Amerika fondlarining namunaviy portfeli
Eduard Jons kabi asosiy brokerlar, amerikalik fondlarni sotib olishni yaxshi ko'radilar, chunki ular odatda uzoq muddatli izlar ro'yxatiga ega va ular A Share Class (front load) va B Share Sinf (orqa yuk).
Nojo'ya mablag'larga talabni qondirish uchun, ayniqsa, 401 (k) rejasida, Amerika jamg'armalari brokerlar uchun 12b-1 Narxlar kabi boshqa yo'llar bilan pul to'lashga imkon beruvchi R-ulush sinfini yaratdi. Misol uchun, siz Amerikaning Amerika jamg'armalarining rivojlanish jamg'armasi yoki Amerika jamg'armalarining asosiy investorlari yoki Amerika jamg'armalari kichik kema dunyosini R1, R2, R3 yoki R4 sherik sinflarida ko'rishingiz mumkin.
Ammo eng yaxshi amerikalik fondlar qaysi va investor ular bilan portfel yaratishi mumkin? Siz javob uchun to'g'ri joyga keldingiz!
Eng yaxshi Portfolio tarkibi bilan boshlang
Portfelimiz uchun eng yaxshi amerikalik jamg'armalarni tanlamasimizdan oldin biz oddiy va samarali portfel strukturasini ko'rib chiqamiz, u xuddi yadro va sun'iy yo'ldosh deb ataladi, bu xuddi shunday: Portfel "asosiy xolding" atrofida qurilgan. Portfelning katta qismini aks ettiruvchi yirik kapitalli fond indeksining o'zaro jamg'armasi va boshqa turdagi mablag'lar - "sun'iy yo'ldosh zaxiralari" - portfelining kichik qismini tashkil etuvchi jamg'armasini yakunlash.
Sun'iy yo'ldoshlar odatda turli xil toifadagi fondlardan, masalan, chet el fondlari, kichik daromadlar, obligatsiyalar fondlari va ba'zan sektor fondlaridan iborat .
Ushbu portfel dizaynining asosiy maqsadi S & P 500 Index kabi ishlash uchun standart benchmarkdan ustun turganda (diversifikatsiyalash orqali tuxumni turli savatchalarga joylashtirish) xavfni kamaytirishdan iborat.
Amerika jamg'armalari indeks mablag'lari yoki sektor mablag'larini taklif qilmaydi, ammo ko'plab portfellarni yaratishda sizga yordam beradigan fondlar qatorida ajoyib tanlovlar mavjud. Bundan tashqari, xorijiy investitsiya fondlarining aksariyati xorijiy qimmatli qog'ozlar ta'siriga duchor bo'lishadi, hatto ular horijiy fond fondlari sifatida rasmiy ravishda tasniflanmagan taqdirda ham.
Shu sababli, ko'p miqdordagi mablag 'bilan qoplanishini oldini olish va portfeldagi boshqa mablag'lardan xorijiy qimmatli qog'ozlar ta'siriga duchor bo'lishingiz uchun, Amerika fondlarining ushbu misol portfeli alohida xorijiy fondlarga ega bo'lmaydi.
Eng yaxshi Amerika fondlarining namunaviy portfeli
Endi biz Amerika fondlari portfeli uchun aqlli dizaynga egamiz, biz o'z portfelimizni yaratish uchun namuna bo'lib xizmat qiladigan misolni ko'rib chiqamiz:
- Amerikaning Amerika jamg'armalarining 40% o'sishi (AGTHX): Katta zaxiralar
- 20% amerika fondlari Smallcap World (SMCWX): AQSh va xorijiy kichkina aktsiyalar
- 40% amerika fondlari amerikalik obligatsiyalar fondi (ABNDX): obligatsiyalar
Amerika jamg'armasining ushbu alohida aralashuvi o'rta darajali portfelning namunasi bo'lib , u o'rta darajadagi yuqori risklarga chidamlilik va kamida 5 yil vaqt gorizontsiyasiga ega bo'lgan investorga mos keladi. O'rta sarmoyadorlar sezilarli marj bilan katta inflyatsiya daromadlarini olish imkoniyati evaziga o'rtacha bozor o'zgaruvchanligi (hisob-kitob qiymatining yuqoriligi va tushishi) ni qabul qilishga tayyor.
Aktivlarni joylashtirish tannarxi 60% lik aktsiyalar va 40% obligatsiyalar hisoblanadi.
Shuni ham yodda tutingki, Amerika fondlarining ushbu namunadagi portfelidagi barcha mablag'lar A aktsiyalar fondidir. Agar siz 401 (k) rejaga sarmoya kiritayotgan bo'lsangiz, ehtimol R hissalarini ishlatishingiz mumkin, shuning uchun ticker belgisi boshqacha bo'ladi.
Bundan tashqari, ushbu portfelda faqat uchta fond mavjudligini ham ko'rasiz. Ushbu uchta fond juda keng tarqalgan bo'lib, portfelda ko'proq mablag 'kerak emas.
Qaysi Amerika jamg'armalarini tanlaysiz, faqat sizda turli xil investitsiya fondlari toifalaridan foydalanayotganingizga va investitsiya fondlarini tahlil qilish bo'yicha ushbu ko'rsatmalarga amal qilganingizga ishonch hosil qiling.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.