Siz ko'rib chiqmasligingiz kerak bo'lgan ayrim soliq imtiyozli investitsiya xarajatlari
Siz investitsiyalar bo'yicha maslahat to'lovlari uchun investitsiya solig'ining chegirmasidan foydalanishingiz mumkin
Sizning brokerlik idorangizda amalga oshirilgan savdolarda brokerlik idorasiga to'laydigan komissiyani undira olmaysiz - bu sizning shaxsiy soliq lavozimlaringizning xarajatlariga qo'shiladi va nihoyat siz foydalanadigan har qanday sarmoya yutuqlari yoki kapital yo'qotishlarni hisoblash uchun ishlatiladi. soliq to'lash yoki soliq to'lashni potentsial ravishda olishi mumkin - ayrim holatlarda, qanday qilib katta xarajat, shu jumladan, vaziyatga qarab investitsion soliq imtiyozlari olishingiz mumkin bo'lgan bir qator to'lovlar, xarajatlar va boshqa maslahat to'lovlari mavjud ular soliqqa tortiladigan yoki tuzatilgan yalpi daromadingizni anglatadi.
Misol uchun, siz ko'plab boy va boy amerikaliklarga o'xshaysiz, ro'yxatdan o'tgan investitsiya maslahatchisi bilan ishlashingiz mumkin. Ko'pgina ro'yxatdan o'tgan investitsiya maslahatchilari haq to'lash asosida ishlaydi, ya'ni boshqa moliya muassasalari yoki mutaxassislardan farqli o'laroq ular sizni ma'lum moliyaviy mahsulotlarga yo'naltirishdan pul topmaydi va sizning nomingizdan savdolarni amalga oshirishdan daromad olishmaydi.
Buning o'rniga, ular sizga ishlaydigan firma, sizning shaxsiy ehtiyojlaringiz va sizga taqdim etilayotgan xizmatlarning turiga qarab, sizga investitsiya maslahati to'lovlarini , asosan boshqariladigan aktivlarning foizini, tekis to'lovlarni yoki soatlik to'lovlarni to'laydi. Odatda, har qanday joyda 0,05 foizdan 3 foizgacha bo'lgan to'lovlar bo'lishi mumkin yoki ba'zi hollarda malakali mijoz bo'lsangiz, ishlashning ulushi, hisob-kitobda aniq amalga oshirilgan va amalga oshmagan baholarning 15 foizidan 25 foizigacha bo'lishi mumkin.
Bilasizmi, mening fikrimcha, tushunchalarni tushunishni osonlashtiradi, deb o'ylayman. Bunday illyustratsiya berish uchun men o'zimning oilamning boyligini boshqarish uchun, shu yil oxirida o'zimning shaxsiy mol-mulkni boshqarish kompaniyasini tashkil qilmoqdaman, shuningdek, biz bilan birga investitsiya qilish uchun kamida $ 500,000 bo'lgan, boy va badavlat shaxslar, oilalar va tashkilotlarning boyligi, Kennon -Green & Co., hozirda rejalash bosqichlarida, lekin bizning dastlabki biznes modelimiz portfel xususiyatlari va boshqa tegishli qarashlarga qarab, bizning joylarimizdagi 0,25 foizdan 1,5 foizgacha bo'lgan harajatlar jadvalini ko'zda tutadi. Biz, aslida, aktivlarni boshqarish bo'yicha haqiqiy kompaniya bo'lamiz. Aksariyat odamlar, asosiy ish faoliyati moliya rejalarini tuzish, pul yig'ish, keyin pul mablag'larini investitsiyalash, indekslar fondlari va valyuta almashtirishni o'z ichiga olgan moliyaviy rejalashtirish haqida o'ylashganda nimani o'ylaydi. - o'zlari haq to'lashlari kerak bo'lgan muzokaralar uchun yig'im summasi hisobiga o'zlari haq to'lashadi. Buning o'rniga biz qimmatbaho qog'ozlarga ega bo'lishni istagan muvaffaqiyatli odamlar uchun arzon portfellarni yaratamiz; faqat noyob istisnolar bilan ularning pullari birlashtirilgan transport vositalarida bo'lishini xohlamasliklari kerak, lekin alohida aktsiyalar, obligatsiyalar va boshqa qimmatli qog'ozlarni shaxsiy hisobga olishni afzal ko'rishadi.
Investitsion maslahat to'lovlari va aktivlarni boshqarish bo'yicha to'lovlarni hisobga olish qoidalari soliqqa tortiladigan hisoblarda tushadi:
- Investitsion maslahat to'lovlari faqat sizning yalpi daromadingizning 2 foizidan oshadigan qismlar bo'yicha soliqdan ozod qilinadi. Siz ularni "A" sarlavhasi ostida "Ish xarajatlari va muayyan ayrim imtiyozlar"
- Investitsion maslahat to'lovlari muqobil minimal soliqni yoki AMTni hisoblashda ko'rsatilgan soliq imtiyozi ob'ekti hisoblanadi. Agar muqobil minimal soliq bilan zarba bersangiz, investitsiyalash bo'yicha maslahat yig'imining bir qismi yoki butunlay bekor qilinadi, shunda siz hisobdan chiqarishdan foydalanishingiz mumkin emas.
Mutaxassislar o'rtasida ROT IRA yoki Rollover IRA kabi soliq to'lamaydigan hisoblar uchun investitsion maslahat to'lovlarini soliq imtiyozlarini olishingiz mumkinmi yoki yo'qligi haqida kelishuv mavjud emas, shuning uchun siz buni qabul qilishingiz mumkin, ammo buni qabul qilish yoki olmaslik haqida hech qanday ma'lumot yo'q .
