Maslahatlar olasizmi? Bu erda nimani bilishingiz kerak
O'zingizning maslahatingiz bor bo'lgan investitsiya fondlarini sotib olishingiz mumkin. Biroq siz TIPS mablag'larini xarid qilishdan oldin TIPS haqida ko'proq bilib olish uchun bir necha daqiqa vaqt ajrating.
G'aznachilik inflyatsiyasi himoyalangan qimmatli qog'ozlar nima?
AQSh Xazina vazirligi 1997 yilda Xazina inflyatsiya ta'minlanadigan qimmatli qog'ozlar chiqarishni boshladi. TIPS AQSHning odatiy xazinalaridan farq qiladi.
TIPSning xususiyatlari:
- 5, 10 va 20 yil muddatga beriladi
- Bog'larning asosiy qismi iste'mol baholari indeksining (TShMS) nisbati bilan ortadi / kamayadi,
- Foiz to`lovlari tobora ortib borayotgan / kamaytiriladigan tamoyilga nisbatan qo'llaniladigan barqaror foiz hisoblanadi
- Asosiy o'zgarishlarni va foizlarni to'lash yiliga ikki marta amalga oshiriladi
- O'zgartirilgan boshlang'ich yoki dastlabki asos, qaysi biri kattaroq bo'lsa, investorga muddatidan oldin (agar dastlabki taklif / auktsionda nominal qiymati bo'yicha sotib olinsa)
Xazina inflyatsiyasini himoyalash uchun xavfsizlik
G'aznachilik inflyatsiyasi himoyalangan qimmatli qog'ozlar an'anaviy obligatsiyalardan juda farq qiladi. An'anaviy sobit foiz stavkali kupon ulushi kupon to'lovlarini naqd pul miqdorida amalga oshiradi (misol uchun: yillik 5% miqdorida 1000 AQSh dollari miqdorida to'lov amalga oshiriladi).
TIPS bilan emas.
Men TIPS investitsiyasining boshidan oxirigacha misolini keltirdim. Oddiylik uchun, misol AQSh qimmatbaho qog'ozlar kim oshdi savdosida sotib olingan qimmatbaho qiymat va barqaror o'sib borayotgan iste'molchilar narxlari indeksi bilan bog'liq bo'lgan munosabatni ko'rsatadi.
- Investor www.treasurydirect.gov veb-saytiga kiradi va har yili 1,000% lik kupon bilan besh yil davomida 10,000 AQSh dollari miqdorida inflyatsiya ta'minlangan Xazina infratuzilmasini sotib oladi.
- Iste'mol narxlari indeksi birinchi davr uchun 3% ni tashkil qiladi (yarim yillikda 1,5%).
- IBI natijalari bo'yicha obligatsiyaning qiymati 1,5 foizga o'sib, $ 10,150 ni tashkil qiladi.
- 50.75 AQSh dollari miqdoridagi kupon to'lovi (10,150 AQSh dollari miqdoridagi ustavga ko'paytirilgandan so'ng, 1.00% belgilangan kuponning 50 foizi) investorga beriladi.
- Kalendar yil oxirida investorga kupon to'lovlari va ustavga tuzatishlar kiritiladi. Ushbu soliqlar obligatsiyalarning umrida davom etadi.
- Investor yarim yillik asosda to'langan pul mablag'lari bilan ko'paytiriladigan kupon stavkasini olishni davom ettiradi (bu holatda korxona ustav kapitalining har olti oyda 1,5% ga oshadi).
- Tender muddati tugagandan so'ng besh yil mobaynida investor tomonidan 11605,41 AQSh dollari qiymatidagi ustav kapitali va 174,08 AQSh dollari miqdoridagi yakuniy kupon to'lovi (11605,41 AQSh dollaridan 1,5%) olinadi.
G'aznachilikning inflyatsiyasi himoyalangan qimmatli qog'ozlarga soliq solish
Masalan, investorga har yili yillik daromad va soliķ đisobiga àisobga olinadigan soliķ àisobiga (ya'ni, đisob-kitoblar bo'yicha kelib chiķib olinadigan asosiy summaning ʆsishi) soliķ to'lanadi. Tuzatish soliqlari "hayoliy daromad" deb nomlanadi. Ko'pgina sarmoyadorlar donolik bilan soliķni bartaraf ķilish uchun soliķ ķaytariladigan pensiya (masalan, ERO) da TIPSni ķabul ķilishni afzal biladilar.
Maslahatchi investorlar falsafiy daromad uchun 1099-OID formasi va foizlar uchun to'lovlar uchun 1099-INT shaklini oladilar (TIPS soliqqa tortiladigan hisobvaraqda bo'lsa).
G'aznachilikning inflyatsiya asosida himoyalangan qimmatli qog'ozlari
Investorlar o'zlarining TIYS-lariga ega bo'lgan investitsiya fondlarini sotib olishlari va investitsiya fondlarining afzalliklaridan foydalanishlari mumkin . Vanguard, Fidelity va boshqa kompaniyalar TIPS investitsiya fondlarini taklif qiladilar.
TIPS-da batafsilroq ma'lumot olish uchun "Vanguard Inflyatsiya-Securities" fondining sobiq portfel direktori Jon Xolleyer bilan suhbatga qarang.