Bond olish va boshqalar
Hosildorlik - bu mablag' oylik yoki har chorakda to'laydi.
Investor bu daromadni chegirma shaklida yoki yangi aktsiyalarni sotib olish uchun fondga qayta investitsiya qilish imkoniyatiga ega bo'lishi mumkin. Ko'plab investorlar uchun chalkashliklar manbai bo'lishi mumkin bo'lgan hosilni hisoblash uchun turli usullar mavjud, ammo bu turli raqamlar mening maqolamda, " Tarqatish rentabelligi" nima degani? Buning asosiy sababi shundaki, agar fondning aktsiya bahosi o'zgarmasa va unda yiliga 5% daromad to'langan bo'lsa, jamg'armaning umumiy daromadi o'sha yil uchun 5% bo'lishi kerak.
Afsuski, u doimo haqiqiy hayotda bunday ishlamaydi. Hosildorlikka muvofiq keladigan daromaddan tashqari, aktsiyalar bahosidagi (yoki "sof aktivlar qiymati") kunlik o'zgarishlarni ham jami daromadga hissa qo'shadi. Bir yil ichida bu o'zgarishlar jami daromadni fondning daromadidan yuqori yoki past bo'lishiga olib kelishi mumkin. Agar 5% tashkil etadigan fondning ulushi 5 foizga oshsa, uning jami daromadi 10 foizni tashkil etadi. Xuddi shu jamg'arma o'z ulushini 5% ga qisqartirsa, jami daromad 0% ni tashkil qiladi.
Jamg'armaning turiga qarab, bu o'zgarishlarning qaytib kelishi ta'sirining o'zgaruvchan darajasi bo'lishi mumkin. Masalan, yuqori rentabellikga ega va rivojlanayotgan bozor obligatsiyalari yuqori sifatli qimmatli qog'ozlarga investitsiya qiluvchi qisqa muddatli obligatsiyalar fondidan ko'ra ko'proq volatillikka ega. Fondni investitsiyalashdan oldin, investorlar potentsial volatillik bilan qulay bo'lishiga ishonch hosil qilishlari kerak.
Oliy daromadli obligatsiyalarga sarmoya kiritadigan fond, odatda, yuqori sifatli qimmatli qog'ozlarga sarmoya kiritadigan boshqa obligatsiyalar fondiga nisbatan yuqori rentabellikka ega bo'lsa-da, asosiy o'zgarish miqdori past xavflarga chidamli investorlar uchun mos kelmasligi yoki pulning yaqin kelajakda.
Sarmoyalar bo'yicha daromadlarni taqsimlash bonus fondi qaytib kelishiga qanday ta'sir qiladi
Har yili ko'pgina mablag'lar qimmatli qog'ozlarni sotib olish va sotishdan olingan mablag'lar bo'yicha kapitalni ko'paytiradi. Bu murakkab masala, lekin sizda ba'zi muhim jihatlar yodda tutilishi kerak:
- Sarmoya daromadlari fondning aktsiyalar bahosidagi teng miqdorda pasayishiga olib keladi (ya'ni, 20 foizli taqsimotni to'laydigan 10 AQSh dollari miqdoridagi fond o'z ulushini 9,80 dollarga tushiradi). Aksiya narxining pasayishiga qaramasdan, jami daromad o'zgarishsiz qoldi, chunki siz sarmoyalar qoldig'ining taqsimotidagi farqni oldingiz.
- Investorlar daromadlarni ko'proq aktsiyalar sotib olish yo'li bilan qayta tashkil qilishi mumkin, yoki daromadlarni daromad sifatida olishlari mumkin. Qanday bo'lmasin, soliqqa tortiladigan hisobga ega bo'lgan shaxs odatda taqsimot bo'yicha soliqlarni to'lashi kerak, ya'ni soliqdan keyingi soliq tushumlari to'langan soliq miqdori bilan kamayadi.
- Ommaviy axborot vositalarida va fond kompaniyalarining veb-saytlarida keltirilgan jami daromadlar barcha dividendlar va kapital profitsitlarining qayta investitsiyalarini qabul qiladi.
- Agar xarajatlarni to'lash uchun pulga muhtoj bo'lmasa, taqsimotlarni qayta taqsimlash afzalroqdir, chunki aralashtirishning kuchi sizning foydasiga ishlashga imkon beradi.
Pastki chiziq
Investorlar jami daromad bilan hosilni aralashtirib yubormasliklari kerak. Bir jamg'armada hisobot qilingan daromad 7 foizni tashkil etgani sababli bu sizning investitsiyalaringizning haqiqiy daromadi degani emas. Bir yil mobaynida obligatsiyalar fondining aktsiyalar bahosidagi o'zgarish, aksiyadorlik kapitalining aktsiyadorlariga taqsimlanishi va o'zingizning soliq vaziyatingiz haqidagi ma'lumotlar sizning soliqdan keyingi daromadingiz farq qilishi mumkin degan ma'noni anglatadi.
Pul haqida soliq, sarmoya, moliyaviy xizmatlar va maslahat bermaydi. Ma'lumot investitsiya maqsadlariga, investitsion tavakkalchilikka yoki muayyan investorning moliyaviy sharoitlariga e'tibor bermasdan taqdim etiladi va barcha investorlar uchun mos kelmasligi mumkin. O'tmishdagi natijalar kelgusi natijalar haqida dalolat bermaydi. Investitsiya xavfni o'z ichiga oladi.