Qarzlar fondi oilasiga investitsiyaning foydasi
To'g'ri bajarilsa, investitsiya fondi orqali aktivlar sinfini diversifikatsiya qilish va investitsiya xarajatlarini kamaytirishi mumkin.
O'zaro fondlar oilasining ta'rifi
O'zaro hamkorlik fondining oilasi - bir xil fondning homiysi bo'lgan o'zaro jamg'armalar guruhidir. Sizning kontseptsiyani tushunishda sizga yordam berish uchun, menimcha, aktiv menejment kompaniyasining o'zaro fondlar boshqaruvi filialini tashkil etganini va bu yordamga uchta yangi investitsiya fondi ega bo'lishini tasavvur qiling:
- Joshua Kennon fond jamg'armasi
- Joshua Kennon Bond Fondi
- Joshua Kennon ko'chmas mulk jamg'armasi
Ushbu investitsion fondlarning har biri noyobdir va o'z investitsion portfeliga ega. Aksariyat fond fondlari har bir fondni alohida portfel rahbarlari boshqaradi. Ammo uchalasi ham "Yoshua Kennon" ning o'zaro jamg'armasi oilasining bir qismi bo'lishi kerak edi.
Investitsiya fondi doirasida investitsiyalarning afzalliklari
Yagona investitsion fond oilasida pullarini saqlashni istaganlar uchun bir nechta imtiyozlar mavjud.
Bular:
- O'zaro investitsiyaviy jamg'armaning har bir shaxsiy jamg'armasiga sarmoyangizni batafsil aks ettiruvchi konseptsion bayonnoma. Bu sizning egaliklaringizdan kamroq hujjat va yanada qulayroqdir.
- Ko'plab o'zaro fondlar kompaniyalari veb-sayt taklif etadi, ular orqali o'zaro jamg'arma oilasini tashkil etuvchi shaxsiy mablag'lar o'rtasida pul o'tkazish mumkin. Bizning misolimizga qaytsak, agar siz Joshua Kennon fond jamg'armasiga 100,000 AQSh dollari miqdorida sarmoya kiritgan bo'lsangiz, unda sizning aktsiyalaringizni bepul obligatsiyalar va ko'chmas mulk fondidan sotib olishingiz mumkin. Oilaviy oilalararo pul o'tkazmalarini har bir holatda qanday ishlashini aniqlash uchun risolani o'qib chiqish muhimdir.
- Ba'zi mablag'lar aktsiyadorlarga o'zaro fondlar oilasidagi boshqa investitsiya fondlariga sarmoya kiritishga imkon beradi. Ya'ni siz foniy oilaga berayotgan biznesingiz uchun sizning mablag'ingizdan foydalana olmaysiz.
- Aksariyat investitsiya fondi sizning hisobingizni tekshirish yoki mablag'lar hisobidan avtomatik ravishda olib qo'yilishiga va boshqa fondlar ichida turli xil investitsion fondlar ichida bo'lishiga imkon beradi.
- Kamdan kam hollarda, siz o'zaro fond fondiga mavjud investitsiyalar tufayli yangi aksiyadorlarni qabul qilmaydigan "yopiq" investitsion fondga sarmoya kiritishingiz mumkin.
Nimalari fondi korxonalari o'zaro fondlar oilalarini yaratadilar
Bir nechta investitsiya fondlari yaratish uchun samarasiz bo'lib tuyulishi mumkin, biroq o'zaro fond oilasining fikri haqiqatdan ham to'g'ri. Misol uchun, agar men butun kunni bitta xonada o'tirsam va bir nechta o'zaro jamg'armalar bilan ishlayotgan qiymatli kompaniyalar bir-biri bilan o'zaro jamg'armani boshqarishdan ko'ra ko'proq kuch sarflamasa edi, chunki sotib olish va sotish qarorlari aktsiyalar turiga yoki Men boshqa xavfsizlikni o'rganyapman. Misol keltiring.
Tasavvur qiling-a, katta sarmoyadorlar fondi uchun to'rtta turli xil investitsion fonlardan foydalanaman. Bular:
- Vitse-federatsiya (alkogol, tamaki, qimor va mudofaa zaxiralari)
- Blue Chip dividendlar jamg'armasi (yuqori dividendlar va kuchli balansga ega kompaniyalar)
- Xalqaro qiymatlar jamg'armasi (AQShga qarashli bo'lmagan va AQShdan tashqarida joylashgan kompaniyalar)
- Yuqori sifatli intermediate korporativ obligatsiyalar fondi (yuqori darajadagi korporatsiyalarning obligatsiyalari)
Agar Diageo kabi kompaniyaning hisobotini o'qiyapman va o'sha vaqtning o'zida baholanmagan bo'lsam, dastlabki uchta fond - buyum fondi, ko'k chipli dividend jamg'armasi va xalqaro qiymat fondiga buyurtma berishga qodir bo'laman. . Agar men Berkshire Hathaway kabi kompaniyaning hisobotini o'qiyotgan bo'lsam, bu mablag'ning hech qanday talablariga javob bermaydi, chunki u aksiya emissiyasi emas, dividend to'lamaydi va bu xalqaro miqyosda uy-joysiz.
Buning afzalligi shundaki, u yakka aktsiyadorga o'z portfeliga mos keladigan aktivlarning turini tanlashga imkon beradi.
Vanguard va Fidelity kabi katta miqdordagi investitsiya kompaniyalari o'zaro jamg'armaning deyarli har bir aktiv sinfini, aktivlarni joylashtirishni va siz tasavvur qilishingiz mumkin bo'lgan investitsiya strategiyasini o'z ichiga olgan o'nlab mablag'ga ega.
Qarzdorlik fondiga qanday investitsiya qilish haqida batafsil ma'lumot
O'zaro mablag'larga qanday investitsiya qilish haqida ko'proq bilib olish uchun, Mutavalliy fondlarga sarmoya kiritish bo'yicha to'liq boshlang'ich yo'riqnomasini o'qing.
Balans soliq, investitsiyalar, moliyaviy xizmatlar va maslahatlarni bermaydi. Ma'lumot investitsiya maqsadlariga, investitsion tavakkalchilikka yoki muayyan investorning moliyaviy sharoitlariga e'tibor bermasdan taqdim etiladi va barcha investorlar uchun mos kelmasligi mumkin. O'tmishdagi natijalar kelgusi natijalar haqida dalolat bermaydi. Investitsiya xavfni o'z ichiga oladi.