Barcha investor turlari uchun vaqt strategiyalari
Investitsiya fondlarini sotib olish haqida gap ketganda, investitsiya, agar siz sotib olish va ushlab turish uchun investitsiya strategiyasini qo'llasangiz ham, bozor vaqtini shakllantirishdir. Misol uchun, agar siz o'zaro fondni sotib olish to'g'risida qaror qabul qilsangiz, nima sotib olishni va qachon sotib olishni tanladingiz. Xuddi shu narsa sotuv tomonida davom etadi - sotish uchun qancha sarmoyani, qancha aktsiyalarni sotib olasiz va vaqtni belgilashga qaror qilasiz, siz "ongli ravishda" bozorga borasizmi yoki yo'qmi.
Barcha investitsiya strategiyalari va moliyaviy rejalari singari, muvaffaqiyatli bo'lishning ko'plab usullari mavjud. Siz uchun ishlaydigan va ular bilan birga qolish uchun bir yoki ikkita strategiyani topishingiz kerak. Mana, o'z vaqtida bozor vaqtini ehtiyotkorlik bilan so'zlash bilan birgalikda investitsiya fondlari bilan bozorga vaqt o'tkazishning 10 yo'li:
1. Investorning eng yomon dushmanini engib o'tish
Afsonaviy investorni aytish uchun Ben Graham, investorning eng yomon dushmani ko'pincha o'zini o'zi topadi. Ehtimol, investor qila oladigan eng katta xato, qo'rquv, ochko'zlik, xavotir va nazorat qilish istagi kabi his-tuyg'ularga zarar etkazishi mumkin, bularning hammasi kamtarlik va sabr-toqatning fazilatlari bilan kamayishi yoki kamayishi mumkin. Agar siz qaror qabul qilsangiz, "bozorni tashqariga chiqarish" mumkin emas va siz natijalarni tez-tez ani emas deb hisoblaysiz, odatda his-tuyg'ularga asoslanadigan kam qarorlar qabul qilish imkoniyatini kamaytirishga kirishasiz.
Ushbu zaif qarorlar tashqi manbalardan, masalan, moliyaviy vositalardan kelib chiqishi mumkin. Siz "Raqobatbardosh vaqt bilan qanday qilib boyib ketish" kabi emotsional tugmachalarni bosadigan maqolalarni o'qiyapsizmi? Axborot iste'molini iloji boricha haqiqatga qarab saqlashga harakat qiling. Ammo hissiyotni qo'zg'atishni yoqtiradigan sayt bilan aloqada qolish zarurligini his qilsangiz, uni haqiqatga asoslangan yana bir manba bilan muvozanatlashingizga ishonch hosil qiling.
2. bahosi va boshqalar o'sish indeksi
O'zingizning investitsion fondlar portfelini noldan yaratasizmi yoki mavjud investitsion aralashmaning samaradorligini oshirishning eng yaxshi usulini qidiryapsizmi, bozor tsiklida qaerda qiymat va o'sish strategiyasining eng yaxshi ishlashini bilish oqilona.
Nomidan kelib chiqqan holda o'sish strategiyasi ( o'sish fondining o'zaro jamg'armalari) , odatda iqtisodiy sog'lom sur'atlarda o'sib borayotgan paytda bozor aylanish jarayonining etuk bosqichlarida eng yaxshi ishlarni amalga oshiradi. O'sish strategiyasi, korporatsiyalar, iste'molchilar va investorlar sog'lom iqtisodiyotda bir vaqtning o'zida ish olib borayotganini aks ettiradi - kelajakda o'sishni kutish va undan ko'p pul sarflashni talab qiladi. Texnologiya kompaniyalari, masalan, qimmatbaho metallar fondlari kabi energetika yoki muqobil sohalar kabi boshqa sanoat tarmoqlari kabi yaxshi misollardir. Ular odatda yuqori darajada baholanadi, ammo atrof-muhitga tegishli bo'lgan taqdirda, bu qiymatlarni ortib borishi mumkin.