Ba'zi boylik menejerlari va aktivlar boshqaruvi kompaniyalari tomonidan mijozlarga soliqdan ozod qilishda yordam berishga qaratilgan usullardan biri, maslahat to'lovlarini soliqdan ozod yoki soliqni hisobga olinmagan hisob-kitob orqali to'lash uchun ruxsat berishdir. brokerlik hisobini to'ldirish yoki mijozni bevosita hisob-kitob qilish va mijozga chekni yozishi kerak.
Sizning hisob-kitob badallari uchun cheklovni olishingiz mumkin
Soliqlarni tayyorlash uchun to'lanadigan to'lovlar odatda soliqdan ozod qilinadi. Afsuski, ko'plab uy xo'jaliklari imtiyozlardan foydalanishga haqli emaslar, chunki qoidalar investitsion maslahat to'lovlari bo'yicha soliq imtiyozlari bilan solishtirish mumkin - faqat sizning yalpi daromadingizning 2 foizidan ortiq bo'lgan to'lovlari chegirib tashlanadi.
Investitsiya xabarnomalari, jurnallar va nashrlar uchun investitsiya solig'i cheklovini olishingiz mumkin
Sizning kunlik Wall Street Journalsiz yashay olmaysizmi? Fortune, Forbes yoki Financial Times haqida nima deyish mumkin? Qabul qilingan pulligizni ushlab turing va siz hozircha muhokama qiladigan bir xil soliq imtiyozini olishingiz mumkin. Sizning o'rnatilgan yalpi daromadingizning 2 foizidan ortig'i soliq qonunchiligingizdan voz kechib, Alternativ Minimal Soliqni tetiklash mumkin bo'lmay qoladi.
Ayrim qonuniy to'lovlar uchun soliq imtiyozini olishingiz mumkin
Mas'uliyati cheklangan jamiyatni , cheklangan shirkatni yoki boshqa tashkilotni tashkil etish yoki yuritishni amalga oshiradigan qismi kabi biznes yuridik to'lovlarni kamaytiradigan korxonalar uchun odatiy to'lovlar odatda to'liq soliqqa tortilishi mumkin. Ushbu sub'ektlar odatdagidek o'tishi bilan investorlar K-1 deklaratsiyasini va ajratilgan soliq imtiyozlarining ulushlarini oladilar. Odatda, ushbu turdagi yuridik to'lovlar, shu jumladan, muqobil Minimal Soliq predmeti hisoblanmaydi.
Soliqlaringizdan boshqa qonuniy to'lovlarni chiqarib tashlashingiz mumkinmi yoki yo'qmi, vaziyat va vaziyatga qarab o'zgaradi. Bu haqiqatan ham juda tez tarqalib ketishi mumkin, shuning uchun malakali buxgalter bilan gaplashish yaxshi bo'ladi. Misol uchun, uzoq muddatli oilaviy biznesni sotadigan likvidlik bilan shug'ullanadiganlar kabi ayrim to'lovlar kapitallashtirilib, xarajatlar asosida qo'shiladi. Boshqa tomondan, soliq majburiyatini kamaytirishga yoki soliqni rejalashtirishga yordam beradigan soliq advokatining huquqiy to'lovlari odatda to'liq tushiriladi.
Kassa uchun ijara haqi uchun investitsiya solig'ini kamaytirishga qodir bo'la olasiz
O'zingizning investitsiyalaringizni qog'ozli qog'ozlar yoki jamg'arma qog'ozlari kabi jismoniy shakllarga saqlaysizmi ? Agar siz qimmatli qog'ozlaringizni himoya qilish uchun mahalliy bankda suzish qutisi saqlanadigan bo'lsa, uni sizning soliqlari hisobiga sarflashingiz mumkin.
Sizning investitsion faoliyatingiz bilan bog'liq bo'lgan foizlar uchun investitsiya solig'ini kamaytirishga qodir bo'la olasiz
Ichki daromad xizmati sizning zayom va obligatsiyalar kabi investitsiyalarni sotib olish uchun qarzga berilgan pul uchun to'lanadigan marginal foizlar xarajatlarini o'z ichiga olgan investitsiya xarajatlari uchun sarf-xarajatlarni kamaytirishga imkon beradi. Ushbu maxsus investitsion soliq imtiyozlaridan foydalanmoqchi bo'lsangiz, ta'qib qilinishi kerak bo'lgan juda qattiq qoidalar mavjud. Birinchidan, "investitsiyalar bo'yicha aniq foizlar" limitiga qadar investitsiya xarajatlarini kamaytirishingiz mumkin. Bunga sifatga layoqatsiz dividendlar va sarmoyalar kiradi (siz o'zingizning maxsus malakali maqomidan voz kechsangiz va odatdagidek pulingizni to'lashingiz kerak bo'lgan oddiy dividendlar bo'yicha dastlabki soliq stavkalarini to'layotgan malakali dividendlarni o'z ichiga olasiz) ularning foiz stavkasidan oshadigan har qanday miqdorda soliq stavkasi). Bundan tashqari, biz muhokama qilgan narsalar kabi har qanday investitsiya xarajatlarini ham tushirishingiz kerak. Natija, sof investitsiya daromadi, siz soliqlarni to'lashingiz mumkin bo'lgan marginal foiz xarajatlarining maksimal miqdori. Ba'zi hollarda, siz bir yil ichida undan to'liq foydalana olmaysiz, agar siz investitsiya foizlarini sarflashni kamaytirmoqchi bo'lsangiz. Ushbu maqoladagi hamma narsalar singari, o'zingizning noyob shartlaringiz, imkoniyatlaringiz, vaziyatingiz va boshqa tegishli omillaringizga asoslangan holda hisob-kitob qilish va tushunish uchun sizning EBM yoki boshqa malakali soliq bo'yicha vakil bilan maslahatlashingiz kerak.