O'zaro jamg'arma kassa aktsiyalari nimani anglatadi?

D toifali fondlarning ta'rifi va asoslarini bilib oling

O'zaro savdodagi D sinf aktsiyalarini ko'rganmisiz? O'zaro fondning nomi oxirida "D" harfini ko'rsangiz, bu sizning investitsion fondlaringizning D qismini ko'rib chiqayotganingizni anglatadi. Agar siz investorlarning ko'pchiligidek bo'lsangiz, D aktsiyalarining qanday foydali bo'lishi mumkinligini aniq bilishingiz yoki o'zingizning fondlaringizning boshqa sinflarini ko'rib chiqishingiz kerak.

D shoxobchalari bo'yicha investitsiya fondlari haqida bilishingiz kerak bo'lgan narsalar:

Yonilg'i Fondi D Dividend ta'rifi

D sinf investitsiya fondlari noan'anaviy mablag'larga o'xshash bo'lishi mumkin, chunki ular an'anaviy va kengroq tarqalgan A ulushiga , " B" va " C" ulushlari fondlariga muqobil ravishda yaratilgan o'zaro fond ulushi - yukni yoki yukni ko'tarish darajasini belgilang.

Masalan, "D" qimmatli qog'ozlar bozoridagi eng yirik fondlardan biri "PIMCO Real Return D" hisoblanadi. PIMCO Real Return A bilan solishtirganda, PIMCO Real Return B va PIMCO Real Return C bilan solishtirganda, D hissasi tovar yuki bo'lmagan yagona va u eng kam xarajat xajmiga ega .

O'zaro jamg'arma kassasi aktsiyalarini sotib olmoqchimisiz?

Yuqoridagi PIMCO jamg'armasi kabi, D aksiyalar investorlarning yuk xarajatlarini to'lamasdan o'zaro qarzlarni sotib olishlari uchun oqilona yo'l bo'lishi mumkin. O'zaro hamkorlik fondining oldi-sottini sotib olish yoki sotish uchun olinadigan foydani tashkil etadi. Fond aktsiyalarini sotib olish uchun olinadigan yuklamalar oldingi yuklarni va o'zaro investitsiyalarni sotishdan olinadigan yuklarni orqa uchi yuklaydi yoki shartli muddatli sotish to'lovi deb ataladi (CDSC).

Yuklarning maqsadi investitsion maslahatlar berish uchun investitsiya maslahatchisini qoplashdir. Shunday ekan, agar siz investitsiya maslahatchisidan foydalansangiz, yukni to'lashning yagona vaqti mantiqiy bo'lishi mumkin. Shunday qilib, agar siz "do-it-invest" investori bo'lsangiz, har doim yukni to'lamaslik kerak.

Bir ulush, B hissasi yoki S ulush darajasi bo'lgan aksariyat fondlar broker orqali sotiladi. Ba'zi fond fondi mablag'lari ko'proq mashhur pul mablag'larining noaniq versiyalariga talabni qondirish uchun D hissasi sinfini yaratdi.

Yuk tashishmaydigan fondlarni sotib olishning afzalliklari

Ko'pgina hollarda, yuk tashish mablag'lari yuk jamg'armalaridan tushgan o'rtacha xarajatlar koeffitsientiga ega emas va kam xarajatlar odatda yuqori daromadga aylanadi.

Buning sababi, o'zaro fond portfelini boshqarish xarajatlari to'g'ridan-to'g'ri fondning yalpi daromadlaridan chiqadi.

D fondlar jamg'armalari yuk tashish uchun mo'ljallangan mablag'lar bilan bir xil emasligini yodda tuting, chunki odatda oldingi yuk tashishdan voz kechadigan aktsiyalar fondlari. To'ldirilgan mablag'lar fon nomi oxirida "LW" ga ega bo'ladi.

Va nihoyat, fondlar safdoshlari D fond jamg'armasini fond nomining oxirida hech qanday ulush xatini yoki identifikatoriga ega bo'lmagan haqiqiy yuk fondi sifatida tanimasligi mumkin, lekin D ulushi odatda har qanday yukni zaryad qilmaydi.

Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.