Qiymat strategiyasi ( qiymat fondining o'zaro jamg'armalari ) odatda inqirozli muhitda o'sishni va aralashishni (indeksni) yaxshiroq anglatadi. 2002 yildagi "nuqta qozonli qabariq" to'liq portlashi va o'sish burchak atrofida bo'lganini tasavvur qiling. Yaqin o'tmishda, 2008 yil, "Buyuk inqiroz" ning yuksakligi, qiymatning o'sishi hukm surganini ko'rdi.
3. Kichkina aktsiyalarga investitsiya qilishning eng yaxshi vaqti
Oddiy aql-idrok, kichik daromadli fondlarga investitsiya qilishning eng yaxshi usuli qachon aralashgan bo'lsa. Ba'zilar, ular foiz stavkalarining ko'tarilish sharoitida eng yaxshi ish qilishini aytishadi, lekin foizlarning nisbati nisbatan yuqori bo'lishi va tushib ketishi mumkin bo'lsa, kichkinagina kapital egalik tez-tez iqtisodiy tiklanishning boshlanishi mumkin. Buning sababi shundaki, kichik kompaniyalar yirik kompaniyalarga qaraganda o'sib borayotgan iqtisodiyotlarda tezroq qayta boshlashlari mumkin, chunki ularning kollektiv taqdiri to'g'ridan-to'g'ri foiz stavkalari va boshqa iqtisodiy omillarga bog'liq bo'lishiga yordam beradi. Suvdagi kichik bir qayiq kabi kichik kompaniyalar ham yirik okean liniyalari kabi harakatlanadigan yirik kompaniyalarga qaraganda tezroq harakat qilishlari va aniqroq harakat qilishlari mumkin.
4. O'zaro jamg'armalar oqimlari bilan vaqt belgilash
Odatda "fond oqimi" deb ataladigan o'zaro fond oqimlari investorlarning o'z mablag'larini investitsiya fondlariga qanday investitsiya qilishlarini ko'rsatadi.
Oqim - bu fondlarning ichiga yoki undan tashqariga chiqadigan dollarlar o'lchovidir. Ba'zi investorlar pul oqimlarini etakchi iqtisodiy ko'rsatkich sifatida qo'llashadi, ya'ni yaqin kelajakda iqtisodni qanday yo'nalishga olib borishi mumkinligi haqidagi maslahatlar bugungi kunda o'zaro investorlarning investitsiyalarni qanday qilib investitsiya qilishlarini kuzatish orqali erishish mumkin. Misol uchun, agar fond oqimlari ijobiy bo'lsa, qo'shimcha mablag'lar o'z-o'zidan fondga oqib chiqmoqda, investorlar yaqin kelajakda iqtisodiyotning ijobiy yo'nalishda harakat qilayotganligidan dalolat berishi mumkin.
5. Bear bozori fondlaridan foydalanish
Bear-market fondlari - bozor tushayotgan paytda pul topish uchun yaratilgan va ishlab chiqarilgan o'zaro fond portfeli. Buni amalga oshirish uchun bozordagi mablag'larni qisqa muddatli pozitsiyalarga va lotin mahsulotlariga sarflang, shuning uchun ularning daromadlari odatda benchmark indeksining teskari yo'nalishi bo'yicha harakat qiladi. Shuning uchun oy bozorining mablag'laridan foydalanishning eng yaxshi vaqti bir buqa bozorining oxirida yoki investor ayiq bozorining ishonchli dalillarini ko'rganda yaqin.
6. Sektorlar bilan bozorni vaqtini belgilash
Sog'liqni saqlash, moliya va texnologiya kabi bir nechta sanoat tarmoqlari mavjud va har bir sektor iqtisodiy kengayish va qisqarishning turli bosqichlarida yaxshi ishlamoqda. Shu sababli, bozorni fondlar yoki ETFlar bilan vaqt o'tkazish mumkin. Qimmatbaho qog'ozlar bozorini vaqtinchalik taqsimlash usuli yo'q bo'lsa-da, investitsion portfeliga kichik qismlarga ajratib turadigan sektorlarni qo'shib hisoblaganda, masalan, 5 yoki 5 foizga ajratilgan uchta yoki to'rtta sektor mablag'lari yoki ETFlar, aslida diversifikatsiyani (xavfni kamaytirish) mumkin va potentsial qaytaradi.
