O'zaro mablag'lar asoslari

Ular nima va qanday pul topishlari mumkin

O'zaro qarzlar, ehtimol bozorda investitsiya qilishning eng oson va eng qiyin usulidir. Darhaqiqat, so'nggi bir necha yil mobaynida tarixdagi har qanday davrga qaraganda ko'proq mablag'lar jalb qilingan. Hovuzga sakrab chiqmasdan va pulingizni o'zingizning fondingizdan tashlashni boshlashdan avval, ular nima ekanligini va qanday ishlashini aniq bilishingiz kerak. Mutlaq fonlarda investitsiya qilish bo'yicha to'liq boshlang'ich yo'riqnomamizning bir qismi bo'lib, ushbu maqola Sizni o'zaro investitsiyalarni investitsiyalashni tushunish uchun zarur bo'lgan vaqfni berishi mumkin.

O'zaro hamkorlik fondi nima?

Oddiy qilib qo'ying; o'zaro fond - bu alohida investorlar, kompaniyalar va boshqa tashkilotlar tomonidan taqdim etilgan pul havzasidir. Fond menejeri investorlarning mablag'larini investitsiyalash uchun ishga tushiriladi va Fond menejerining maqsadi fondning turiga bog'liq bo'ladi; Masalan, barqaror daromadli Fond menejeri, eng pastki darajali risk ostida eng yuqori hosilni ta'minlashga intiladi. Uzoq muddatli o'sish bo'yicha menejer Dow Jones Industrial Average yoki S & P 500ni moliya yilida mag'lub etishga urinishi kerak (juda oz miqdordagi mablag' aslida bunga erishish uchun; Har doim g'alaba qozonadi ).

Yopiq va ochilgan mablag'lar, yuk va boshqalar

O'zaro mablag'lar to'rt yo'nalishda bo'linadi: yopiq va ochiq-oydin mablag'lar; ikkinchisi yukga va yukga bo'linmaydi.

• Off-End fondlari
  Ushbu fond birlamchi xalqqa taklif orqali xalqqa beriladigan bir qator aktsiyalarga ega. Ushbu aktsiyalar ochiq bozorda savdo qiladi; bu yopiq-fond jamg'armasi oddiy aktsiyadorlik jamiyati kabi yangi aktsiyalarni sotib olmasligi yoki chiqarmasligi bilan birgalikda fond ulushlarini talab va takliflar qonunlariga bo'ysundiradi. Natijada, yopiq aksiyadorlik jamiyatlari mablag'lari odatda chegirmaga olinib, sof aktiv qiymatiga ega.

• Ochiq-oydin mablag'lar
  Investitsiya fondlarining aksariyati ochiq-oydin. Asosiy ma'noda bu fondning aksariyat aktsiyalariga ega emas. Buning o'rniga, fond investorga hozirgi sof aktiv qiymatidan kelib chiqib investorga yangi aktsiyalar chiqaradi va investor sotishga qaror qilgan paytdagi aktsiyalarni sotib oladi. Open-end jamg'armalari fondning asosiy investitsiyalarining sof aktiv qiymatini aks ettiradi, chunki aktsiyalar zarur bo'lganda tashkil etiladi va yo'q qilinadi.
  • Load va boshqalar yo'q
    Birgalikdagi fondda gaplashadigan yuk - bu savdo komissiyasi. Agar fond mablag' talab qilsa, investor savdoni amalga oshiruvchi komissiyani fond aktsiyalarining sof aktiv qiymatidan to'laydi. Nojo'ya pul mablag'lari investorlar uchun yuqori daromad olish imkonini beradi, chunki ular egalik bilan bog'liq xarajatlarni kamaytiradi .

Birgalikda fondga investitsiyalarning afzalliklari qanday?

O'zaro mablag'lar faol ravishda pul mablag'lari fondining menejerlari tomonidan boshqarilib, ular fond portfelida qimmatli qog'ozlar va obligatsiyalarni doimo kuzatib boradi. Bu uning asosiy kasbidir, chunki ular investitsiyani individual investorga qaraganda ko'proq sarflashlari mumkin. Moliyaviy hisobotlarni tahlil qilish yoki moliyaviy ahvolni hisoblashni qiyinlashtirmasdan, investitsiyalangan ma'lumotlar bilan ta'minlangan xotirjamlikni ta'minlaydi.

Men uchun to'g'ri bo'lgan fondni qanday qilib tanlash mumkin?

Har bir fondning o'ziga xos investitsiya strategiyasi, uslubi yoki maqsadi mavjud; ayrimlari, masalan, faqat ko'k chip kompaniyalariga investitsiya qilish. Boshqalar boshlang'ich korxonalarga yoki muayyan sohalarga investitsiya qiladilar. Investitsiya mezonlariga va uslubingizga mos keladigan o'zaro jamg'arma topish juda muhimdir; biotexnologiya haqida hech narsa bilmasangiz biotexnologiya fondiga investitsiyalar yo'q. Sizning investitsiyalaringizni bilishingiz va tushunishingiz kerak.

Biron-bir fondga joylashgandan so'ng, Morningstar yoki Standard and Poors (S & P) ga murojaat qiling. Ushbu kompaniyalarning ikkalasi ham avvalgi rekordlarga asoslangan fondlar ro'yxatini e'lon qilishadi. Bu darajalarni tuz donasi bilan olishingiz kerak. O'tgan muvaffaqiyatlar, ayniqsa, Fond menejeri yaqinda o'zgargan bo'lsa, kelajak haqida hech qanday dalolat bermaydi.

Fondga qanday investitsiyani boshlash mumkin?

Agar siz allaqachon brokerlik hisobingiz bor bo'lsa, aktsiyalarning ulushiga ega bo'lgandek, aktsiyalarni sotib olishingiz mumkin. Agar shunday qilmasangiz, Fondning veb-sahifasiga tashrif buyuring yoki qo'ng'iroq qiling, ma'lumot va ariza berishni so'rang. Aksariyat fondlar $ 25,000 dan $ 100,000 gacha o'zgarishi mumkin bo'lgan minimal boshlang'ich investitsiyalarga ega bo'lib, eng ko'p $ 1,000 - $ 5,000 oralig'ida (eng kichik dastlabki investitsiyalar 401k kabi pensiya hisobvarag'iga ega bo'lsa, an'anaviy IRA yoki Roth IRA va / yoki investor, mablag'larni investitsiyalash uchun tekshirish yoki jamg'arma hisobidan chegirib tashlashni avtomatik ravishda qabul qiladi.

Dollarning narxini aniqlashning ahamiyati

Dollarlik xarajatlarning o'rtacha strategiyasi oddiy fondga nisbatan bo'lganidek, o'zaro fondlar uchun ham amal qiladi. Bunday rejani belgilash sizning uzoq muddatli bozor xavfini sezilarli darajada pasaytirishi va o'n yil va undan ko'proq davr mobaynida yuqori aniq qiymatga olib kelishi mumkin.

Qo'shimcha ma'lumot

Qo'shimcha ma'lumot uchun, o'zaro fondlar bo'limiga qarang yoki Beginner's Corner-ga tashrif buyuring.