Eng yaxshi investitsiya fondlarining turli tanlovi sadoqatni taklif qilishi kerak
Fidelity bir nechta turli toifadagi o'nlab arzon, yuqori samarali investitsiya fondlariga ega. Fidelity faol ravishda boshqariladigan mablag'lari bilan mashhur bo'lishi mumkin bo'lsa-da, ular bozorda mavjud bo'lgan eng arzon indeks mablag'larini taklif qilishadi. Shu sababli Fidelity bugungi kunda investitsiya koinotidagi eng yaxshi yuk fondi kompaniyalaridan biri ekanligi ajablanarli emas .
Eng yaxshi Fidelity fondlari ro'yxatidagi ushbu ro'yxatda uni Fidelity eng yaxshi deb topadigan uchta toifaga ajratamiz: 1) Eng yaxshi aktivlar bilan boshqariladigan mablag'lar, 2) Eng yaxshi naqd pullar va 3) Eng yaxshi muvozanatli fondlar.
Eng yaxshi Fidelity fondlarini tanlashning umumiy metodologiyasi quyidagicha: Faol mablag' bilan boshqariladigan mablag'lar uchun uzoq muddatli ishlashni ko'rishni istadim, bu fondning nisbiy ko'rsatkichini, kamida besh yil boshqaruvchisi lavozimini va boshqa mablag'lardan ajralib turadigan o'ziga xos xususiyatlarni ro'yxatda.
Indeks fondlari uchun turli xil ro'yxatni berishni xohladim, lekin birinchi navbatda kam xarajat stavkalari bilan har xil fondlarga qarashdi.
Balansdagi mablag'lar uchun men turli investorlar uchun ishlashi mumkin bo'lgan tanlovlarni, kuchli ishlash ko'rsatkichlarini va diversifikatsiyalangan portfellarni izladim.
Eng yaxshi sadaqa jamg'armalari: faol ravishda boshqariladi
Faol ravishda boshqariladigan mablag'lar, o'z nomidan keladigan narsalardir - menejer o'z mulki bo'yicha sotib olgan va sotadigan qimmatli qog'ozlar portfellari, odatda nisbatan ko'rsatkichni kaltaklash maqsadi bo'lmagan.
Misol uchun, faol ravishda boshqariladigan yirik kapital fondlari S & P 500 indeksidan ko'proq kalendar yillarda ko'proq umid qiladilar va indeksga qaraganda uzoq muddatli natijalarga ega bo'lishlari kerak.
Fidelity kompaniyasining faol ravishda boshqariladigan to'rtta aktivlari, xususan, uzoq muddatda (masalan, 5- yoki 10 yillik yillik daromadlar) o'zlarining tegishli ko'rsatkichlarini yaxshiroq ko'rsatishga moyildirlar:
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Bu katta daromadli fond indeksi jamg'armasi 25 yildan ortiq boshqaruvchisi Villi Danoffga ega bo'lib, uning ijrosi rekord darajada yorqin bo'ldi. Jamg'armaning tashkil etilishidan 1990 yilga kelib, FCNTX 12 foizdan ortig'ini qaytarib oldi, bu esa fond fondi dunyodagi nodir faktlardir. Fond fond zaxiralari va qimmatbaho qog'ozlar bozoriga investitsiya qiladi, ularning aksariyati yirik kepkali bo'lib, aralashmada bir nechta o'rta zaxiralar mavjud. FCNTX uchun sarflangan xarajatlar o'rtacha 0,71% ni tashkil etadi va minimal dastlabki xarid $ 2,500 ni tashkil qiladi.
- Ishonchlilik Strategik dividendlar va daromadlar (FSDIX): Ushbu 4 yulduzli fond asosan qimmatli qog'ozlarga aktsiyadorlar uchun dividend shaklida daromadni ishlab chiqarish uchun mablag 'sarflaydi. Ammo fondning o'sish maqsadi ham bor. Shuning uchun FSDIX daromad olish uchun mablag 'sotib olishni xohlaydigan nafaqaxo'rlar uchun yaxshi tanlov bo'lishi mumkin, ammo investorlar uchun uzoq muddatli kapitalni qadrlashni yaxshi ko'rib chiqishi mumkin. FSDIX uchun xarajat darajasi 0,78% ni va minimal dastlabki xarid qiymati $ 2,500 ni tashkil qiladi.
- Fidelity Select Biotechnology (FBIOX): Bu sog'liqni saqlash sohasi jamg'armasi bo'lib , u o'z fondini fondini avvalambor sog'liqni saqlash sohasidagi kompaniyalarga, shu bilan birga, bio-texnologiya sohasiga qaratadi. Bio-texnologiya sog'liqni saqlash zaxiralari katta minnatdorchilikka ega bo'lishiga qaramay, ular qisqa muddatli pasayish davrlariga ega bo'lishi mumkin. Shuning uchun FBIOXni ko'rib chiqish mumkin va tajovuzkor fondlar jamg'armasi , ya'ni bunday investitsiyalarning ko'tarilishi va tushishiga qarshi bo'lmagan uzoq muddatli investorlar uchun mos keladi. FBIOX uchun xarajatlar darajasi 0,73% ni va minimal dastlabki xarid qiymati 2500 AQSh dollarini tashkil etadi.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Ushbu 5 yulduzli fond 1997 yildan buyon FDGRX boshchiligida ishlaydigan tajribali menedjer Steven Wimerdan foydalanadigan yuqori darajadagi o'zaro hamkorlik fondining yana bir misolidir. Jamg'arma asosan yirik kapitalga menejerning ishonishicha, yuqorida o'rtacha o'sish uchun salohiyat mavjud. FDGRX uchun xarajatlar darajasi 0,88% ni va minimal dastlabki xarid qiymati 2500 AQSh dollarini tashkil etadi. Eslatma: 2016 yil 20-iyun holatiga FDGRX yangi investorlarga yopildi.