7. Momentum Investing: Vaqt va strategiya
Eng tez-tez, va ayniqsa investitsiya strategiyasini qo'lga olish uchun mo'ljallangan investitsiya fondlari bilan, "yuqori sotib olish va sotish" degani. Misol uchun, o'zaro moliyalashtirish menejeri narxlari o'sib borayotgan tendentsiyalar davom etishi kutilayotgan narxni izchil baholash uchun yo'nalishlarni namoyon etgan o'sish fondlarini qidirishi mumkin. Bu vaqt odatda birja bozorining so'nggi bosqichlarida, aksincha, aktsiyalar bahosi odatda bir necha yildan buyon ko'tarilib, iqtisodiy tsikllar etuk bosqichlarga yaqinlashmoqda.
Aksariyat sarmoyadorlar uchun eng yaxshi yondashuv Vanguard Growth ETF (VUG) yoki Fidelity Growth Company (FDGRX) kabi faol ravishda boshqariladigan o'sish jamg'armasi kabi yaxshi o'sish indekslari birja savdosi fondidan foydalanishdir.
8. Taktik aktivlarni ajratish
Taktik aktivlarni ajratish investitsiya uslubi bo'lib, u uchta asosiy aktivlar sinflari (aktsiyalar, obligatsiyalar va naqd) investor tomonidan faol ravishda muvozanatlangan va investor tomonidan registratsiya qilinib, portfel ko'rsatkichlarini maksimal darajada oshirish va riskni indeks kabi ko'rsatkichga nisbatan minimallashtirish maqsadida amalga oshiriladi. Bu investitsiya uslubi texnik tahlil va fundamental tahlildan farq qiladi, chunki u birinchi navbatda aktivlarni taqsimlash va ikkinchidan, investitsion tanlovga yo'naltirilgan.
U taktikani takomillashtiradigan ushbu investitsiya uslubining bir qismi, ajratish (yoki kutilgan) bozor va iqtisodiy sharoitlarga bog'liq ravishda o'zgaradi. Ushbu shartlarga va investorning maqsadlariga qarab, muayyan aktivga (yoki bir nechta aktivga) taqsimlanish neytral talablarga, ortiqcha yoki kam talabga ega bo'lishi mumkin.
Taktik aktivlarni taqsimlash mutlaq bozor vaqtidan farq qiladi, chunki usul sekin, qasddan va metodik bo'lib, vaqtni ko'pincha tez-tez va spekulyativ savdoni o'z ichiga oladi. Shuning uchun taktik aktivlarni ajratish investorning passiv investitsiyalarga ega bo'lgan, sotib olish va ushlab turish uchun faol investitsiya uslubi bo'lib, investor aktiv turlarini yoki investitsiyalarini majburiy ravishda tark etmaydi, balki og'irlik yoki foizlarni o'zgartiradi.
9. Texnik tahlildan foydalanish
Texnik tahlil - qimmatli qog'ozlar narxiga kiritilgan qimmatli qog'ozlar kabi qimmatli qog'ozlar kabi qimmatli qog'ozlar haqida ma'lum bo'lgan barcha ma'lumotlarni ma'lum bo'lgan samarali bozor faraziga (EMH) qarshi bahs-munozara qilinadigan bozor nazorati texnikasi. Shuning uchun hech qanday tahlillar investorga boshqa investorlar ustidan cheklov bera olmaydi. Texnik savdogarlar kelajakdagi naqshlarni va tendentsiyalarni bashorat qilish uchun oxirgi narx modellarini va joriy bozor tendentsiyalarini bilish uchun jadvallarni tez-tez ishlatadi. Turli so'zlar bilan, texnik savdogarga indikator deb ataladigan ma'lum signallarni yoki signallarni kelajakdagi bozor harakatlari haqida ma'lumot beradigan maxsus modellar va tendentsiyalar mavjud. Misol uchun, ba'zi naqshlarga "bosh va elkama" yoki " chashka va idish " kabi tavsiflovchi nomlar berilgan. Ushbu patters shakllana boshlagan va e'tirof etilganda, texnik savdogar moddaning yoki trendning kutilgan natijalaridan kelib chiqqan holda investitsiya qarorlar qabul qilishi mumkin.
