10 ta eng yaxshi yuqori daromadli obligatsiyalar jamg'armalari

Ushbu Bond Mutual Funds yuqori daromadli investitsiyalar uchun eng yaxshi tanlovdir

Agar daromad keltiruvchi investitsiyalarning diversifikatsiyalangan portfelini yaratmoqchi bo'lsangiz, dividend mablag'larini to'ldirish uchun yuqori rentabellikdagi obligatsiyalarni olishingiz kerak bo'ladi.

Yuqori daromadli obligatsiyalarni qidirishda siz nafaqat yuqori hosil olishni qidirayotganingizdan shunchaki ishonch hosil qiling. Sotib olish uchun eng yaxshi mablag'larni qidirishda e'tiborga olish kerak bo'lgan boshqa xususiyatlar mavjud.

Qanday yuqori daromadli qarzlar bor?

Shuningdek, nominal zaxiralar sifatida ham tanilgan, yuqori rentabellikli obligatsiyalar - nisbiy kredit bahosining pastligi tufayli yuqori rentabellikga ega bo'lgan obligatsiyalardir.

Xususan, obligatsiyalar yoki obligatsiyalarni chiqaruvchi sub'ektlar investitsiya darajasidan pastroq bo'lgan kredit sifati ko'rsatkichlariga ega (Standard & Poor's tomonidan BBB dan past bo'lgan reyting yoki "Moody's" kredit reyting agentligi tomonidan Baa ostida. Bog'liq obligatsiya chiqaradigan tashkilot tomonidan bajarilmagan xavf tufayli, obligatsiyaning past darajada kredit reytingi olinishi mumkin.

Shuning uchun, yuqoridagi nisbiy xavf tufayli, bu obligatsiyalarni chiqaruvchi shaxslar investorlarni obligatsiyalarni sotib olish xavfini olish uchun qoplash uchun yuqori foiz stavkalarini to'lashadi, shuning uchun nomning yuqori rentabelligi .

Shaxsiy kredit balini tasavvur qiling. Kambag'al (past) kredit ballari bilan qarz oluvchilar, odatda, qarz oluvchilarga qaraganda yaxshi yoki yaxshi kredit bilan qarzlari yoki kredit kartalari bo'yicha yuqori foiz stavkalarini to'laydi. Bu korporatsiyalar, jamoatchilikka tegishli kommunal xizmatlar va davlat, mahalliy va federal hukumatlar bo'lishi mumkin bo'lgan obligatsiyalar chiqarish organlari bilan bir xil tushunchadir.

Qanday qilib eng yaxshi yuqori daromadli qarz majburiyatlari fondlarini tanlash mumkin

Yuqori daromadli qarz mablag'larini sotib olishdan oldin yoki boshqa har qanday investitsiyalarni tadqiq qilish va tahlil qilish jarayonida bir nechta fikrlar mavjud.

Eng yaxshi rentabellikdagi obligatsiyalarni tanlash uchun asosiy jihatlar yoki kriteriyalar:

• Hisob turi: agar fond soliqqa tortiladigan hisobga olinadigan bo'lsa, daromadlarni federal daromad darajasida soliqlardan ozod qiladigan yuqori daromadli mahalliy daromad olish fondini sotib olishni ko'rib chiqishingiz mumkin. Soliqqa tortiladigan daromad IRA va 401 (k) kabi soliq-ertelenen hisoblar uchun javobgarlik emas, chunki daromad yuqori daromadli obligatsiya fondi hisobga olinadi, investorga daromad olinmaydi.

• Soliq qarshiligi: Avvalgi nuqtani mustahkamlash va izohlashda, soliqqa tortilmaydigan obligatsiyalar fondlari investorlar uchun yuqori soliq imtiyozlari uchun foydalidir, chunki soliqqa tortiladigan daromadni past soliq imtiyozlariga ega bo'lgan investorlar bilan taqqoslaganda soliqqa tortiladigan daromadni eng yuqori darajaga ko'tarish mumkin. Soliqsiz bo'sh pul mablag'larini qo'llashdan manfaatdorligini o'lchash uchun investorlar, ba'zan soliq samarali rentabellik deb ataladigan soliq ekvivalenti hosilini hisoblab chiqishi mumkin.
• Soliqqa mos keladigan daromad : Soliq ekvivalenti = foizlar darajasi (1 - soliq stavkasi)
• Xatarlarga chidamlilik: yuqori rentabellikga ega bo'lgan obligatsiyalar fondga o'xshash daromadga ega bo'lishi mumkin, natijada an'anaviy obligatsiyalarga nisbatan o'rtacha ishlash o'rtacha bo'lishi mumkin; Biroq, pasayish yanada og'ir bo'lishi mumkin. Misol uchun, 2008 yilda kredit inqirozining eng yuqori taqsimlangan yili, eng yuqori rentabellikdagi obligatsiyalarning mablag'lari 5 dan 10 foizgacha qisqargan bo'lsa-da, odatdagidek obligatsiyalarning jamg'armalari 5 foizdan 10 foizgacha o'sdi. Keyingi yili 2009 yilda yuqori daromadli obligatsiyalar jamg'armasi 10 foizdan 20 foizgacha tushdi, an'anaviy obligatsiyalar mablag'lari esa 5 foizdan 7 foizgacha barqaror ravishda saqlanib qoldi. Pastki qator: Agar siz narxdagi o'zgaruvchanlik bilan yaxshi bo'lmasangiz, yuqori daromadli obligatsiyalar siz uchun eng yaxshi tanlov bo'lishi mumkin emas. Eng yaxshisi, Vanguard Total Bond bozori indeksiga (VBMFX) o'xshash indekslar jamg'armasi bo'lishi mumkin, bu Bloomberg Barclays AQSh jami Bond indeksi .

