Kamchilik
Bu eng aniq, lekin odamlarning qanchadan-qancha zaif ishlash fondiga tayanishi ajablanarli. Eng yomon moliyaviy mablag'larning ayrimlari hali ham bir necha yuz million dollarlik aktivlarga ega. Bu, afsuski, chunki har ikkala investitsion fondlar va birja ayirboshlash fondlari (ETF) o'rtasida juda ko'p alternativlar mavjud. Fondingiz o'z belgisiga (u izlagan indeksiga) va o'z tengdoshlari guruhidagi mablag'larga qarshi qanday harakat qilganiga e'tibor bering. Agar fond uzoq muddatli muddatda uch yoki undan ko'p yillar mobaynida davom etadigan bo'lsa, uni sotish va davom ettirish.
Massive Out ishlashi
Bu juda ham qarshi. Nima uchun katta daromad keltiruvchi obligatsiyalar fondini sotishni ko'rib chiqmoqchimisiz? Buning sababi shundaki, bu juda katta xavfga duch kelishi mumkin yoki uzoq vaqt davomida yaxshi bajarilganidan keyin tuzatishga nisbatan zaif bo'lishi mumkin bo'lgan bitta aktiv sinfida to'planishi mumkin. Menejer g'oliblarni sotish va boshqa joylarga qayta investitsiyalash orqali portfelni sozlashi mumkin bo'lsa-da, juda katta ko'rsatkichlar - katta raqamlarni ishlab chiqarishni aniq bilish uchun fondga yanada yaqinroq qarash kerakligining belgisidir.
Maqsadlaringiz o'zgarganda
Ba'zi aktivlar sinflari yuqori xavfga ega va shuning uchun faqat uzoq muddatli davr uchun mos keladi. Misol uchun, agar siz yana o'n yil pulga muhtoj bo'lmasangiz, yuqori daromadli obligatsiyalar kollej mablag'larini tejash hisobiga to'g'ri keladi. Biroq, masalan, kollejning qaysi nuqtasiga etib borganingizdan so'ng, masalan, faqat bir-ikki yil ichida, yuqori daromadli obligatsiyalar bunday qisqa muddatli maqsad uchun juda xavflidir.
Muxtasar qilib aytganda, maqsadlaringiz uchun mos kelmasa, obligatsiya fondini sotish bilan bog'liq hech qanday muammo yo'q.
Shu kabi jamg'armasi yoki ETF past haq evaziga mavjud
Do'konning keyingi eshigi uni 3.50 dollarga sotganda, galon suti uchun 5 dollar to'laysizmi? Albatta yo'q. Biroq, odamlar hali ham aslida bir xil, lekin ancha arzon bo'lgan muqobillarga ega bo'lgan mablag'larga yuqori haq to'lashadi. Vaqt o'tishi bilan, bu qo'shilishi mumkin . Indeksli mablag'larga nisbatan narx masalasi ayniqsa muhimdir. Sizning fondingiz sizning zimmangizga tushayotganini ko'rish uchun vaqt ajrating va agar yaxshiroq qilsangiz, o'zgarishlarni ko'rib chiqing.
Fondning strategiyasini o'zgartirish
Fondning strategiyasi o'zgarishi uchun juda ko'p sabablar bor: yangi menejer, fond shirkatining tartibiga o'tadi va ba'zida mavjud fondga yangi strategiyani qo'shadi (ko'pincha "Enhanced" yoki "Plus" kabi so'zlar bilan to'satdan paydo bo'ladi) Fond nomi bilan). Bunday holatlarda, Fond siz kutgan xavf-qaytib profilining turini taqdim eta olmaydi va o'tgan ishlarning natijasi, odatda, bo'lajak natijalarga qaraganda kelajakdagi natijalarni ko'rsatib berishdan ham kamroq bo'ladi. Jamg'armaning strategiyasi o'zgargach, uni qisqa muddatli joylashtirishga va o'tmishda guvoh bo'lgan narsalaringizdan farqli ishlash natijalariga ehtiyotkorlik bilan qarashga ishonch hosil qiling.
Bitta yakuniy fikr: siz fondni sotishdan oldin, soliqni hisobga olishni hisobga oling . Agar siz fondni soliqqa tortiladigan hisobga olsangiz, siz hisoblangan har qanday sarmoyalar uchun javobgar bo'lasiz. Bu pul mablag'lari bilan bo'lgani kabi, pul mablag'lari bilan bog'liq muammolardan tashqari, investitsion qaror qabul qilishdan avval sizning potentsial soliq majburiyatlarini ko'rib chiqayotganingizga ishonch hosil qiling.
Ogohlantirishlar : Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqatgina muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat deb talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas. Investitsiya qilishdan oldin har doim moliyaviy maslahatchi va soliq mutaxassisiga murojaat qiling.