Qimmatli qog'ozlar bozoridan ustun turadigan sohalarni bilish, agar siz biznes tsiklining bosqichlarini tushunsangiz va kuzatsangiz oqilona tarzda amalga oshirilishi mumkin.
Shu sababli, investitsiya fondlari bilan ba'zi asoslarini ko'rib chiqing va so'ngra sektorlarga investitsiya qilish haqida ko'proq bilib olishga harakat qiling.
Portfelni qanday yaratishni bilib oling
Sektor fondiga investitsiya kiritish orqali bozorni vaqtga qo'yish xavfli yoki mas'uliyatsiz bo'lishi mumkin, ammo bu oqilona bajarilishi mumkin. O'zaro investitsion fondlarning eng yaxshi portfelini yaratish uchun doim siz doimo ufqqa va risklarga chidamlilikka mos keladigan aktivlarni ajratish bilan boshlaysiz.
Misol uchun, 10 yildan kamroq vaqt ichida mablag'larini tejashga muhtoj bo'lgan sarmoyadorlar investitsiyalarni 10 yildan ortiq vaqt mobaynida investorga qaraganda nisbatan konservativ ravishda aktsiyalar, obligatsiyalar va naqd pulga ega bo'lishlari kerak. Bundan tashqari, hisobingizni balanslashni har safar ko'rganingizda asabiylashsangiz, ehtimol past darajadagi tavakkalchilikka ega bo'lishingiz mumkin, demak siz mablag'larni ajratish muddati qanday bo'lishidan qat'i nazar, sizning mablag'ingizni nisbatan konservativ bo'lishi kerak degan ma'noni anglatadi.
Aktivlarni taqsimlashga kirganingizdan so'ng, siz o'z portfelingizni qurishga tayyormiz.
Portfelning qurilishi uchun ko'plab investorlar uchun yaxshi modelga yadro va yo'ldosh tuzilishi deyiladi. Nomidan ko'rinib turibdiki, siz eng yaxshi S & P 500 Index fondlaridan biri kabi bir yadrodan boshlaysiz va atrofingizdagi boshqa mablag'lar bilan shug'ullanasiz. Bu erda tarmoqlar o'ynashadi: ular turli xil portfelning bir qismi bo'lgan "sun'iy yo'ldosh" lardan bo'lishi mumkin.
Sektor jamg'armalari bilan investitsiya
Sektor jamg'armalari o'ziga xos sanoat, ijtimoiy maqsad yoki sog'liqni saqlash, ko'chmas mulk yoki texnologiya kabi sohalarga qaratilgan. Ularning investitsiya maqsadi tarmoqlar deb ataladigan muayyan sanoat guruhlariga ta'sir ko'rsatishdir. O'zaro fond investorlar boshqa sektorlarga qaraganda yaxshiroq ish ko'radi deb hisoblaydigan ayrim sanoat tarmoqlari ta'sirini kuchaytirish uchun sektor mablag'laridan foydalanadilar.
Biroq, investor ma'lum bir davrda qaysi sohaning eng yaxshi imkoniyatlarini bilishini qanday bilishi mumkin? Albatta, investitsiyalar haqida gap ketganda kristalli to'p yo'q; birja, bir oy yoki hatto bir yil kabi qisqa vaqt ichida, fond bozori yoki iqtisodiyotning nima qilishini hech kim bilmaydi.
Qanday fond birjasi iqtisodiy aylanishi bilan bog'liq
Bozor va iqtisodiy tsikllar o'rtasidagi farqni tushunish va ularning investitsion samaradorlik bilan qanday bog'liqligi eng yaxshi vaqtni aniqlash strategiyasini va portfel strukturasini aniqlashga yordam beradi.
Misol uchun, zachiralarni birja bozorida odatda cho'qqilarni zabt etish va iqtisodning cho'qqisiga chiqishdan oldin boshlanishi mumkinligini bilasizmi? Boshqa so'zlar bilan aytadigan bo'lsak, aktsiyalar uchun yangi ayiq bozori iqtisodiyot juda sekin rivojlanayotgan bo'lsa-da, boshlanishi mumkin. Darhaqiqat, Federal Rezerv rasman tushkunlikka tushganligini e'lon qilgan vaqtga kelib, agressivroq bo'lish va o'zingizning investitsion dollarlaringizni zachiralarni zaxiraga aylantirishga yaxshi vaqt bo'lishi mumkin.
