Eng yomonlarni yo'q qilish yo'li bilan eng yaxshi fondlarni topish

Barcha zamonning eng yaxshi 10 ta eng yaxshi jamg'armalari qaysi? Bunga o'xshash ro'yxatni to'ldirish qiyin bo'lishi mumkin, chunki barcha aktsiyadorlik klasslari va Exchange Traded Funds (ETFs) ni o'z ichiga olsangiz, investorlar uchun 30 mingdan ortiq mablag'lar mavjud. Ammo, agar siz o'zaro fondda nima izlayotganingizni bilsangiz, eng yaxshingiz yetib borishingiz nisbatan oson bo'lishi mumkin. Siz o'zingizning portfelingiz uchun eng yaxshi mablag'larni qidirishda shunga o'xshash jarayonni kuzatib borishingiz mumkin.

Eng yomonlarni yo'q qilish orqali eng yaxshi fondlarni toping: bu erda nima qilish kerak!

Bu kabi ro'yxatning har qanday yaxshi yozuvchisi, ro'yxatni taqdim etishdan oldin , maqolani eng yaxshi 10 tanlash uchun asosiy mezonim bilan boshlayman. Bundan tashqari, har qanday dono investor eng yaxshi pul topish o'z portfeli uchun, eng yomon mablag'larni yo'q qiladi.

Eslatma: Ushbu bo'limga o'tishni tavsiya etmayman, ammo agar sizda qo'shimcha bir necha daqiqa bo'lmasa, siz ushbu havolani Top 10 Best Mutual Funds ro'yxatiga yozib olishingiz mumkin.

Men ro'yxatdan zudlik bilan yo'qotilgan mablag'larning turlari va xislatlari:

• Yuk tashish mablag'larini ishlatmang: O'zaro moliyalashtirish yuklari - brokerlar uchun sotib olingan (oldingi yuk) yoki investitsion fondlarning (arzon narxda) aktsiyalarini sotib olish uchun to'lanadigan komissiya yoki to'lovlar. Bir yuk bilan o'zaro fondni sotib olishning yagona sababi (va hatto buning yaxshi sababi ham emas) siz maslahat berish uchun komissiya tomonidan to'langan maslahatchi yoki brokerdan foydalanishni anglatadi. Lekin investitsiya koinotida tanlov uchun juda ko'p miqdorda mablag 'sarflanadigan mablag'lar mavjud va investitsiya maslahatchilarining eng yaxshi turlari komissiyalar tomonidan to'lanmaydi; Ular sizning nafaqat pulingizni to'laydilar; ular faqat eng yaxshi yuk fondi va yukdan ajratilgan mablag'lardan foydalanadilar . Shuning uchun yukni to'laydigan mablag'lar eng yaxshi 10 ro'yxatni tuzmaydi.

• Yashirin to'lovlar uchun diqqat qiling: Agar siz diqqat bilan diqqat qilsangiz, keraksiz xarajatlarni osonlik bilan o'tkazib yubormaysiz (va shuning uchun) to'lashingiz mumkin. Eng mashhur maxfiy to'lovlar 12b-1 to'lovlari bo'lib, ular marketing boshqaruvi va xizmat ko'rsatish xarajatlari kabi fondlarni boshqarish xarajatlarini qoplash uchun mo'ljallangan. Taqdim etilgan to'lovlar 1,00% ga teng bo'lishi mumkin, bu siz uchun minglab dollarga vaqt sarflanadi! Nashrga loyiq investitsiya fondlarining birinchi 10 ro'yxati 12b-1 to'lovlar bilan ta'minlanadi.

• Yuqori xarajatlarning yuqori bo'lishiga yo'l qo'ymang: ishoning yoki ishonmayman, ba'zi yuklangan mablag'lar past xarajatlarga ega, ayrim yuk fonlari katta xarajatlarga ega. Fon turi yoki yukning mavjudligi qanday bo'lishidan qat'iy nazar, siz fondni boshqarish xarajatlaridan kelib chiqadigan o'rtacha xarajatlar stavkalaridan yuqori bo'lgan mablag'larni yo'qotishingiz kerak. Bu erda umumiy o'rtacha:

Katta-kapital fondlari: 1,25%
O'rta-kapital fondlari: 1.35%
Kichik aktsiyadorlik jamg'armasi mablag'lari: 1.40%
Xorijiy fond fondlari: 1.50%
S & P 500 indeksi jamg'armalari: 0,15%
Obligatsiyalar miqdori: 0,90%

