O'rtacha o'rtacha narx qanday va qanday qilib u portfelda ishlaydi
Dollarning o'rtacha qiymatining bozor xavfini kamaytirishi mumkinligi haqidagi ba'zi kelishmovchiliklar mavjud bo'lsa-da, bir dollar qiymatiga to'g'ri keladigan investorning muntazam ravishda bozor sharoitlaridan qat'iy nazar, sotib olish va sotish narxiga ega ekanligi haqidagi fikrning umumiy qabul qilinishi ko'rinadi va / yoki barqaror dollar yoki ulush miqdori bo'yicha, haddan tashqari aktsiyadorlik birja bozorining o'zgaruvchanligi davrida haddan ortiq ishonch yoki xavotirlikning emotsional xavflariga chidamli bo'lishi mumkin.
Darhaqiqat, dollar darajasining sirlari o'rtacha qiymatga ega bo'lib, mablag'larni taqsimlash muammosidan tashvishlanishga yordam beradi. Tajribasiz investorlar uchun, ayniqsa, qimmatli qog'ozlar savdosi yoki arzon narxlardagi indeks kabi narsalarni sotib olganlar uchun bu katta yordam bo'lishi mumkin. Darhaqiqat, soxtalashtirilmagan investorlarning xatti-harakatlari ko'p vaqtlarga to'g'ri keladi .
Dollarning o'rtacha miqdori qanday?
Dollar o'rtacha narxini xavfsiz tarzda joylashuvni asta-sekin mustahkamlash uchun belgilangan miqdorda valyutani muntazam sarmoya qilish yoki ma'lum bir vaqt oralig'ida barqaror sonli aktsiyalarni sotib olish uchun formulali yondashuv sifatida ta'riflash mumkin.
Ya'ni, aktivlarni bir martalik mablag'ga sarflash o'rniga, investor uzoq vaqt davomida asta-sekin kichikroq miqdorda xarid qilish orqali o'z pozitsiyasiga ishlaydi. Bu bir necha yillar davomida va har xil baholarda narxning asosi bo'lib, bozor narxidagi o'zgarishlardan izolyatsiyani ta'minlaydi.
Ya'ni, tez o'sib borayotgan qimmatli qog'ozlar davrida, investor, u yoki aks holda qimmatli qog'ozlar narxini qulab tushgan vaqtdan ko'ra yuqori narxga ega bo'ladi, demak, investor, aksincha, u yoki bu narxga nisbatan ancha past narxga ega bo'ladi bor edi.
Investorning dollar qiymatini aniqlashni rejalashtirishi mumkin bo'lgan umumiy nuqtai nazar
Bir dollarlik o'rtacha xarajatlar rejasini boshlash uchun investor uchta asosiy narsani bajarishi kerak.
Har oyda qanchalik pul sarflashiga aniqlik bering. Bu pul miqdori uzoq muddat davomida izchil ravishda saqlanib qolishi uchun pul miqdori ehtiyotkorlik bilan va maqbuldir, aks holda rejaning samarasi bo'lmaydi.
Uzoq muddatli istiqbolda kamida besh yoki o'n yil muddatga tayinlangan investitsiya yoki investitsiya guruhini tanlang.
Muntazam ravishda vaqti-vaqti bilan, oylik yoki uch oyda bir marta bo'lishi mumkin - pulni u tanlagan xavfsizlikka sarflang. Agar uning brokeri buni taklif qilsa, bizning investorimiz hatto avtomatik pul olish rejasini ham tuzishi mumkin, shuning uchun jarayon juda kam xarajat bilan avtomatlashtiriladi. Birja bozori bo'lmasa ham qilish mumkin.
Dollar baholari o'rtacha rejasining misoli
Bir dollar qiymatini o'rtacha hisoblash mexanizmini sizning taxminiy misol orqali sizni yurgizish orqali ko'rsatish osonroqdir. Tasavvur qiling-a, siz $ 15,000 siz ABC, Inc., aktsiyadorlik kompaniyasining aktsiyalariga investitsiya qilmoqchisiz.
Bu sana 1-yanvar. Sizning ikkita variantingiz bor - siz pulni hozircha bir marta sarflashingiz mumkin, u erdan yura olasiz va bu haqida unutasiz, yoki siz o'rtacha hisobdagi xarajatlarni belgilashingiz va aktsiyangizga yo'lingizni osonlashtirishingiz mumkin.
Siz ikkinchisini tanlaysiz va uch yil davomida har chorakda 1,250 AQSh dollari miqdorida investitsiya qilishga qaror qildingiz.