10. Strategiyani sotib oling va ushlang
Ha, hatto xarid qilish-sotish - bozor vaqtining shakli! Agar siz qimmatli qog'ozlar, obligatsiyalar, investitsion fondlar yoki ETFlarning aktsiyalarini har safar sotib olgan bo'lsangiz, siz xaridlar vaqtini va miqdorini yoki dollar miqdorini tanlaysiz deb hisoblasangiz ! Garchi xarid qilish va sotib olishning ko'pi passiv investitsiya hisoblansa-da, ayniqsa, investorlar "uni to'ldirish va uni unutish" falsafasini dollar qiymatiga teng o'rtacha o'lchamdagi taktikalar bilan sotib olish va ushlab turish bilan cheklanmagan bo'lsa-da.
Bozor muddati, odatda, past narxlarda sotib olish va yuqori narxlarda sotish niyati bilan qisqa muddatlarda sotib olish va sotish uchun investorga ega bo'ladi, shuning uchun sotib olish-sotish odatda davriy intervallarni sotib olishni talab qiladi uzoq vaqt davomida ushlab turish.
Bundan tashqari, sotib olish va ushlab turish sarmoyadorlari uzoq muddatlarga ega bo'lish boshqa strategiyalarga qaraganda kamroq savdoni qo'llashni talab qiladi. Shuning uchun savdo xarajatlari minimallashtirildi, bu esa investitsiya portfelining umumiy daromadliligini oshiradi. Oddiy qilib aytganda, investorlar sotib olish va ushlab turish investorlar uchun "bozorda vaqt" - "bozorni vaqtga qo'yish" dan ko'ra ehtiyotkorlik bilan investitsiya uslubi deb hisoblaydi.
Bozorning muddatiga nisbatan ehtiyot chorasi
Bozorning muddati investorning investitsion qarorlarni qabul qilgan investitsiya strategiyasidir, kelajak bashoratlari asosida investitsiya qimmatli qog'ozlarini sotib olish yoki sotish. Bozorning vaqtini oqlaydimi? Birgalikdagi fond investori uchun bozor vaqtini oqilona baholash masalasi boshqa savol berishi bilan javob berishi mumkin: Kelajakni taxmin qilish mumkinmi? Qisqa javob "Yo'q" Biroq, bozor taymerlari qimmatbaho qog'ozlar yoki fondlarni yuqori narxlarda sotib olishlari va kelajakda bozor va iqtisodiy faoliyatni baholashlari asosida past narxlarda sotish mumkinligiga ishonishadi.
Aksariyat hollarda bozor vaqtini qisqa muddatlarda amalga oshirish mumkinligiga rozi bo'lishadi, biroq uzoq vaqt davomida fond bozori harakatlarini izchil va aniq ravishda kiritish qiyinroq kechadi. Albatta, kelajakni bashorat qilish mumkin, ammo bu bashoratlar amalga oshishini anglatmaydi. O'rtacha sarmoyadorlar uchun uzoq muddatli investitsion fondlar portfeli eng yaxshi strategiya hisoblanadi. Investor investitsiya maqsadlari (vaqt gorizontalligi, moliyaviy maqsadlar) va xavf uchun bag'rikenglik (ya'ni, fond bozorining ko'tarilishi va tushishi haqidagi his-tuyg'ular yoki his-tuyg'ularni) diqqat bilan ko'rib chiqqanda investitsiya fondlarining portfelini yaratish eng yaxshi qo'llaniladi.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.