Eng qadimgi va eng ommabop investitsiya usullaridan biri uchun yangi boshlovchi ko'rsatma
Amaliyotchi tomonidan farq qilsa-da, dividendlarni o'sish yondashuvi quyidagicha birlashishni o'z ichiga oladi:
- Har yili dividendlar miqdorini inflyatsiya darajasidan yuqori yoki past darajada ushlab turadigan katta kompaniyalar to'plamini yaratish.
- Ko'p yillar davomida, odatda, uzoq yillardan beri erta soliqlardan foydalanish uchun uzoq muddatli lavozimlarga ega bo'lish, chunki sizning sarmoyangiz siz uchun ishlaydi, bu sizning oilangizga qo'shimcha dividendlar tushirilishini anglatadi.
- Turli tarmoqlar va tarmoqlar bo'yicha diversifikatsiya qilish, ya'ni dividendlar oqimi siz neft, bank yoki konchilik kabi iqtisodiyotning yagona maydoniga juda bog'liq emas.
- Dividendlar o'sishini har doim oshib borayotgan qarzni emas, balki yuqori darajadagi real daromad bilan moliyalashtiradi.
- Turli mamlakatlardagi qimmatbaho qog'ozlar to'plamiga ega bo'lish uchun bir nechta valyutada dividendlar to'playsiz.
Yaxshi dividendlar o'sish fondining qanday ko'rinishi haqida ingl. Rasm kerak bo'lsa, Shveytsariyaning oziq-ovqat giganti Nestle-ga qarating, bu uning aktsiyalarining har bir aktsiyasini 0.10 CHF dan aktsiyalar uchun 2,30 CHFgacha (2017-yil oktabrdan boshlab) so'nggi bir necha oy ichida o'nlab yillardir. Dastlabki xaridlardan tashqari qo'shimcha aktsiya sotib olishni istamagan investor, unga qahva, choy, shokolad, muzlatilgan pizzalar, muzqaymoq, chaqaloq formulasi, don, parfyumeriya mahsulotidan uning ulushidan tobora ko'payib borayotgan pullarga ega edi. suv va mushuklarning oziq-ovqatlari Yerdagi deyarli har bir mamlakatda sotilgan.
Ko'rish uchun ajoyib manzaradir. Bu men Nestle kompaniyasining aniq xaridorligim sabablaridan biri bo'lib, kutilmagan holatlar bo'lmaganida, erim va men bir kunning o'zida bolalarimning farzandlari oldiga ularni sotishni taqiqlaydigan ishonch fondi qoldiradigan bo'lishini umid qilaman.
Keling, dividendlar o'sishining yanada qiziqarli tomonlarini muhokama qilish uchun bir necha daqiqa olamiz.
Eng katta hozirgi qiymatdagi dividendlarga o'tish
Ikki xil zaxiralarni sotib olish o'rtasida tanlovingiz borligini tasavvur qiling. Siz o'zingizning investitsiya portfelingiz uchun qaysi afzalliklarni tanlaysiz?
- A aktsiyadorlik jamiyatining dividend daromadi 3.00% ni tashkil etadi. Boshqaruv kengashi tarixiy ravishda dividendni yiliga 5% ga oshirdi va dividendlarni to'lash nisbati hozirgi kunda 60% ni tashkil qiladi.
- B hissasi dividend daromadining 0,50% ga teng. Kompaniya tez sur'atlar bilan o'sib bormoqda, chunki so'nggi 5 yil ichida suyultirilgan EPSda 20% + otlar kam uchraydi. Dividendlar deyarli doimo shunga mos ravishda oshib bormoqda. Qimmatli qog'ozlar bo'yicha taqsimot 10% ga teng.
Agar dividendlar o'sishining investitsiya strategiyasiga rioya qilsangiz, ehtimol siz B hissasini tanlashni xohlaysiz. Bu qarama qarshi intuitiv tuyulishi mumkin, biroq siz o'sish A-A ga qaraganda ancha katta miqdorda dividendlarni tekshirishni nihoyasiga etkazasiz.
Daromadlar toqqa chiqqanda va dividendlar daromad bilan birga ortib borayotganligi sababli, sening rentabellik sekin o'sib borayotgan kompaniyani bosib olishga boshlaydi. Keyinchalik asosiy biznes to'liq salohiyatga etib borishi va har yili ishlab chiqarilgan profitsitning ko'pchiligi ongli ravishda qayta investitsiyalana olmaydi. Bu vaqt kelganda, aktsionerlik boshqaruvi egalari uchun ortiqcha pulni egalariga qaytarib beradi va mablag'ni dividendlar shaklida yoki aktsiyalarni sotib olish orqasida eshikdan tashib yuboradi.