• Boshqa portfelli xoldinglar: Yuqori daromadli obligatsiyalar qimmatli qog'ozlar bozoridagi an'anaviy obligatsiyalarga nisbatan ancha yuqori bo'lsa-da, ular turli xil investitsiya fondlari portfeliga mos kelishi mumkin. Misol uchun, agar sizda obligatsiya indeksining bir jamg'armasi mavjud bo'lsa, shuningdek, turli xil aktsiyalar fondlari bo'lsa, yuqori rentabellikdagi obligatsiyalar fondi sizning portfelingizga turli-tumanlikni qo'shadigan yaxshi iltifot bo'lishi mumkin.

Eng yaxshi yuqori daromadli obligatsiyalar

Yuqori daromadli birlashma jamg'armasi yo'qligi bois, biz turli xil portfelni maqtash uchun ajoyib qo'shimcha bo'lishi mumkin bo'lgan o'nta turni ta'kidlaymiz.

Haqiqiy tartibda, yuqori daromadli obligatsiyalar fondlari uchun bizning eng yaxshi tanlovlarimiz:

1. Vanguard yuqori rentabellik soliq imtiyozlari (VWAHX): Agar yuqori rentabellikni qidirsangiz va soliqqa tortiladigan daromadni kam xarajatli, yuk ko'tarmaslik fondiga ega bo'lishni kamaytirishni istasangiz, VWAHX sizning ehtiyojlaringizga eng yaxshi mos bo'lishi mumkin. Portfel federal darajadagi soliqqa tortilmaydigan 2,000 dan ortiq munitsipal obligatsiyalardan iborat. VWAHX uchun SEC daromadi 2,87 foizni tashkil qiladi va xarajatlar darajasi atigi 0,19 foizni tashkil etadi, yoki har $ 10,000 miqdoridagi investitsiyalar uchun 19 dollarni tashkil etadi. Eng kam boshlang'ich sarmoyasi 3000 dollar. Vanguardning aksariyat investitsiya fondlari bilan bo'lganidek, siz Admiral aktsiyalarini xarid qilsangiz, unda kamida 50 000 AQSh dollari miqdoridagi dastlabki investitsiyalarga ega bo'lasiz.