Keyingi uch yil mobaynida pulingiz quyidagi narxlarda sarflanadi:
Jadval 1: Hipotetik dollar qiymatining o'rtacha rejasi
1 chorak yil 1 = $ 50.00 aktsiya bahosi, $ 1,250.00 investitsiya = 25.00 aktsiyalar sotib olindi
2-chorak yil 1 = $ 40.00 aktsiya bahosi, $ 1,250.00 investitsiya = 31,25 aktsiya sotib olingan
3 chorak yil 1 = $ 70.00 aktsiyalar narxi, $ 1,250.00 investitsiya = 17,86 dona aktsiyalar sotib olindi
4-chorak 1-chi = $ 50.00 aktsiya bahosi, $ 1,250.00 investitsiya = 25.00 aktsiyalar sotib olindi
1-chorak yil 2 = $ 30.00 aktsiya bahosi, $ 1,250.00 investitsiya = 41,67 dona aktsiya sotib olingan
2-chorak yil 2 = $ 20.00 aktsiyalar narxi, $ 1.250.00 investitsiya = 62.50 aktsiya sotib olingan
3 chorak yil 2 = $ 25.00 aktsiya bahosi, $ 1,250.00 investitsiya = 50.00 aktsiyalar sotib olindi
4-chorak yil 2 = $ 32.00 aktsiya bahosi, $ 1,250.00 investitsiya = 39,06 aktsiyalar sotib olindi
1 chorak yil 3 = $ 35.00 aktsiya bahosi, $ 1,250.00 investitsiya = 35,71 aktsiya bahosi sotib olindi
2-chorak yil 3 = $ 51.00 aktsiya bahosi, $ 1,250.00 investitsiya = 24.51 aktsiya sotib olingan
3-chorak yil 3 = $ 65.00 aktsiyalar narxi, $ 1.250.00 investitsiya = 19.23 aktsiya sotib olingan
4-chorak yil 3 = $ 50.00 aktsiya bahosi, $ 1,250.00 investitsiya = 25.00 aktsiyalar sotib olindi
Agar siz 15,000 AQSh dollari miqdoridagi vaqtni boshlash uchun investitsiya qilsangiz, har bir hissa uchun 50,00 AQSh dollariga teng 300 ta aktsiyalar sotib olasiz. Uch yilning oxirida aktsiyalarning bittasi $ 50.00 hissa narxida sizning manzilingiz $ 15,000.00 qiymatiga teng bo'lishi mumkin edi.
Shu bilan birga, o'zingizning taxminiy dollar narxini muntazam ravishda xarid qilish orqali siz $ 15,000.00 va 396,70 dona investitsiyani nihoyasiga etkazdingiz. Qolgan sarmoyangiz har chorak uchun 1,250,00 dollarni tashkil etdi, chunki aktsiyalar bahosi tushib qolganda fond birjasi narxi tushib qolsa va aktsiyalar narxi qimmatroq bo'lsa . Yakuniy qimmatli qog'ozlar narxi $ 50.00 bo'lsa ham, xuddi uch yil avval xuddi shunday miqdorda bo'lsa, sizning ulushingiz aslida $ 19,839.50 narxga ega.
Buning bir qadamini olish uchun, AQSh dollarining o'rtacha stsenariysi ostida sizning aktsiyalaringiz $ 37,81 ga teng bo'lsa, sizning ulushingiz 15,000 AQSh dollarini tashkil etadi, ya'ni dastlabki xarid narxidan 24,38 foizga pasayadi.
Ushbu hodisa 401 (k) sarmoyadorlar hisobiga ko'rinib turardi, ular 2009 yilgi fond bozori qulashi oqibatida qimmatli qog'ozlar bozori sharoitlaridan qat'iy nazar o'z pensiya jamg'armasiga muntazam hissa qo'shdilar. Ushbu arzon narxlardagi xaridlar umumiy xarajatlarni kamaytirishga yordam berdi Bozor yillar o'tgach, sabr-toqat va intizom uchun mukofotlardan bahramand bo'lishgan.
Dollarning asosiy pasayishi shundaki, agar siz birja bozori pufagi bilan ishlayotgan bo'lsangiz yoki siz qiymatning sezilarli o'sishini boshdan kechiradigan holatga tushib qolsangiz, o'rtacha xarajat asosingiz boshqacha bo'lishi mumkin.
Balans soliq, investitsiyalar, moliyaviy xizmatlar va maslahatlarni bermaydi. Ma'lumot investitsion maqsadlarni, xavfga chidamliligini yoki muayyan investorning moliyaviy sharoitlarini hisobga olmasdan taqdim etiladi va barcha investorlar uchun mos kelmasligi mumkin. O'tmishdagi natijalar kelgusi natijalar haqida dalolat bermaydi. Investitsiya xavfni o'z ichiga oladi.