Nima uchun o'zaro fond ikki hissa va obligatsiyalarga ega bo'lishni xohlaydi?
Qisqacha aytganda, ayrim investorlar turli xil investitsion fondlardan tanlash bilan shug'ullanmoqchi emaslar. Ular muntazam ravishda sotib olishi mumkin bo'lgan yagona, hamma narsani qamrab oladigan tanlashni istaydilar, pullarini yaxshi qaytarish uchun yaxshi imkoniyatni taklif qilishadi va biz bu dunyodagi tushkunlik vaqtida katta volatillikdan qochish ehtimoli ko'proq. buqa bozorida . Yaxshi boshqariladigan, muvozanatli fond shu maqsadlarga erishish uchun eng yaxshi imkoniyatga ega, chunki obligatsiyalar qimmatbaho qog'ozlar narxining pasayishi natijasida o'z qiymatlarini yaxshiroq ushlamoqdalar. Birja bozori odatda obligatsiyalar bo'yicha past rentabellikli muhitni tashkil qiladi va korporativ obligatsiyalar rentabelligi bilan raqobatbardosh dividend olish imkonini beradi .
Umumiy investitsiya jamg'armasi xarajatlari nisbasini tomosha qilish uchun ehtiyot bo'ling
Balansli fondga investitsiya kiritishning eng katta xavf-xatarlaridan biri o'zaro fondning aktsiyadorlari nomidan investitsiya fondi tomonidan to'lanadigan sarf-harajatlarning o'zaro jamlangan xarajatlarning nisbati ikki xil fond , bir donador (fond) jamg'armasi va bitta daromad (obligatsiya) jamg'armasi.
Agar siz noqulaylik uchun to'lovni hisoblasangiz, bu sizni bezovta qilmasligi mumkin, chunki siz o'zingizning qimmatingiz bo'lgan yagona sarmoya bilan shug'ullanishingiz kerak. Biroq, bu narsa hech bo'lmaganda hisobga olinishi kerak.
Umumiy qoida sifatida, har bir narsa inklyuziv, investorlar bir xil muvozanatli strategiyadan kelib chiqadigan alohida boshqariladigan hisobni qurishda boshqaruv xarajatlari, xarajatlar va boshqa harajatlarda yiliga 1,50% dan kam miqdorda pul sarflashga intiladi. mumkin).
Ayni paytda, sarmoyadorlar ommaviy ravishda ishlaydigan, birlashtirilgan muvozanatli jamg'arma orqali investitsiyalarni amalga oshirishda 1,25% va 1,50% miqdorida to'lovlarni amalga oshirishga harakat qilishlari kerak, bu ehtiyotkorlik bilan ko'plab soliq kamchiliklari va uslubiy muammolarni keltirib chiqarishi mumkin.
Misol uchun, AQSH dollaridagi aktsiyalarning 60 foizini va AQSh obligatsiyalarining 40 foizini ushlab turadigan "Vanguard Balanced Index Fund investor Shares" (savdo belgisi) (VBINX savdo belgisi) har yili faqatgina 0,25% xarajat xajmiga ega, ammo u ham katta miqdordagi kapital koeffitsientiga ega , demak, uni soliqqa tortiladigan brokerlik hisobvarag'ida sotib olish aqlsiz bo'lar edi. Ayniqsa, Roth IRA kabi soliq to'lash joylarida bunday fond 2000 va 2010 yillar oralig'ida Dow Jones Industrial Average kompaniyasining qimmatli qog'ozlar qiymati sifatida muvaffaqiyatli bo'lgan davrda yaxshi bir sarmoya kiritdi, bu esa fond bozori qulashi oqibatida birja yiqqanidan keyin sodir bo'ldi. dot-com qabariqning portlashi.
O'zaro muvozanatli fondlar ortida turgan zukko strategiyani tushunish
Balansli portfel uchun nazariy asos faqat muvozanatli investitsion fondlardan ortiq bo'ladi. Balansli yondoshuvning eng katta afzalligi, odatiy iqtisod deb nomlanadigan intizomga asoslangan psixologik xususiyatdir. O'zining eng asosiy shartlarini qo'ygan holda, investorlarning xavotirlanish ehtimoli kamroq va portfelining qiymatini saqlamoqchi bo'lsa, unchalik ishi yo'q.
Asossiz bo'lgani uchun, investorlar ko'pchiligi yanada arzonroq muddatlarda kamroq daromad olishni afzal ko'rishadi. Inson tabiatiga nisbatan bu haqiqatni qabul qilish, yaxshi tungi uyquga va muvaffaqiyatli boylik to'planishiga kalitni saqlab qolishi mumkin.