Muvaffaqiyatga erishish uchun oddiy qadamlar
Agar boshlang'ich investor yoki ekspert bo'lsin, investitsiya fondi sotib olish uchun 5 ta oson maslahat mavjud.
1. Qabul qilish: O'zingizni bajaring yoki maslahatchidan foydalaning
Agar siz professional investor bo'lmasangiz, birinchi qaroringiz o'zingizning investitsiyalaringizni o'rganishni, savdoni va o'zingiz boshqarishingizni xohlaysizmi yoki maslahatchi ishga yollashni xohlaysizmi, hal qilish uchun qaror qabul qiladi.
Investitsion maslahatchi yoki fond birjalarini sotib olish uchun investitsion maslahatchi bo'lishingiz shart emas, ayniqsa, investitsiya ehtiyojingiz oddiy bo'lsa va siz o'zingiz uchun narsalar qilishdan rohatlansangiz. Shu bilan birga, siz o'zaro moliyalashtirishni tadqiq qilishda yoki monitoringni bajarish, maqsadlarni qayta baholash va ko'proq investitsiya fondlarini sotib olish kabi izlanishlar olib borilishiga qiziqishingiz bo'lmasligi mumkin. Agar o'zingiz buni qilsangiz, Vanguard, Fidelity yoki T.Rowe Price kabi juda yaxshi yuk fondi kompaniyasida hisob ochishingiz mumkin yoki siz Charlz Schwab yoki Scottrade kabi chegirmali brokerlardan foydalanishingiz mumkin.
2. Qarzdorlik fondlari portfelini qanday qilib yaratish mumkinligini bilib oling
Tadqiqotni boshlashdan oldin va o'zaro fondlar aktsiyalarini sotib olishdan oldin, siz uy vazifasini va portfelni qanday yaratishni amalga oshirishingiz kerak. Jamg'armani sotib olish uchun kompleks rejalar va tayyorgarlik vaqtlari shart emas, ammo fond (lar) ni sotib olishdan oldin sizning rejangiz, maqsadingiz yoki maqsadingiz bo'lishi kerak.
Eng kamida siz xavf-xatarlarga chidamliligingizni baholashingiz kerak - xavf va investitsiya haqida qanday fikrdasiz va siz aktivni taqsimlashning asoslarini bilishingiz kerak - sizning investitsiyalaringiz uchun fondlar turlarini yaxshi aralashtirishni aniqlash. investitsiya yoki jamg'armalar maqsadi. O'zingizning investitsiya muhitini yaratganingizdan so'ng, siz o'zaro fond tanlash jarayonini boshlashingiz mumkin.
3. O'zaro fon turi yoki turkumini tanlang
Keling, investitsion ehtiyojlaringiz uchun eng yaxshi fond turlarini tanlashga tayyormiz. Bu erda ko'plab sarmoyadorlar, yangi boshlanuvchilar va professionallar o'zaro fondni tanlash jarayonida yo'qolib qolmaydilar yoki manfaatdor emaslar. Ehtiyojlaringizga qarab, yoki siz faqat birinchi sarmoya jamg'armangiz bilan boshlayotgan bo'lsangiz, S & P 500 Index jamg'armasi , maqsadli sana pensiya jamg'armasi yoki muvozanatli fond bilan oddiy narsalarni saqlashni xohlashingiz mumkin. Portfelingiz kattaroq o'sib borganingizdan keyin siz portfel strategiyalarining nuktalarini bilib olasiz, bir nechta fondlar toifasidagi risklarni tarqatish orqali diversifikatsiya qilishingiz kerak bo'ladi.
4. O'zaro hamkorlikni tahlil qilishni bilib oling
O'zaro mablag'larni tahlil qilganda, faqat tarixiy ishlashdan ko'ra bilish ko'proq. Birgalikda fond sotib olishdan oldin tahlil qilish va taqqoslash uchun aylanma nisbati , xarajat darajasi , menejer lavozimidan foydalanish va soliq samaradorligi kabi boshqa muhim omillar ham mavjud. Agar siz allaqachon investorlar uchun oqilona tanlov bo'lishi mumkin bo'lgan indeks mablag'laridan foydalanishga qaror qilsangiz, tahlil jarayoni deyarli keraksiz. Bunday holatda Vanguard Investments'da hisob ochishingiz mumkin, bu erda indekslar jamg'armalari va ETFlarning eng yaxshi jamg'armasini bitta fond joylashuvida topasiz.
5. Mutahassis jamg'armasi tadqiqot vositasidan foydalaning
O'zaro mablag'larni o'rganish va tahlil qilishda ishni bajarish uchun eng yaxshi vositalardan foydalanishni istaysiz.
Investitsiyalar koinotida minglab investitsiya jamg'armalari mavjud, biroq bu erda faqat bir nechta sayt mavjud. Qaysi omillar siz uchun eng muhim ekanini bilganingizdan so'ng, Morningstar yoki Lipper kabi onlayn fon tadqiqot veb-sayti tezda sizning ehtiyojlaringizga mos keladigan jamg'armani topishga yordam beradi.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.