Investitsiya portfellarining ta'rifi va eng yaxshi amaliyoti
Investitsiya portfeli ta'rifi
Investitsiya qilishda portfel - bu bir nechta investitsion zaxiralardan tashkil topgan kollektiv jamlangan.
An'anaviy investitsion portfelda xoldinglar odatda qimmatli qog'ozlar yoki odatda zaxiralar deb ataladigan narsalardir (ya'ni "aktsiyalar portfeli").
O'zaro investitsion fondlar bilan barcha asosiy fondlar bitta portfelni shakllantirish uchun birlashadilar. Tasma bilan to'ldirilgan chelak tasavvur qiling. Chelak - bu o'zaro fond bo'lib, har bir tosh - bu yagona aktsiyadorlik jamg'armasi. Barcha tog' jinslar (aktsiyalar yoki obligatsiyalar) summasi jami aktsiyalarning umumiy sonini yoki o'zaro fond portfeliga tengdir.
O'zaro fondlar portfelini yaratish
Agar o'zaro investitsiya fondi o'zini portfel deb hisoblasa-da , investitsiya fondlari portfeli yoki portfel portfeli deb hisoblash mumkin. Bir nechta portfelga egalik qilish aql-idrokning sababi - diversifikatsiya deb ataladigan narsadir. To'g'ri diversifikatsiyalashda siz volatiliteyi (ups va downs) minimallashtirishingiz va moliyaviy maqsadlaringiz va risklarga chidamlilik uchun eng munosib investitsiyalar aralashmasini yaratishingiz mumkin.
Diversifikatsiya "barcha tuxumlaringizni bitta savatga solmang" degan so'zni ifodalaydi. O'zaro investitsion fondlar portfelini yaratishdan oldin xavf-xatarli profilni yoki risklarga chidamlilik so'rovnomasini to'ldirib, risklarga chidamlilikni anglash va o'lchash muhimdir. Bu sizning investitsion shaxsingiz uchun juda tajovuzkor bo'lgan investitsiya fondlariga investitsiya qilishda xato qilishni xohlamasligingiz uchun portfel qurilishida muhim qadamdir.
Misol uchun, agar siz portfelining qiymati tushib qolsa, kechasi uyquni yo'qotadi deb hisoblasangiz, agressiv sarmoya kiritmaslik kerak.
O'zaro fond portfeli o'rnaklari
O'zingizning investitsion fondlaringiz portfelining konservativ (past xavf), o'rta (o'rta xavf) yoki agressiv (yuqori xavf) bo'lishi kerakligiga qaror qilgandan so'ng, siz o'zingizning portfelingizga qanday investitsiya fondlarini sotib olish yoki qo'shimcha qilishni tanlashingiz mumkin.
Quyida keltirilgan fond turlari bilan har bir asosiy portfel turi misollari keltirilgan:
15% Katta portfeli (Indeks)
05% Kichik shkaf
05% Xorijiy qimmatli qog'ozlar
45% O'rtacha muddatli obligatsiyalar
30% Pul / Pul bozori
40% Katta hajmli aktsiyalar (indeks)
10% Kichik hajmli aktsiyalar
15% xorijiy investitsiyalar
30% oraliq muddatli obligatsiyalar
05% Pul / Pul bozori
30% Katta portfeli (Indeks)
15% Katta port
15% Kichik shkaf
25% Xorijiy yoki rivojlanayotgan aktsiyalar
15% O'rtacha muddatli obligatsiyalar
Yuqoridagi misollarni faqat siz boshlashingizga yordam beradigan ta'lim qo'llanmalari ekanligini yodda tuting. Shuni ham yodda tutingki, ushbu mablag'larni bir vaqtning o'zida sotib olish imkoni bo'lmasligi mumkin, chunki ko'pgina investitsiya fondlari 2000 dollardan yuqori bo'lgan dastlabki sotib olishning minimal darajasiga ega.
Agar bir nechta o'zaro jamg'arma sotib olish imkoniga ega bo'lmasangiz, ushbu maqolani faqatgina bitta fond bilan yoki ushbu maqolani faqat 100 dollar bilan sarmoya kiritish uchun eng yaxshi mablag'lar bilan qanday qilib sarflash haqida o'qing.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.