari mumkin, lekin obligatsiyalar mablag'lari odatda qisqa muddatli yillar uchun eng yaxshi daromadlar va daromadlarni bir yil uch yilga beradi.
Sizning qisqa muddatli moliyaviy maqsadlaringizni ko'rib chiqadigan ushbu obligatsiya fonlarining ba'zi turlari:
- Ultra qisqa muddatli obligatsiyalar jamg'armalari investorlar uchun pul bozoridagi mablag'lardan yuqori daromad olishni xohlaydigan investorlar uchun oqilona tanlov bo'lishi mumkin, lekin uzoq muddatli obligatsiyalar fondidan kamroq foiz stavkasi. Ba'zi muhitlarda, masalan, foiz stavkalarining ko'tarilish vaqti, ultra-qisqa muddatli obligatsiyalar fondlari pul bozorining fondlaridan ustun kelmaydi. Shuning uchun investor ikkalasi o'rtasida ehtiyotkorlik bilan tanlovga muhtoj bo'ladi. Umuman olganda, ultra qisqa muddatli obligatsiyalar fondi yillik o'rtacha yillik daromadi 2% dan 3% gacha, ayniqsa ikki yoki undan ko'proq yillar mobaynida ishlab chiqarilishi mumkin.
- Qisqa muddatli obligatsiya mablag'lari asosan 4 yildan kam muddatli obligatsiyalarga investitsiya qilinadi. Konservativ investorlar qisqa muddatli obligatsiyalar fondini yoqtiradilar, chunki ular foiz stavkasi sezgirligidan pastroq. Biroq, qisqa muddatli obligatsiyalar fondlari vaqt oralig'ida o'rta va uzoq muddatli obligatsiyalarga qaraganda ancha past daromadga ega. Qisqa muddatli obligatsiya jamg'armalari uchun uch yillik muddat ichida kutilayotgan o'rtacha o'rtacha daromad darajasi taxminan 3% dan 4% gacha. Ushbu daromad darajasi inflyatsiya darajasiga mos kelish uchun etarli.
- O'rta muddatli Bond pul mablag'lari asosan to'rt yildan 10 yilgacha muddatga ega bo'lgan obligatsiyalarga investitsiya qiladi, garchi ushbu obligatsiyalar jamg'armalari uch yildan kamroq vaqtga to'g'ri keladigan bo'lsa-da, bu obligatsiyalar jamg'armalari o'rtacha daromadlarning 5 foizini tashkil qiladi. Shunga qaramasdan, foiz stavkasi xavfining oraliq muddatli obligatsiyalar uchun ancha yuqori bo'lgan vaqtlarga qaraganda ancha yuqori ekanligini unutmang. Shuning uchun foiz stavkalari yaqin kelajakda (va investitsion loyiha vaqtining gorizontida) ko'tarilishi kutilsa, investorlar oraliq muddatli obligatsiyalarni to'lashdan qochishlari mumkin.
Qisqa muddatli jamg'arma va sarmoyalar bo'yicha yakuniy so'z sifatida, investorlar uzoq muddatga investitsiya qilish kabi xavf-xatarlarga chidamlilik muhim rol o'ynashini unutmasliklari kerak. Masalan, agar investor investitsiya / mablag'larni tejash muddati davomida asosiy funktsiyani yo'qotish imkoniyatiga ega bo'lmasa, bu investor uchun pul bozori fondlari, depozit sertifikatlari yoki banklar kabi xavfsizroq, ko'proq suyuq transport vositalaridan foydalanishga qulay bo'lishi mumkin. ularning ehtiyojlari uchun jamg'arma hisoblari.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.