• Qisqa ishlash tarixini e'tiborsiz qoldiring: bu no-brainer bo'lishi kerak. Qisqa muddatli ishlash , 3 yildan kamroq muddatga belgilab beradigan narsa, o'zaro fondning sifatini ko'rsatmaydi. Biz hammamiz bilamizki, o'tgan ishlar kelajakdagi natijalarning kafolati emas, balki, agar fondning tashkil etilish tarixi bir-ikki yil oldin bo'lsa, siz fondni sotib olish to'g'risida qaror qabul qilish uchun etarli tarixga ega bo'lmaysiz. Masalan, agar fond 2 yillik tarixga ega bo'lsa va so'nggi ikki yil davomida buqa bozorida bo'lsa , fondning ayiq bozorida qanday ishlashi haqida hech qanday ma'lumot yo'q. Biroq, mening eng yaxshi 10 ro'yxatim uchun me'yorlar yuqoriroq: 10 yil davomida ishlash muddatidan kam bo'lgan barcha mablag'larni yo'qotdim. Bu erda asosan to'liq bozordagi o'rtacha tsikl (buqa bozorini ham, ayiq bozorini ham o'z ichiga olgan davr) 5 dan 7 yilga teng. Eng yaxshi 5 yillik ishlashi bo'lgan jamg'armaga qaraganda eng yaxshi 10 yillik ishbilarmonlik bilan fondga ega bo'lish juda ham ma'quldir.

• Qisqa muddatli menejer bilan faol ravishda boshqariladigan mablag'larni sotib olmang: bu salbiy sifat haqida mulohaza qisqa ishlash tarixiga o'xshaydi. Agar siz har qanday tarzda yaxshi ko'rinadigan fondni topsangiz, lekin Fond menejeri faqat olti oy davomida boshqaruvchida bo'lsa, menejerning avvalgi menejer bilan bir xilda davom etishi haqida hech qanday ma'lumot yo'q. Shu sababli eng yaxshi fondlar, ayniqsa faol ravishda boshqariladigan mablag'lar , 5 yildan ortiq ideal rahbarlik muddatiga ega bo'ladi.
• Ekzotik Fond Tillar Ko'p investor uchun kerak yoki kerak emas: Mening ro'yxatim umumiy investitsion jamiyat uchun mos bo'lmagan mablag'ni o'z ichiga olmaydi. Misol uchun, eng yaxshi 10 ro'yxati ayiq bozor fondlari yoki to'siq fondlarini o'z ichiga olmaydi.
• Kambag'al diversifikatsiyani yo'q qilmaslik uchun: bu yo'q qilish mezonida sizning mablag'ingiz emas, balki ro'yxat (yoki sizning maqsadlaringiz uchun portfel) haqida gapiraman. Yaxshi ishlab chiqilgan portfel kabi eng yaxshi fondlar ro'yxatining eng yaxshi 10 ro'yxati bir nechta fondlar qatoridan emas, balki bir nechta fondlar toifasidagi turli xil fondlarni o'z ichiga oladi.

