Daromadli, uzoq muddatga tashkil etilgan kompaniyalarga investitsiya qilishda foydali qaror qabul qilish mumkin
Uzoq vaqt davomida o'lchangan ko'k chip zahiralari egalari uchun qalin va ingichka, yaxshi vaqtlar va yomon vaqtlar, urush va tinchlik, inflyatsiya va deflyatsiya orqali qat'iyatlilikka tayanish uchun etarlicha pul sarflagan. Va ular noma'lum bo'lganidek emas. Ular hamma joyda; qabul qilingan. Ko'k chip zahiralari ko'pincha Amerika va global biznesning asosiy qismida yashovchi kompaniyalarni anglatadi; faxriy firmalar har qanday roman kabi rangli bo'lib, siyosat va tarixga bog'langan. Ularning mahsulotlari va xizmatlari hayotimizning deyarli barcha qirralarini qamrab oladi.
Qanday qilib ko'k chip zachiralarni uzoq muddat iste'fodagi sarmoyadorlar portfeliga, norasmiy fondlarga, shuningdek, 1% va kapitalistik sinfning a'zolariga, eng kichik, kambag'alroq investorlar? Ushbu murosasizlik bizni investitsiyaviy boshqaruv muammosiga yoritib beradi, chunki u hatto xatti-harakatlar iqtisodining ba'zi bahslarini talab qiladi.
Ko'k chip zahiralari nafaqat bevalar va sug'urta kompaniyalari salohiyatiga tegishli emas va shuning uchun nima uchun.
Blue Chip kabinetga nima?
Erni butunlay qayta ko'rib chiqishning hojati bo'lmasa-da, bizda " Blue Chip kabinetga nima?" Nomli maqolada chuqur umumiy fikrni yozganman. , uning asosiy qismida ko'k chip stoğu bir nechta miqdoriy va sifat ko'rsatkichlariga ega bo'lgan kompaniyaning oddiy aktsiyalariga berilgan taxallusdir.
"Ko'k chip stoku" atamasi kart o'yinidan, pokerdan, eng yuqori va eng qimmat o'yin chipining rangi ko'k rangda.
Ko'k chip fondini tashkil etadigan va umuman olganda, bir yoki bir nechta qoidalar uchun alohida istisno mavjudligi haqida umumiy kelishuv yo'q, lekin odatda ko'k chip zahiralari / kompaniyalar:
- Bir necha o'n yillar mobaynida barqaror ishlash qudratini saqlab qoling.
- Oddiy aktsiyadorlarga uzluksiz dividendlarni to'lash muddatini uzaytirib borishi;
- Kompaniyani dividendlar miqdorini inflyatsiya nisbati bilan teng yoki sezilarli darajada oshirish orqali shirkat a'zolarining daromadlari har qanday o'n ikki oy ichida kamida har bir o'n ikki oyda bir foizga ko'payishi uchun mukofotlash;
- Ayniqsa, kapitalning daromadliligi bilan o'lchanadigan kapitalning yuqori daromadidan bahramand bo'lish;
- Ayniqsa, foizlarni qoplash nisbati va pul oqimlari geografik va mahsulot turlarining xilma-xilligi kabi narsalar bilan o'lchanadigan bo'lsa, sport bilan qattiq balans va daromad hisoboti ;
- Qimmatbaho qog'ozlarning egasi foydasiga nisbatan jozibador bo'lgan taqdirda muntazam ravishda qayta sotib olish ;
- Odatiy korporatsiyaga qaraganda ancha katta bo'lib, ko'pincha fond bozori kapitallashuvi va korporativ qiymat bo'yicha o'lchangan dunyodagi eng yirik korxonalar qatoriga kiradi;
- Ulardan katta miqdordagi raqobatbardosh ustunlikka ega bo'lib, ular bozor ulushini o'ta qiyinlashtiradi (ular o'lchov iqtisodiyoti, iste'molchining fikri bo'yicha franchise qiymati yoki strategik muhimligi tanlangan neft konlari kabi aktivlar);
- Uchinchi darajali reytingga ega bo'lgan eng yaxshi ko'rsatkichlar bilan investitsiya darajasiga ega bo'lgan obligatsiyalarni chiqaring ; va
- S-P 500 indeksining komponentlar ro'yxatida mamlakat ichkarisida hech bo'lmaganda, shu jumladan qilinadi. Ko'k chipslarning ko'pchiligi ko'proq tanlangan Dow Jones Industrial Average-ga kiritilgan .