Tarixiy jihatdan, McDonald's va Wal-Mart kabi korxonalar mukammal amaliy tadqiqotlar bilan ta'minlaydi. Dastlabki yillarda, bu kompaniyalar Qo'shma Shtatlar bo'ylab (va undan keyin dunyo bo'ylab) yurishganida, dividend olish juda yuqori emas edi. Ammo, agar siz aktsiyalarni sotib olgan bo'lsangiz, davrga qarab, siz 5-8 yil mobaynida o'zingizning narxingiz bo'yicha juda yog 'dividendlari hosil qilasiz.
Agar siz 1970 yoki 1980-yillarda gazetani qayta ochgan bo'lsangiz, aktsiyalar kotasini tekshirib ko'rsangiz, bu muhim haqiqatni qoldirib ketgan bo'lar edingiz, hech qachon firmaning hech qachon sotib olmagandirsiz, chunki ular doimo kam rivojlangan ko'k chip qimmatli qog'ozlar .
O'sish sog'lom muhitni namoyon etadi (va xavfsizlik choralari)
Qaysi vaziyatda siz tungi sharoitda uyqu holatida bo'lishingiz mumkin: bugungi kunda sizni kichik dividendlar to'lashi mumkin bo'lgan kompaniyaga ega bo'lishingiz mumkin, ammo har yili o'tgan yillardagi daromad yoki daromaddan yoki sizni katta dividend to'laydigan va sekin, ehtimol ancha katta , Asosiy biznesdagi pasayishmi? Muvaffaqiyatli korxonada qo'shimcha himoya darajasini his qilsangiz, ushbu investitsiya strategiyasini ko'rib chiqishingiz mumkin.
Ushbu yondashuvda ba'zi donolik mavjud. Qo'shma Shtatlarda, ayniqsa, boshqaruv kengashi, agar ular aylanish va kesish kerak deb hisoblasalar, dividendlarni ko'tarish ehtimoli yo'q. Shunday qilib, har bir hissa uchun asosan dividendlar miqdori ortib boradi, aksariyat hollarda daromad hisobvarag'iga va balansga yaqinroq bo'lgan kishilarning ishonchini oshiradi. Bunday nufuzli lavozimga saylanish uchun etarlicha malakali erkaklar va ayollar ham o'zlarini aldashga qarshi emaslar, ammo bu o'z manfaatiga mos keladigan bo'lsa-da, bu juda ham yaxshi ko'rsatkich.
Sizning aktsiyalaringizni sotishsiz bepul, yumshoq formada sun'iy stent
Orqali to'xtash tartibi sizning brokerlik firmaning daromadini blokirovka qilish uchun yaratilgan tranzaktsiyalar turi hisoblanadi. Qimmatli qog'ozlar narxining yuqoriligi ortib borayotganida, oxir-oqibat, buyurtma narxining o'zi ma'lum miqdorda yoki ma'lum bir foizga tushib qolsa, sizning aktsiyalaringiz tugatiladi . Ushbu linkda aytib o'tganimdek:
Tasavvur qiling-a, siz Hershey 500 aktsiyalarini har bir aktsiya uchun 50 dollardan sotib oldingiz. Joriy narx - $ 57. O'zingiz qilgan daromadning kamida 5 foizi narxini qulflashni istaysiz, ammo har qanday qo'shimcha o'sishdan foydalanishga umid qilib, aktsiyani saqlashni davom ettirishni xohlaysiz. Maqsadingizni qondirish uchun har bir hissa uchun $ 2 qiymatida to'xtash qiymati bilan to'xtash tartibini qo'yishingiz mumkin.
Amaliy jihatdan bu erda nima sodir bo'ladi: Buyurtmaning brokeringiz kitoblariga o'tiradi va Hershey oddiy aktsiyalarining bahosi oshishi bilan avtomatik tarzda yuqoriga qarab tartibga solinadi. Sizning to'xtashingiz bo'yicha buyurtmaning joylashtirilgan vaqtida sizning brokeringiz HSYni sotish uchun narxni 55 AQSh dollaridan (57 AQSh dollari miqdoridagi joriy narx - $ 2 taglik stop loss = $ 55 dan kamroq) tushirsa sotadi.