1. Vanguard Uzoq muddatli Investitsiya Bahosi Bond (VWESX): Yuqori daromadlar bilan birga, investorlar o'rtacha obligatsiyalar fondiga nisbatan bozorning yuqori darajadagi xavfini kutishlari kerak. Biroq, VWESX zaxiralarining eng yomoni bilan solishtirganda yuqori rentabellikga va pastroq nisbiy xavfga ega. Uzoq muddatli obligatsiyalar odatda qisqa va o'rta muddatli obligatsiyalarga qaraganda yuqori rentabellikka ega bo'lib, VWESXdagi obligatsiyalar uchun o'rtacha kredit xavfi investitsiya darajasining kredit sifatidan biroz pastroq. VWESX uchun joriy daromad 3,57 foizni tashkil qiladi, xarajatlar 0,22 foizni tashkil etadi, eng kam dastlabki investitsiyalar esa $ 3,000 ni tashkil qiladi. Uzoq muddatli obligatsiyalar fondlariga nisbatan ehtiyotkorlik: Foiz stavkasi pastroq o'rtacha muddatli obligatsiyalari bo'lgan obligatsiyalar fondidan yuqori. Tarjima: Narxlar ko'tarilgan foiz muhitiga tushishi mumkin; biroq uzoq muddatli ishlashning qisqa muddatli obligatsiyalar fondidan yuqori bo'lishi kutilmoqda.
2. T. Rowe Price Korporativ daromad (PRPIX): PRPIX - juda ko'p kredit xavfini olmasdan yaxshi rentabellikka ega bo'lgan yana bir yuqori obligatsiya fondi. Bundan tashqari, oraliq muddatli obligatsiyaning fondi bo'lgan PRPIX, foiz stavkasi xavfini uzoq muddatli obligatsiyalar mablag'lari sifatida olib bormaydi. Bu yuqori sifatlarni past xarajatlar bilan (0,60 foiz) va tajribali boshqarishni (2003 yildan buyon) birlashtiring va siz sotib olish uchun eng yuqori rentabellikli obligatsiyalar fondlaridan biriga egasiz. PRPIX uchun minimal dastlabki sarmoya $ 2,500 ni tashkil qiladi.
3. Fidelity High Income (SPHIX): Sizning eng ustuvor maqsadingiz bo'lsa, SPHIX yaxshi tanlovdir. Bugungi kunda bu ko'rsatkich 5,23 foizni tashkil etadi, bu esa obligatsiyalar bo'yicha investitsiya fondlari uchun eng yaxshi ko'rsatkich hisoblanadi, xarajatlar ulushi esa 0,72 foizni tashkil qiladi; biroq, aksariyat aktivlarning kredit sifati investitsiya darajasidan past. Shuning uchun, siz yaxshi junk banklar fondini izlayotgan bo'lsangiz, SPHIX albatta ko'zga ko'rinadi. Eng kichik dastlabki sarmoya $ 2,500 ni tashkil qiladi.
4. Fidelity Qisqa muddatli Oliy daromad (FSAHX): Yuqori rentabellikga ega bo'lgan, lekin past foiz stavkalari talab qiladigan investorlar FSAHXga qarashni istashadi. Kredit sifatining pastligi o'zining bozor xavfini keltirib chiqaradi, ammo savdo hajmi yuqori rentabellikga ega (4,03 foiz) va qisqa muddatli o'rtacha muddat foiz stavkasi darajasini kamaytiradi, bu ayniqsa, ko'tarilgan foizlar muhitida seziladi. FSAHX uchun xarajatlar 0,80 foizni tashkil etadi va eng kam dastlabki investitsiyalar $ 2,500 ni tashkil etadi.
5. Fidelity Capital & Income (FAGIX): Ushbu fond yuqori hosildorlikka ega bo'lib, u aktivlarning bir qismini (taxminan 20 foiz) dividendlar zaxiralariga ajratadi. Bu qimmatbaho maruziyet bozor xavfini biroz oshiradi, ammo vaqt ichida ishlashning samarasi ham bo'lishi mumkin. FAGIX uchun joriy daromad 3,60 foiz, xarajat ulushi esa 0,73 foizni tashkil qiladi. Eng kichik dastlabki sarmoya $ 2,500 ni tashkil qiladi.
6. Vanguard High- Vert Corporate (VWEHX): Yuqori daromadni qidiradigan va ularni olish uchun qo'shimcha xavfni qidirmoqchi bo'lgan investorlar VWEHX-da ko'rgan narsalarni yoqtiradilar. Portfelning aksariyati investitsiyalar darajasidan past bo'lgan obligatsiyalardan iborat bo'lib, 4,78% daromad va 0,23% past xarajatlar yuqori daromadli investorlar uchun baxtli savdo bo'lishi mumkin. Eng kam boshlang'ich sarmoyasi 3000 dollar.
7. Vanguard uzoq muddatli korporativ obligatsiyalar indeksi (VLTCX): Agar arzon narxlardagi indeks fondlarini yaxshi ko'rsangiz va yuqori rentabellikni istasangiz, VLTCX sizning portfelingizga qo'shimcha ravishda qisqa ro'yxatda bo'lishi kerak. Ushbu fond faqatgina Vanguard shirkatining Admiral aktsiyalarida mavjud bo'lsa-da, ya'ni boshlang'ich uchun eng kam boshlang'ich sarmoyani 10 000 AQSh dollari kutib olish kerak bo'lsa, past xarajat darajasi atigi 0,07 foiz va joriy daromad 4,07 foizni tashkil qiladi. e'tiborga olish.
8. Kaliforniya uzoq muddatli soliq imtiyozlari (VCITX): VCITX - davlatning davlat obligatsiyalari fondi bo'lsa-da, fonddan olinadigan foyda federal darajadagi va davlat darajasida soliqsiz ozod qilinadi (agar siz shahar shoxobchalari chiqarilgan davlatda yashasangiz) ). Shahar hokimiyat fondlari har doim eng yuqori hosilni taklif qilmaydi. Lekin siz yuqori soliqlarga ega bo'lgan davlatda yashaganda, davlat va federal kombinatsiyalangan soliq samaradorligi yuqori bo'lishi mumkin. VCITX uchun olinadigan daromad 2,30 foizni tashkil qiladi. Soliq ekvivalenti hosilida siz omillarni hisobga olganda, u 3,5 foizga yaqinlashadi. VCITX uchun sarf-xarajatlar 0,19 foizni, eng kam dastlabki investitsiyalar esa $ 3,000 ni tashkil etadi.
9. Nyu-Yorkda uzoq muddatli soliq imtiyozlari (VNYTX): VCITX Kaliforniyada yuqori daromadli investorlar uchun oqilona tanlov bo'lishi mumkin, Nyu-Yorkdagi investorlar VNYTX ni ko'rib chiqishi mumkin. Soliqdan ozod qilingan mablag'larning foydalari faqat soliqqa tortiladigan hisoblar uchundir. VNYTX uchun olinadigan daromad 2,27 foizni tashkil qiladi va Nyu-York aholisining aksariyat qismi uchun soliq solish ekvivalenti qariyb 3,0 foizdan yuqori bo'ladi. VNYTX uchun sarf-xarajatlar 0,19 foizni, eng kam dastlabki investitsiyalar esa $ 3,000 ni tashkil etadi.

Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.