Bond pul mablag'lari yagona sarmoyada keng diversifikatsiyani ta'minlaydi, biroq ular ham yozuvchi adolat muddatiga ega emas, ya'ni investorlar kelajakda ularning barcha asosiy qismlari kelajakda bo'lishiga hech qanday kafolat bermaydi degani. aloqalar.
Investorlar, shuningdek, besh yoki undan ortiq alohida obligatsiyalardan tashqari, " narvoni " yoki turli muddatlarga ega bo'lgan obligatsiyalar turkumini yaratishlari mumkin.
Bunday imkoniyat investorga foiz nisbati xavfini boshqarish imkonini beradi va bashoratli pul oqimlarini ta'minlaydi va obligatsiya fondlari bilan bog'liq asosiy zararni kamaytirishga yordam beradi. Shu bilan birga, ushbu yondashuv portfelining diversifikatsiyasi darajasining pastligi bilan izohlanadi.
Nishon muddatli mablag'lar Gapni ko'paytirish
Endilikda, investorlar ushbu maqsadlarga erishish uchun birjadan tashqari valyutaga yoki ETFga investitsiya kiritish orqali barcha ehtiyojlarni qondirishi mumkin. Ushbu mablag'lar muntazam ETFlar kabi, xuddi shu yili yetishtiriladigan barcha obligatsiyalar bundan mustasno. Har bir buxgalteriya muddati tugagach, mablag'lar ularni qayta investitsiyalashdan ko'ra pul mablag'lari yoki pul ekvivalentlariga o'tkazadi. Pul mablag'larining muddatida ular operatsiyalarni to'xtatadilar va ularning qiymati o'sha paytda aktsiyadorlarga qaytariladi. Shu tarzda, sarmoyadorlar daromad olishlari mumkin, suyuq (oson sotilgan) investitsiyalarga ega bo'lishlari mumkin va ma'lum muddatga qaytib keladigan ma'lum bir tarixga ega bo'lishadi (kollej to'lovlari kabi muayyan maqsadga investitsiya qilganlar uchun ortiqcha) .
Bundan tashqari, ular investorlarning narvonlarini barpo etishda yordam berishlari va shu bilan birga, diversifikatsiya qilishning yuqori darajasini saqlab qolishlari mumkin.
Nishon muddatda jamg'armalarning tahdidlari
Nishon etiladigan mablag'lar ularning xavfisiz mavjud emas. Ular investorlar oldindan ma'lum miqdorda naqd pulni qaytarish muddatiga qaytarishmoqchi emaslar, shuning uchun portfellardagi bir yoki bir nechta obligatsiyalarni qaytarib olmagan taqdirda, qaytarib berilgan pul asl investitsiyadan kam bo'lishi mumkin.
(Ushbu xavf faqat maqsadga etadigan mablag'larni investitsiyalash yo'li bilan eng yuqori darajadagi obligatsiyalarga investitsiya qilish yo'li bilan kamaytirilishi mumkin). Shuningdek, ushbu mablag'lar o'zgarishlarga olib keladi - xuddi shunday jamg'armaga o'xshash - aks holda Fondning hayot davomida sotish va yo'qotish xavfi mavjud. Ajratib olish muddatidan qanchalik uzoqda bo'lsa, mablag'lar qanchalik o'zgaruvchan bo'lsa. Natijada, ularning asosiy qarori qaytarib berilishini mutlaq kafolatga muhtoj bo'lgan sarmoyadorlar boshqa joylarga qarashlari kerak, shu bilan bir vaqtda qisqa muddatli obligatsiyalarni maqsadli yoki boshqa tarzda qabul qilib, rejalashtirilayotgan foiz stavkalari bilan investitsiya qilishlari mumkin.
Ushbu mablag'larning qanday ishlashiga iSharesning 2013 yilgi S & P AMT-Free Belediyeri Bond Seriyali ETF (MUAA) ning misol tariqasida qanday o'rganilishi mumkinligini ko'rib chiqing. Tadqiqotni bu erga qarang.
Nishon muddatli muddatdagi mablag'lar bo'yicha tushumlar o'zgarib turadi, lekin umuman olganda, muddatda etadigan mablag'lar yuqori rentabellikka ega bo'ladi. Fondlarning joriy rentabelligini aniqlash uchun emitent kompaniyalari veb-saytlarini tekshiring.
Jamg'armaning xarajatlar stavkalari iShares seriyasi uchun 0,30%, Guggenheim korporativ obligatsiyalar seriyasi uchun 0,24% va Guggenheim yuqori hosil seriyali uchun 0,42% tashkil qiladi. Eslatib o'tamiz, o'tgan davr mobaynida yuqori boshqaruv to'lovlari kamroq bo'lganligi sababli bir qancha tadqiqotlar tasdiqlangan.
Investitsiya qilish: Guggenheim BulletShares, iShares va boshqalar
ETF'larni brokerlik hisobini o'rnatish orqali sotib olish mumkin. ETF bo'yicha maqsadli muddatli obligatsiyalar ro'yxati quyidagilar:
Komissiya obligatsiyalari
- iShares 2017 S & P AMT-Free Shahar Bond Seriyasi ETF (MUAF)
- iShares 2018 S & P AMT-Free Shahar Bond-uz ETF (MUAG)
- iShares 2019 S & P AMT-Free Shahar Bond-uz ETF (MUAH)
Korporativ obligatsiyalar
- Guggenheim BulletShares 2017 Korporativ Bond ETF (BSCH)
- Guggenheim BulletShares 2018 Korporativ Bond ETF (BSCI)
- Guggenheim BulletShares 2019 Korporativ Bond ETF (BSCJ)
- Guggenheim BulletShares 2020 Korporativ obligatsiyalar ETF (BSCK)
- Guggenheim BulletShares 2021 Korporativ Bond ETF (BSCL)
- Guggenheim BulletShares 2022 Korporativ Bond ETF (BSCM)
- iShares 2016 Investitsion kurs Korporativ moliya-moliyalashtirish muddati ETF (IBF)
- iShares 2018 Investitsion kurslar Korporativ moliya xizmatlari muddati ETF (IBCC)
- iShares 2020 Investitsion kurs Korporativ moliya-moliyalashtirish muddatlari ETF (IBCD)
- iShares 2023 Investitsion kurslar Korporativ moliyaviy xizmatlar Yillar ETF (IBCE)
- iSharesBond 2016 Korporativ muddatli ETF (IBDA)
- iSharesBond 2018 Korporativ muddatli ETF (IBDB)
- iSharesBond 2020 Korporativ muddatli ETF (IBDC)
- iSharesBond 2023 Korporativ muddatli ETF (IBDD)
Yuqori samarali obligatsiyalar
- Guggenheim BulletShares 2017 Yuqori daromad korporativ obligatsiyalar ETF (BSJH)
- Guggenheim BulletShares 2018 yuqori daromad korporativ obligatsiyalar ETF (BSJI)
- Guggenheim BulletShares 2019 Yuqori daromad Korporativ Bond ETF (BSJJ)
- Guggenheim BulletShares 2020 yuqori daromad korporativ obligatsiyalar ETF (BSJK)
Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas. Investitsiya qilishdan oldin har doim moliyaviy va soliq maslahatchisiga murojaat qiling.