Jismoniy shaxslar, aktivlar menejerlari, pensiya jamg'armalari, banklar, sug'urta kompaniyalarini o'z ichiga olgan barcha sarmoyadorlar, faqat bir nechtasini nomlashadi, ko'pincha "bozor" deb nomlanadigan narsalarni jamlashadi va ta'sir qiladi. Texnik jihatdan bozor sarmoya bozorlaridir , ya'ni investorlar uchun qimmatli qog'ozlar, obligatsiyalar va investitsiya fondlari kabi investitsiya qimmatli qog'ozlarini sotib olish va sotish uchun bozor.
"Iqtisodiyot" ga ishora qilish yoki o'qiganda u ko'pincha iste'molchilarni, sanoatni, korporatsiyalarni, moliya institutlarini va hukumatni o'z ichiga olgan iqtisodiy tizimni tashkil etadigan narsaga ishora qiladi.
Biznes aylanish bosqichlari asosida eng yaxshi sektorni tanlash
Katta rasm ko'rinishida, fond bozori va iqtisodiyotning bir-biriga uyg'unlashgan joyi biznesdir. Bu ko'pgina sabablarga ko'ra, lekin asosan, kichik biznes egalaridan korporatsiyalargacha bo'lgan barcha narsani anglatadi, iqtisodiyotni boshqaradi va birja bozori mavjudligining sababi.
Shu sababli, sarmoyadorlar biznes tsiklini tomosha qilishlari va tsiklning turli bosqichlarida tarixiy tendentsiyalarga asoslangan tarmoqlarni tanlashlari mumkin:
- Erta davr bosqichi: Iqtisodiyot tez sur'atlarda resesyondan tiklanadi. Kredit pul-kredit siyosatini engillashtiradigan (foiz stavkalari pasayib borayotgan), ya'ni zaiflashgan iqtisodga pul va likvidlik qo'shib o'sadi. Natijada, korporativ daromadlar o'sib bormoqda va iste'molchilar sarf qilmoqda. Eng yaxshi tarmoqlarga iste'molchilarning davriyligi va moliyalash kiradi.
- O'rta tsikl fazasi: Bu odatda biznes aylanishining eng uzoq bosqichidir. Iqtisodiyot yanada kuchli, ammo o'sish mo'tadildir. Foiz stavkalari eng past ko'rsatkichlarga ega, korporativ daromad esa eng kuchli hisoblanadi. Eng yaxshi tarmoqlar sanoatda, axborot texnologiyalari va asosiy materiallarni o'z ichiga oladi.
- O'tish-tsikl fazasi: Iqtisodiy o'sish sekinlashadi va inflyatsiya yuqori ko'tariladi va qimmatli qog'ozlar bahosi daromadga nisbatan qimmatroq ko'rinadi (qarang S & P 500 Index P / E nisbati ). Ushbu bosqichda eng yaxshi tarmoqlar orasida energiya, kommunal xizmatlar, sog'liqni saqlash va iste'molchi tolasi mavjud
- Rezisk o'zgarishlar: iqtisodiy faoliyat va korporativ foydaning pasayishi va foiz stavkalarining o'sishi Federal zaxira inflyatsiya bilan kurashish uchun ishlaydi. Ushbu bosqichdagi eng yaxshi tarmoqlar, shu kabi sohalarga o'tish kechikish davrida foydaga ega bo'lishni o'z ichiga oladi. Ammo, bu bosqich odatda eng qisqa (odatda, bir yildan kamroq) va erta tsikl fazasi tarmoqlariga o'tish mumkin.
Yodingizda tuting va investitsiyalarni taqsimlashning 5% qoidasini qo'llang
Bir nechta savollar sizning fikringizcha qolib ketishi mumkin, masalan, "Mening har bir sektorga qancha portfelimni ajratishim kerak?" va "Qancha tarmoqlarni ishlatishim kerak?" Kuzatiladigan umumiy qoida - har bir sektorga 5 foizdan ortiq mablag' ajratmaydi va sizning portfelingizning 20 foizdan ortiq qismini tarmoqlarga ajratmaslik. Shuning uchun siz bir va to'rtta sektor o'rtasida foydalanishingiz mumkin.
Buning sababi, S & P 500 Index fondlari kabi siz foydalanishi mumkin bo'lgan boshqa fond fondlari ham tarmoqlar ta'siriga tushib qolishi va aksariyat fond fondini qoplashni xohlamasligingizdir, aks holda siz asosiy maqsadni ishlatasiz diversifikatsiyalash uchun tarmoqlar. Taktik va strategik sarmoyalar nafaqat daromadni oshirish uchungina emas!
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.