Fond jamg'armalari
Fond fondlari fond bozori birjasida ommaviy savdoda bo'lgan korporatsiyalarga e'tibor qaratmoqda. Ba'zi investitsiya fondlari kompaniyaning kattaligiga ko'ra investitsiya qiladi. Ular kichik , o'rta va katta hajmli mablag'lardir.
Boshqalar esa kompaniya turiga investitsiya qiladilar. O'sish mablag'lari jadal rivojlanayotgan innovatsion firmalarga qaratiladi. Qimmatbaho qog'ozlar boshqalarga e'tibor bermagan kompaniyalarga qaratiladi. Xuddi shu tarzda, yuqori texnologiyalar fondlari ko'plab o'sish kompaniyalari ham bo'lishi mumkin. Ko'k chip fondlari ko'plab qimmatbaho kompaniyalarga ega. Dividendlar chiqaradigan kompaniyalarga qaratilgan fondni talab qilishingiz mumkin. Ulardan ko'pchiligi ko'k chip yoki qiymatli kompaniyalardir.
Ko'plab mablag'lar geografik hududlarga qaratilgan. Mahalliy fondlar faqat AQSh joylashgan kompaniyalarni sotib oladi. Xalqaro jamg'armalar dunyoning istalgan nuqtasida eng yaxshi ijro etuvchi mamlakatlarni tanlashi mumkin. Rivojlanayotgan bozor fondlari MSCI Rivojlanayotgan bozorlar indeksidagi Rossiya, Xitoy va boshqa mamlakatlardagi yaxshi kompaniyalarga qaratilgan.
Chegara bozorlari Argentina, Marokash va Vetnam kabi kichik davlatlarni,
Har bir kompaniyaning moliyaviy hisobotini tekshirishni istamasangiz , aktsiyalar o'rniga siz o'zingizning fondlaringizga mablag 'sarflashingiz kerak . Qarzdorlik fondlari darhol diversifikatsiyani ta'minlaydi. Shu sababli, o'zaro fondlar alohida qimmatli qog'ozlarga qaraganda kamroq talabga javob beradi.
Agar bitta kompaniya bankrot bo'lsa, unda barcha sarmoyangiz yo'qotmaydi. Shu sababli, o'zaro fondlar aktsiyadorlik investitsiyalarining ko'plab afzalliklarini sezilarli ravishda ta'minlamaydi.
Bond fondlari
Bond pul mablag'lari barqaror daromad keltiradigan qimmatli qog'ozlarga investitsiya qiladi. 2008 moliyaviy inqirozidan so'ng ular mashhur bo'lib qoldilar. 2008 yilgi fond bozorida halokatga uchragan sarmoyadorlar xavfsizlikni ta'minlashga kirishdi. Ular rekord past foiz stavkalariga qaramasdan obligatsiyalarni jalb qilishdi.
Pul bozorining eng xavfsiz vositasi. Ular depozit sertifikatlarini , qisqa muddatli g'aznachilik va boshqa pul-kredit instrumentlarini sotib oladi . Ular juda xavfsiz bo'lgani uchun, ular eng kam daromad keltiradi. Uzoq muddatli davlat qarzlari va shahar zayomlari bilan ko'proq xavfisiz biroz yuqori darajali daromad olishingiz mumkin.
Oliy daromadlar va yuqori darajadagi xatarlar korporativ obligatsiyalar fondi bilan yuzaga keladi. Eng xavfli obligatsiyalar fondlari yuqori daromadli obligatsiyalarga ega . Fed foiz stavkalarini ko'targanligi sababli, bu standartlarni o'zgartirishi mumkin.
Ba'zi mablag'lar qisqa muddatli, o'rta muddatli va uzoq muddatli obligatsiyalar o'rtasida farqlanadi. Qisqa muddatli mablag'lar xavfsizroq, ammo kamroq daromadga ega. Uzoq muddatli obligatsiyalar xavfli, chunki siz ularni uzoqroq ushlab turasiz, lekin undan yuqori daromad keltirasiz.
Ko'plab obligatsiyalar fondlari bir xil munosabatlarga ega. Agar bitta menejer bu rishta sotishni boshlasa, boshqalar ham shunday qiladilar.
Biroq, bu obligatsiyalar uchun ko'p xaridorlar bo'lmaydi. Past likvidlik past narxlarni pasaytirishi mumkin. Obligatsiyalar qimmatli qog'ozlar va tovarlar kabi bir xil volatiliyaga bog'liq bo'ladi. Aksariyat mablag'larni yo'qotadigan savdo-sotiqni to'xtatishi mumkin. Ushbu stsenariylarning misollari 2014-yil oktabr oyida " flesh-qulash " munosabatlarida sodir bo'lgan.
Ayirboshlash fondlari orqali faol ravishda boshqariladigan
Barcha investitsiya fondlari faol ravishda boshqariladigan yoki birja savdolari bilan shug'ullanadi . Aktiv tarzda boshqariladigan mablag'lar qaysi xavfsizlikni sotib olish va sotish to'g'risida qaror qabul qiladigan menejerga ega. Odatda menejerning investitsion qarorini boshqaradigan maqsadga egadirlar. Menejeri qimmatli qog'ozlar savdosi bilan indeksini yaxshiroq bajarishga intiladi. Natijada ularning to'lovlari yuqoriroq. Natijada, ular indeksni ham, kattaroq to'lovlarni ham oshirishi kerak.
Birjada savdoga qo'yilgan mablag'lar indeksga mos keladi. Ular juda ko'p savdoga muhtoj emas, chunki ularning narxi past bo'ladi.
Natijada 2008 moliyaviy inqirozidan bu pullar yanada ommalashgan.