1. Eng yaxshi eng katta fond indeksi - Vanguard 500 indeksi (VFINX): Bu fond o'zining abadiy sifati tufayli birinchi o'rinda turadi. U past harajatlarga ega va passiv boshqaruvga ega, bu deyarli har qanday investitsiya portfelida asosiy fondni tanlash uchun ajoyib tanlov hisoblanadi. Agar har bir Fond menejeri indeksni mag'lub qilmoqchi bo'lsa, unda nima uchun indeksga egasiz? Vanguard asoschisi Jek Bogle bu afsonaviy indeks fondi kompaniyasini boshlaganida taxminan 50 yil oldin o'ylaydi. Sevimli muxlislarni endekslash uchun eslatma: Qolgan eng yaxshi 10 ta eng yaxshi fondlar ko'pchiligi faol ravishda boshqariladi.
2. "FDGRX" kompaniyasining ustav kapitali kichik fondlari mavjud, ammo ularning birortasi kam xarajat bilan bir qatorda izchil ishlash ko'rsatkichlariga ega emas, va ularning ko'pchiligi ham, uzoq muddatli menejer vazifasini bajaradi. Ushbu yozuv bo'yicha Stiv Wimer 17 yildan ortiq FDGRXni boshqargan, 1-yillik, 3-yillik, 5-yillik, 10-yillik va 15-yillik ishlash stavkalari 10-chi foizga nisbatan yaxshiroq (past). xarajat darajasi 0,83% ni tashkil etadi.
3. Eng yaxshi xalqaro fond jamg'armasi - Dodge & Cox International Stock (DODFX) 2001 yildan buyon ishlamoqda va boshqaruv jamoasi 10 yildan ortiq vaqtdan beri faoliyat yuritmoqda. Ushbu muddat mobaynida, ular o'zlarining yirik kapakli xorijiy zaxiralari bo'yicha 90% yoki undan ortiq mablag'ni muvaffaqiyatli bajarishdi.
4. T. Rowe Price Mid-cap Increment (RPMGX) kompaniyasi 2014-yilda ushbu yozuv asosida Brian Berghuis tomonidan 22 yildan buyon boshqarib kelinmoqda. 15 yillik daromad uchun 80% qaytaradi. Biroq, aktsiyalarni xarid qilishda omad yo'q, chunki hozir u yangi investorlar uchun yopiq. Umid qilamanki, yaqin orada yangi sarmoyadorlar uchun ochiq bo'ladi, shuning uchun yaxshi o'rta daromadli fondni izlayotgan bo'lsangiz, tekshirishni unutmang.
5. Eng yaxshi kichik kassa jamg'armasi - "Fidelity Small Cap Discovery" (FSCRX) ham yangi investorlar uchun yopiq, biroq bu yaxshi menedjerning isboti. 10 yillik yillik daromadi uning kategoriyasida kichik kop kapitalining 99 foizidan oldinroq bo'ladi. 2014-yil yana bir marotaba ijro etilgan bo'lsa-da, 3-yillik va 5-yillik ijrosi FSCRX-ni o'z toifasi bo'yicha kamida 90 foizni egallagan.
6. "Vanguard Total Bond Index" (VBMFX) bu yerda eng yuqori darajaga ega bo'lib, u 0,20 foizni tashkil etadi va Barclayning kapital jamg'armasi Bond indeksiga ta'sir qiladi.
7. Multi-segmentli eng yaxshi obligatsiyalar jamg'armasi - 20 yildan buyon obligatsiyalar afsonasi Dan Fuss tomonidan boshqarilgan Lomis Sayles Bond (LSBRX) 15 yillik daromadlilik uchun ko'p tarmoqli obligatsiyalar kategoriyasidagi boshqa barcha mablag'larning 91 foizini mag'lub etdi. 2014-yilda bu yozuvning 8,46% ni tashkil etadi. Faqat aktsiyadorlik badallari xorijiy obligatsiyalar va badavlat zayomlarni ushlab turishi mumkinligi sababli, o'rtacha obligatsiz fondga qaraganda ko'proq xavf-xatarni keltirib chiqishi haqida ogohlantir.
8. Eng yaxshi sektor / Alternativ aktiv sinfi jamg'armasi - Tocqueville Gold (TGLDX) qimmatbaho metall toifasiga kiradi. Boshqa soha rahbarlari sog'liqni saqlash va energetika zahiralarini o'z ichiga oladi, ammo bu guruhda uzoq muddatli menejerlar bilan ishlashga mablag'lar yo'q. Oltinning yaxshi diversifikatsiya vositasi bo'lishi mumkinligini yodda tuting, lekin yangi boshlanuvchilar uchun tavsiya etilmaydi. TGLDX boshqaruv jamoasi tarkibida eng uzoq muddat - 16 yil.
9. Eng yaxshi muvozanatli jamg'armasi - Dodge & Cox Balanced (DODBX) : 30 yil davomida eng uzoq muddat bilan 15 yildan ortiq muddatga ega bo'lgan, bir guruh tomonidan boshqariladi. DODBX - qimmatli qog'ozlar va pul mablag'larini o'rtacha ajratish . Ushbu muvozanatli jamg'armasi o'zining kategoriyasidagi tengdoshlarining 15 yillik yillik yillik yillik daromadi 97% ni, 10 yillik ijrosi uchun 86% ni tashkil etadi va 1%, 3 yillik va 5 yillik daromadga mos ravishda ajratiladigan mablag'larning 99% ni tashqarida qoldiradi. Agar siz faqatgina bitta jamg'armani 15 yil davomida tashlab ketgan bo'lsangiz, Dodge & Cox Balanced kompaniyasi sizni yaxshi tanlov deb biladi.
10. Eng yaxshi maqsadli pensiya jamg'armalari - Vanguard maqsadli nafaqa jamg'armalari: eng yaxshi maqsadli pensiya jamg'armalari nafaqat bir fond yoki maqsadli nafaqa kuni bilan chegaralanishi mumkin emas. Men Vanguard Investments -ga arzon narxlardagi, diversifikatsiyalangan mablag'larni tanlaganligi sababli bu sharafni beraman. T. Rowe Price ushbu nominatsiyalar bo'yicha o'zlarining yuksak mahorati tufayli sharafli nomga loyiqdir. Biroq, Vanguardning tanlovi indeks fondlaridan tashkil topgan va T. Royning taklifidan ko'ra biroz konservativ bo'lishi mumkin.

Ushbu eng yaxshi 10 ro'yxati 2015 yil aprel oyida yangilandi.

Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.