Blue Chip aktsiyalari boy va tajribali investorlar bilan mashhur bo'lganligi sababli
Boy investorlar ko'k chip zachiralarni juda yaxshi ko'radilar, chunki ular odatdagidan 8% dan 12% gacha bo'lgan, odatda, o'n yildan so'ng o'n yil ichida qayta tiklanadigan dividendlar bilan odatdasiz .
Safar hech qanday yo'l bilan silliq emas. Yo'lda bir necha yil davomida 50% yoki undan ko'p tomchi tomchilar bor, ammo vaqt o'tishi bilan foyda keltiradigan iqtisodiy mexanizm o'zining ajoyib kuchini namoyon qiladi. Aksariyat aktsiyador aktsiyadorning o'rtacha narxini to'laganini bildiradi. (Hatto, shu bilan birga, har doim ham zaruriy emas). Tarixning ko'rsatilishicha, hatto 25 yil o'tgach, siz osmonga ko'tarilgan ajoyib kompaniyalar guruhiga o'xshash "Yomon ellik" bankrot bo'lgan ro'yxatda bir nechta firma borligiga qaramay, fond bozori indekslarini urgan edi.)
Aktsiyalarni bevosita ushlab turish va ulkan ertelenmiş soliq majburiyatlarini to'ldirishga imkon berish orqali, badavlat shaxslar o'z mulkidagi shaxsiy zaxiralar bilan o'lib ketishi mumkin, bu ularni o'z farzandlariga o'tkazib, ularni tezkor ravishda ochib berish . Samarali bo'lib, siz hali ham ko'chmas mulk solig'i cheklovlari ostidadirsiz, bu sodir bo'lganda, ertelenmiş sarmoyaning barcha qismi qarzdor bo'lgan qarzlarni kechiradi. Bu investorlar uchun eng ajoyib, uzoq kutilgan, an'anaviy imtiyozlardan biridir. Misol uchun, siz va sizning turmush o'rtog'ingiz 50000 dollarlik ko'k chip zachiralarni sotib olsalar va ularga qarashli bo'lib, ular 10 000 000 AQSh dollari qiymatiga etgan bo'lsa, siz o'z mulkingizni kapitalning daromadini 9,5 million dollarni tashkil etilmagan daromadlar ($ 10,000,000 joriy narx - $ 500,000 sotib olish narxi) darhol kechiriladi. Siz ularni hech qachon to'lamagan bo'lardingiz. Farzandlaringiz hech qachon ularni to'lashga majbur bo'lmaydi. Bu odatiy hol, siz odatda past darajada ishtirok etishingiz mumkin, bu sizning o'nlab yillar davomida bir nechta qo'shimcha balldan so'ng kuzatib turishdan ko'ra, pozitsiyadan pozitsiyaga chiqishdan ko'ra, ushlab turishingiz mumkin.
Ko'k chip zahiralarining ommabopligi boshqa sabablarga ko'ra iqtisodiy falokatlar paytida nisbatan xavfsizroq portni taklif qilishdir (ayniqsa, yaltiroq bog'langan pullar va naqd pullar bilan). Tajribali va kambag'al investorlar buni juda ko'p o'ylamaydilar, chunki ular deyarli har doim tez boy bo'lishga harakat qilishmoqda, oyga otishmoqda, ularni zudlik bilan boy qiladigan narsalarni qidirmoqdalar. Bu juda yaxshi tugamaydi (bu erda va bu erda misollarni ko'ring). Bozorlar tushadi. Sizning mulkingiz nima bo'lishidan qat'i nazar, sizning xayriyalaringizni sezilarli miqdordagi miqdorda ko'rishingiz mumkin. Agar kimdir sizni boshqacha aytganda, ular ahmoqdir yoki sizni aldashga urinadilar. Ko'k chipslarning bir qismi nisbatan xavfsiz bo'lib, dividendlar to'layotgan qimmatli qog'ozlar ayiq bozorlarida kamroq tushib qolishi, chunki bu narsa daromadni qo'llab-quvvatlash sifatida ma'lum. Bundan tashqari, foydali ko'k chipslar iqtisodiy qiyinchiliklardan uzoq vaqt davomida foydalidir, chunki ular raqobatchilarni jozibador narxlarda sotib olishlari yoki olib chiqishlari, zaiflashishi yoki bankrot qilishi mumkin. Men neft shirkatlariga investitsiyalarning tabiati haqida uzoq davom etgan inshoda aytib o'tganimizdek, Exxon Mobil kabi kompaniya paradoksal tarzda katta neft yiqilib bo'lganda, o'nlab yillar davomida yaxshi natijalarga erishadi.