Ijobiy va salbiy tomonlari
Qarzdorlik fondlari qimmatli qog'ozlarni sotib olishdan ko'ra kamroq xavfga ega, chunki ular turli xil investitsiyalarga ega . Demak, siz o'zingizning shaxsiy fondingizga, qarzga va uning asosiy kompaniyasiga bog'liq emasligingizni anglatadi. Kompaniyalardan biri bankrot bo'lgan taqdirda, sarmoyangizni himoya qilish uchun ko'proq aktsiyalarga egasiz.
Aktiv ravishda boshqariladigan mablag'lar sizga professional fondlar yig'ish va portfelni boshqarish afzalliklarini beradi. Siz minglab kompaniyalarni tadqiq qilishingiz shart emas. Rahbarlar har bir sohada mutaxassislar. Siz sarmoya kiritmoqchi bo'lgan barcha sohalarda mutaxassis bo'lishingiz deyarli mumkin emas.
Ammo, o'zaro investitsiyalarni tadqiq qilish uchun juda ko'p vaqt talab etiladi. Buni yanada yomonlash uchun mablag 'rahbarlari o'zgaradi. Bu sodir bo'lganda, u sizning fondingizning ishlashiga ta'sir qilishi mumkin, hatto sektor yaxshi ishlayotgan bo'lsa ham. Bu menejerlar doimiy egalik qiladigan qimmatli qog'ozlarni o'zgartirishi muhimdir. Ushbu hujjatga qaramasdan, u mavjud aktsiyalar egalik huquqini aks ettirishi mumkin emas. Siz nima sotib olganingizni aniq bilmaymiz, shuning uchun menejerning tajribasiga tayanasiz.
Bayonotda aytilishicha, o'tgan ishlash kelajakdagi daromadlarning kafolati emas. Lekin o'tgan ishlash - bu siz davom ettirishingiz kerak. Yaqin kelajakda bozorni muvaffaqiyatli amalga oshiradigan fond kelgusida past darajaga tushib qolishi uchun yaxshi imkoniyat bor. Ayniqsa menejer o'zgarsa, bu to'g'ri.
Eng muhimi, o'zaro fondlar yillik boshqaruv haqlarini to'lashlari kerak. Bu ularning asosiy zaxiralaridan ancha qimmatga tushishiga kafolat beradi. Ushbu to'lovlar ko'pincha prospektdagi bir nechta joylarda saqlanadi.
Yaxshi investitsiya fondlarini tanlash uchun siz investitsiya maqsadlarini tushunishingiz kerak. Yomg'irli kun uchun qo'shimcha nafaqa olishni yoki pensiya uchun mablag'ingizni tejashni xohlaysizmi? Qimmatli qog'ozlar fondlari uzoq muddatli pensiya uchun investitsiyalar uchun eng yaxshi bo'lardi, biroq pul bozori jamg'armasi qisqa muddatli jamg'armalar uchun eng yaxshi hisoblanadi. Sertifikatlangan moliyaviy planner bilan ishlash . U sizning eng yaxshi aktivlarni joylashtirish va investitsiya strategiyangizni aniqlashga yordam beradi.
Yig'ilgan fond kompaniyalar
O'zaro mablag'larni har yuzlab mablag'larga ega bo'lgan yuzlab kompaniyalar boshqaradi. Aksariyat kompaniyalar olomondan ajralib turadigan maxsus strategiyalarga e'tibor berishadi. Mana bu yondashuv bilan quyidagilar hajmi bo'yicha eng katta 10 yirik fond jamg'armasi:
- Vanguard - past boshqaruv to'lovlari.
- Fidelity - To'liq moliyaviy xizmatlar.
- Amerika - konservativ investitsiya strategiyasi uzoq muddatli investitsiya muddati.
- Barclays - maqsadli professional, individual emas, balki investorlar.
- Franklin Templeton - Bondlar, rivojlanayotgan bozorlar va qiymatli kompaniyalar.
- PIMCO - Bond fondlari.
- T. Rowe Price - Yuklab olish uchun pul yo'q.
- Davlat ko'cha - maqsadli, professional emas, investorlar.
- Oppenheimer - Fondni faol ravishda boshqargan.
- Dodge & Cox - Uzoq muddatli investitsiya muddati.
O'zaro fondlar iqtisodga qanday ta'sir qiladi?
O'zaro mablag'lar AQSh moliya bozorlarining muhim tarkibiy qismi hisoblanadi. Yaxshi o'zaro fond bir sanoat yoki boshqa sektorning qanday ishlashini aks ettiradi. O'zaro savdoning qiymatlari kundalik ravishda o'zgarib turadi. Bu fond portfelidagi aktivlarning qiymatini ko'rsatadi. Iqtisodiyot ancha sekin harakat qilmoqda, shuning uchun fonddagi keng farqlar har doim ham sektorning qanchalik jozibadorligini anglatmaydi. Biroq, agar fond birjasi narxi vaqt o'tishi bilan pasayib ketgan bo'lsa, u izlayotgan sohaning ham asta-sekin o'sib borayotgani yaxshi.
Misol uchun, yuqori texnologiyali zaxiralarga ega bo'lgan o'zaro fond, 2000 yil mart oyiga qadar, texnologiya ko'prigi portlashi oqibatida yaxshi natijalarga erishgan bo'lardi. Sarmoyadorlar yuqori texnologiyali kompaniyalarning daromadni qaytarmasliklarini tushunib etgach, ular zaxiralarni sotishni boshladilar. Natijada, investitsiya fondlari kamaydi. Birgalikda fond va aktsiya bahosi tushib qolsa, yuqori texnologiyali kompaniyalar kapitallashtirilmas edi. Ko'pchilik ishdan ketishdi. Shunday qilib, fond aktsiyalari fondlari va AQSh iqtisodi o'zaro bog'liqdir.