Eng yaxshi sadaqa jamg'armalari: Indeks fondlari
Fidelity bozorda eng arzon indeks fondiga ega. Ular o'nga yaqin indeks fondini taklif qilsalar ham, biz bu erda eng yaxshi passiv-boshqariladigan uchta taklifni ta'kidlaymiz:
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). Bozorda eng yaxshi S & P 500 indeks fondlaridan biri bo'lgan FUSEX S & P 500ni kuzatib borish uchun katta ishni amalga oshiradi va barcha fon fonida eng kam xarajat koeffitsientlaridan biriga (0,095%) ega. AQSHning eng yirik aktsiyalarining 500 dan ortiqiga tobe bo'lganligi sababli, FUSEX uzoq muddatli mablag'lar portfelini yaratish uchun yaxshi asos yaratadi. FUSEX uchun minimal dastlabki sarmoya $ 2,500 ni tashkil qiladi.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Agar siz AQSh obligatsiyalari bozorini yoritishda yaxshi ish qiladigan Fidelity indeks fondini izlayotgan bo'lsangiz, FBIDX ni ko'rib chiqing, u Barclays Capital jamg'armasi AQSh Bond indeksi bilan tanishadi. Bu, bu obligatsiyalar fond fondining aktsiyadorlari degani, minglab obligatsiyalar ta'siriga tushadi, bu esa FBIDXni obligatsiyalar bozorini qoplash uchun diversifikatsiyalangan xoldingni tashkil qiladi. FBIDX uchun sarf-xarajatlar darajasi 0,20% ni va minimal dastlabki xarid qiymati 2500 AQSh dollarini tashkil etadi.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): FMEIX - bu o'rta toifadagi aktsiyalarga ta'sir qilishni ta'minlaydigan ustun investitsion fondga ega bo'lishni istasangiz, ushbu bo'limga sotib olishingiz mumkin bo'lgan eng yaxshi fondlardan biri hisoblanadi. Ushbu 5-yulduz fondi Rassell Mid Cap Indeksini kuzatadi, ya'ni FMEIX aktsiyadorlari taxminan 300 ta o'rta kapitallashgan qimmatli qog'ozlarga ega bo'lishadi. Katta hajmli zaxiralar katta hajmli zaxiralarga qaraganda ko'proq o'sish potentsialiga ega, biroq u qisqa muddatli katta pasayishlarni ham ko'rish mumkin. Bu FMEIXni uzoq muddatli investorlar uchun xavfli nisbatan yuqori bardoshlilikka ega bo'lgan tajovuzkor xoldingni yaratadi. FMEIX uchun sarf-xarajatlar darajasi 0,16 foizni tashkil etadi va minimal dastlabki xarid $ 2,500 ni tashkil qiladi.
Eng yaxshi sadaqa jamg'armalari: muvozanatli fondlar
Balansdagi jamg'armalar qimmatli qog'ozlar, obligatsiyalar va naqd balansiga investitsiya qiladi, shu sababli "muvozanatli" moniker. Ular faqat bitta fondga investitsiyalarni amalga oshirishni xohlaydigan investorlar uchun investitsiyalarni jalb qilishlari mumkin.
- Fidelity Balanced (FBALX): Bu FBALX aktsiyadorlari o'rtacha uchdan bir qismini va uchdan bir qismi obligatsiyalarni o'rta muddatli aktivlarni taqsimlashni anglatadigan o'rtacha ajratma fondidir. Ushbu qarama-qarshilik 100% aktsiyalar portfeliga qaraganda kamroq xavfga ega bo'lsa-da, uzoq muddatli daromadlar tarixiy jihatdan sof fond jamg'armasi uchun kutganingizga yaqin edi. FBALX, 30 yil oldin fondining ta'sis etilganidan beri, taxminan 9% miqdorida daromad keltirdi. FBALX uchun xarajatlar darajasi 0,56 foizni tashkil qiladi va dastlabki sotib olishning minimal miqdori $ 2,500 ni tashkil qiladi.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Bu fond Fidelity'dan olingan "erkinlik" fondlaridan biridir va bu guruhning eng konservativ a'zosi. Maqsad - bu pulni saqlab qolish bilan daromadni ta'minlashdir. Shu sababli, fond o'zlarining hisob balansi o'sib borayotganidan ko'proq narsani saqlashga qiziqqan investorlar uchun eng mosdir. FFFAX uchun sarf-xarajatlar miqdori 0,49% ni va minimal dastlabki xarid qiymati 2500 AQSh dollarini tashkil etadi.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Ushbu 5 yulduzli fond jamg'armalarni muvozanatlash orqali investitsiyalarning o'sishi va daromad qismlarini amalga oshirishi mumkin, bu portfelning taxminan 20% ni tashkil etadi va obligatsiyalarni taqsimlash portfelining taxminan 80% ni tashkil etadi. . Shuning uchun bozor xavfi obligatsiyalar fondidan yuqori, ammo fond fondiga nisbatan past. Biroq, uzoq muddatli daromadlar aksariyat obligatsiyalar fondlaridan ancha yuqori. FAGIX uchun xarajat darajasi 0,72% ni va minimal dastlabki xarid qiymati 2500 AQSh dollarini tashkil etadi.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.