Avangart jamg'armalarining namunaviy portfeli
Ehtimol, Vanguard fondlari bilan portfeli qurishning birdan-bir qiyin tomoni sizning ehtiyojlaringiz uchun eng yaxshi ishlaydigan bir nechta mablag'ni tanlash imkoniyatlarini qisqartiradi. Tanlash uchun juda ko'p narsa bor!
Vanguard indeks mablag'larini investitsiyalash uchun joyga aylanishi mumkin, lekin ular shuningdek, faol ravishda boshqariladigan pullarning ayrimlarini sotib olishlari mumkin.
Yuqori sifatli, arzon narxlardagi investitsiyalarning bunday keng tanlovi bilan boshqa fond kompaniyalariga investitsiya qilishning hojati yo'q.
Eng yaxshi Portfolio tarkibi bilan boshlang
Portfelimiz uchun eng yaxshi Vanguard fondini tanlashdan oldin biz asosiy va sun'iy yo'ldosh deb ataladigan sodda, lekin samarali portfel strukturasini ko'rib chiqamiz: bu portfel "yadro xoldingi" atrofida yaratilgan. Portfelning katta qismini aks ettiruvchi yirik kapitalli fond indeksining o'zaro jamg'armasi va boshqa turdagi mablag'lar - "sun'iy yo'ldosh zaxiralari" - portfelining kichik qismini tashkil etuvchi jamg'armasini yakunlash. Sun'iy yo'ldoshlar odatda turli xil toifadagi fondlardan, masalan, chet el fondlari, kichik daromadlar, obligatsiyalar fondlari va ba'zan sektor fondlaridan iborat .
Ushbu portfel dizaynining asosiy maqsadi S & P 500 Index kabi ishlash uchun standart benchmarkdan ustun turganda (diversifikatsiyalash orqali tuxumni turli savatchalarga joylashtirish) xavfni kamaytirishdan iborat.
Eng yaxshi avangard jamg'armalarining namunaviy portfeli
Endi bizning Vanguard fondlari portfeli uchun aqlli dizaynimiz bor, biz o'z portfelimizni yaratish uchun namuna bo'lib xizmat qiladigan misolni ko'rib chiqamiz:
- 35% Vanguard 500 indeksi (VFINX): Katta AQSh kapitali
- 15% Vanguard Total xalqaro fond indeksi (VGTSX): Xorijiy qimmatli qog'ozlar
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Kichik daromadli zaxiralar
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): Sog'liqni saqlash sektori
- 35% Vanguard umumiy obligatsiyalari bozori indeksi (VBMFX): obligatsiyalar
Vanguard jamg'armalarining ushbu alohida aralashuvi o'rta darajali portfelning misoli bo'lib , u o'rta darajadagi yuqori risklarga chidamlilik va kamida 5 yil vaqt gorizontiga ega bo'lgan investorga mos keladi. O'rta sarmoyadorlar sezilarli marj bilan katta inflyatsiya daromadlarini olish imkoniyati evaziga o'rtacha bozor o'zgaruvchanligi (hisob-kitob qiymatining yuqoriligi va tushishi) ni qabul qilishga tayyor. Aktivlarni joylashtirishni taqsimlash 65% aktsiyalar va 35% obligatsiyalar hisoblanadi.
VGHCX kabi sektor mablag'laridan foydalanish ixtiyoriydir. Agar boshqa tarmoqlar qo'shilsa, har bir sektor uchun ajratilgan mablag'ni 5 foiz atrofida ushlab turing va sektorlarga jami 15 foiz ajratishni taqiqlang (ya'ni, 5 foizi 3 xil sektor fondiga ajratilgan).
Lazy Portfolio Variantlari
Siz ushbu model portfelining faol ravishda boshqariladigan Vanguard jamg'armalari va indeks fondlarini o'z ichiga olganini ko'rgansiz. Biroq, ayrim investorlar, faqat Vanguardning indeks fondlariga investitsiya kiritish fikriga o'xshashdir. Buning sababi shundaki, ular juda past xarajat stavkalariga ega va ular o'zlarining tegishli ko'rsatkichlarini kuzatadilar, bu esa faol ravishda boshqariladigan mablag'lar bilan bog'liq bo'lgan menejerlar riskini kamaytiradi.
Indeks fondlarining passivligi sababli, ayrim sarmoyadorlar mehr bilan indeks fondlari portfelini " dangasa portfel " deb atashadi. "Vanguard" fondlarining jozibador portfelining oddiy misoli:
40% Avangard jami fond bozori indeksi jamg'armasi
30% Vanguard Total xalqaro fond indeksi jamg'armasi
30% Avangard umumiy obligatsiyalari bozori indeksi
Bu dangasa portfel yana bir mo'tadil ajratilgan, bu 70% zaxirada va 30% obligatsiyalar.
Siz tanlagan Vanguard fondingizdan qat'i nazar, siz o'zingizning turli xil fondlar toifalaridan foydalanganligingizga va investitsiya fondlarini tahlil qilish bo'yicha ushbu ko'rsatmalarga amal qilganingizga ishonch hosil qiling.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.