Tasavvur qiling-a, Hershey har bir hissa uchun $ 62 ga oshdi. Endi esa sizning to'xtash tartibingiz avtomatik ravishda sur'atlarda turadi va $ 60 narxda sotiladi ($ 62 aktsiyalar narxi - $ 2 taglik narx = $ 60 hissa sotish narxi). Agar biror bir aksiya chiqishi yoki savdolarni keskin kamaytirmasa (masalan, aktsiyalar to'g'ri ulushda $ 60 dan keskin farq qilmasdan, har bir hissa uchun 62 dollardan to'g'ridan-to'g'ri ketishi mumkin bo'lsa, bu har bir aksiya uchun $ 10 miqdorida sarmoyador daromad keltirishi kerak; ko'plab yangi investorlar uchun yo'qotilgan).
Qoraqalpog'iston Respublikasi Vazirlar Kengashi, Qoraqalpog'iston Respublikasi, viloyatlar va Toshkent sh. Garchi dividendlar xavfsiz deb hisoblanadigan bo'lsa, ya'ni, bu mablag 'kamaytirish yoki qisqartirishga imkoniyat bo'ladigan darajada kam bo'lmasa-da, dividend hosilotlari shu qadar ko'payib borishi mumkin. banklardagi depozitlar, pul bozorlaridagi yoki obligatsiyalarda olinadigan narsalarga nisbatan jozibador bo'lib, investorlar bozorga kirishga va daromadlarni kamaytirishga to'laydigan daromadlardan foyda ko'rishadi. Misol uchun, agar siz energetik tahlilchi bo'lsangiz va uning dividendlar miqdorini kesib tashlash ehtimoli juda kam bo'lsa-da, sizning daromadingiz dividendingiz taxminan 0% foiz stavkalari dunyosida 8% , sizni shunchalik ishonmaysiz, va siz kabi odamlar orqaga o'tirishadi va aktsiyalar 20 foizga teng keladigan nuqtaga tushishadi. Sizga, sizning mijozlaringiz, ish beruvchilaringiz, oilangiz va sizning atrofingizdagi har bir odam iqtisodni tushunib, chegara kitobiga kirishni boshlaydi va sotib olishni boshlaydi.
Agar siz ushbu hodisa haqida ko'proq bilishni xohlasangiz, men ushbu mavzuda " Dividend-Paying Stocks" ("Qimmatli Qog'ozlar Qimmatli Qog'ozlar ") nima uchun "Bear Markets" jurnalida kamroq natija bermoqchi bo'lgan maqolasida kengaytiraman.
Sizning passiv daromadingizdan ko'proq narsani saqlang, chunki u past soliqlarga olib kelishi mumkin
Yaqin o'tmishdagi dividendlar bo'yicha soliq daromadlari ayrim daromadli investorlarni qiyinlashtirsa-da, federal darajada eng yuqori samarali dividend solig'i stavkasini 15 foizdan 23,8 foizgacha oshirish, dividendlar o'sish stavkasidan olingan passiv daromadni ko'pchilik cho'ntagingizda juda ko'p pulga olib keladi. solishtiriladigan investitsiya aktivlari. Bu, odatda, odatdagi foiz stavkasi sharoitida, jamg'arma mahsulotlari bo'yicha tariflar jozibador bo'lgan taqdirda; korporativ obligatsiyalar, depozit sertifikatlari, pul bozori hisobi, pul bozori jamg'armalari , jamg'arma hisoblari, hisoblarni tekshirish, oltin, kumushni sotishdan olinadigan daromadlar bo'yicha dividendlar daromadlarining 1 dollarigacha bo'lgan daromadlar bo'yicha har 1 dollar uchun tarixiy soliq daromadini taqqoslash. , boshqa tovarlar yoki kollektsiyalar, pensiya daromadlari va boshqalar.
Eng muhimi, odatiy, soliqqa tortiladigan brokerlik hisob-kitoblarida aktsiyalarning ulushi, siz o'lib va merosxo'rlaringizga qoldirganingizdan so'ng, sizning narx-navoingizdan bahramand bo'ladi. Buning ma'nosi shuki, agar siz $ 10,000 qiymatida Starbucks-ni o'z IPO- da sotib olgan bo'lsangiz va $ 750,000 + ga chiqsangiz, farzandlaringiz nafaqat soliqqa tortilmaydi, balki siz mol- mulk bo'yicha soliq imtiyozlariga ega bo'lasiz. Federal va davlat hukumatlari buning uchun 750 ming dollar to'laganiga o'xshashliklarini ko'rsatishga imkon beradi. Demak, bugungi kunda ular 750 ming dollar sotishsa, ular sarmoyalar bo'yicha daromad solig'ini to'lamaydi .