Va nihoyat, boy va muvaffaqiyatli investorlar ko'k chip zachiralarni yaxshi ko'rishadi, chunki moliyaviy hisobotlarning barqarorligi va kuchi, portfelda kengroq diversifikatsiya qilinadigan bo'lsa, passiv daromadning deyarli hech qanday xavfga ega emasligini anglatadi. Agar biz Amerikaning dastlabki ko'k chipslari kengashda dividendlarni kesib o'tmoqchi bo'lsak, investorlar, ehtimol, fond bozoridan tashvishlanadigan katta narsalarga ega. Darhaqiqat, biz, ehtimol, tsivilizatsiyaga uchragan, biz bilgan narsalarni ko'rib chiqamiz.
Ba'zi ko'k chip zachiralarni nomlari nima?
Ko'k chip fondini tashkil etuvchi umumiy kelishuvga qaramasdan, odatda, ko'pchilik odamlar ro'yxatida, shuningdek, oq qo'lqopli aktivlarni boshqarish firmalari ro'yxatini topishingiz mumkin bo'lgan ayrim nomlar quyidagilarga kiradi:
- 3M
- American Express
- AT & T
- Berkshire Hathaway
- Boeing
- Chevron
- Clorox kompaniyasi
- Coca-Cola Kompaniyasi
- Colgate-Palmolive
- Diageo
- Exxon Mobil
- General Electric
- Hershey kompaniyasi
- Jonson va Jonson
- Kraft Heinz
- McDonald's korporatsiyasi
- Nestle SA
- PepsiCo
- Procter & Gamble
- Birlashgan texnologiyalari
- Viza
- Wal-Mart do'konlari
- Walt Disney kompaniyasi
- Wells Fargo & Company kompaniyasi
Vaqti-vaqti bilan, eski "ko'k chip" fondining bankrot bo'lganligi, masalan, Eastman Kodakning o'limi kabi vaziyatni topasiz. Biroq, bunga o'xshash holatlarda ham, hayratlanarli, uzoq muddatli egalar dividendlar, pul mablag'lari va soliqlarni hisobga olgan holda pul yig'ishni to'xtatishi mumkin.
Haqiqat shundan iboratki, agar siz asosli diversifikatsiya qilsangiz, etarlicha uzoq vaqt ushlab turing va ko'k chip zachiralarni normallashtirilgan daromad olish uchun AQSh xazinasi daromadi, o'rtacha falokatli urush yoki tashqarida emas kontekstli hodisalar, Amerika tarixida hech qachon vaqt yo'q edi, bu yerda siz sinfi sifatida ko'k chip zachiralarni sotib olmoqchi bo'ldingiz. Albatta sizda 1929-1933, 1973-1974 va 2007-2009 yillar bor edi; Sizning mol-mulkingizning 1/3 yoki 1/2 qismini tomosha qilgan davrlar sizning ko'zingiz oldida bozor qiymatiga qarab baholanadi. Bu savdo-sotiqning bir qismi. Bu vaqtlar yana va yana qaytadi. Agar siz qimmatbaho qog'ozlarga ega bo'lsangiz, u holda siz og'riqni boshdan kechirasiz. Unga murojaat qiling. Qabul qiling. Agar siz undan qochishingiz mumkin deb hisoblasangiz, siz zachiralarni olmaysiz. Haqiqiy sotib olish va ushlab turish uchun investorga bu juda katta ahamiyat bermaydi; keyinchalik unutilishi kerak bo'lgan juda ko'p avlodga oid grafigida tirnoq. Coca-Cola kompaniyasining sheriklik inqirozi sababli uning qiymatining 50 foizini yo'qotganini kim eslaydi? Shunga qaramay, 19 dollarga tushib qolgan 40 dollarlik yagona ulush hozir 15 000 000 dollardan ko'proq qiymatga ega bo'lib, uning dividendlari qayta tiklandi.