Sizning vaziyatingiz uchun to'g'ri investitsion maslahatchi toping
Ushbu maqolada, qanday qilib xalqaro investitsiyalar bo'yicha maslahatchini, qandaydir muhim savollarni va boshqa muhim masalalarni qanday topishni ko'rib chiqamiz.
To'g'ri soliq maslahatchisini topish
Moliyaviy maslahatchi topishning turli xil usullari mavjud, ammo xalqaro tajribaga ega maslahatchi topish qiyin bo'lishi mumkin. Ayniqsa, agar siz ko'p variant bo'lmasa kichik shaharda yashasangiz, bu to'g'ri. Yaxshi xabar siz ikkala senariyda variantlar mavjud.
Moliyaviy konsultantlarni izlashni boshlash uchun eng yaxshi joy - CFP ning Lets Make Plan veb-sayti, bu akkreditatsiyalangan investitsion konsultantlarni izlashni osonlashtiradi. Veb-sayti o'zlarining kompensatsion usuli, minimal investitsion talablari, intizom tarixi va qisqacha tarjimai hollari bilan bir qatorda mahalliy imkoniyatlarni taqdim etadi. Mutaxassisliklar bo'limida siz xalqaro investitsiya va boshqa muhim mezonlarga murojaat qilishingiz mumkin.
Agar mintaqangizda xalqaro moliyaviy maslahatchi bo'lmasa, xalqaro fondlarni o'zingizning portfelingizga kiritish haqida an'anaviy moliyaviy maslahatchi so'rashni istashingiz mumkin.
Ko'pgina moliyaviy maslahatchilar xalqaro investitsiyalarni portfelga kiritish tajribasiga ega va ba'zi tavsiyalarga ega bo'lishi mumkin. Xalqaro investitsiyalar va diversifikatsiya qilish tavsiyalariga kelganda, ularning yondashuvini tushunish uchun savollar berish muhimdir.
Xalqaro maslahatchi va tashkilotlar
Ba'zi xalqaro investitsiya maslahatchilari mijozlarga xalqaro bozorlarga ta'sir ko'rsatish uchun o'zlarining investitsiya fondlarini boshqaradi.
Bunday hollarda, investorlar, mijozlar bo'lishidan to'g'ridan-to'g'ri, bu maslahatchi investitsiyalarni sotib olishlari mumkin. Maydondagi eng katta maslahatchilarning ko'pchiligi - Schwab, Fidelity va Vanguard singari taniqli kompaniyalardir, biroq siz o'zingizning manzilingizni o'ylab topgan kichik konsultantlarni ham ko'rib chiqishingiz mumkin.
Investitsiya fondlari bilan bir necha kichik xalqaro investitsiya maslahatchilari:
- Oakmark: Bir maslahatchi qiymat imkoniyatlarini aniqlashga qaratilgan izchil investitsiya falsafasi va jarayonini qo'llashga qaratilgan. Jamg'arma odatda 75 dan kamroq qimmatbaho qog'ozlarni egallab turibdi, boshqaruv esa o'yinda juda ko'pdir.
- Hartford: Insonga yo'naltirilgan investitsiyalarga qaratilgan maslahatchi, ya'ni noyob investitsiya maqsadlariga mos keladigan mablag'larni yaratishni anglatadi. Misol uchun, uning strategik beta ETFsi xavfni optimallashtirish strategiyasini ishlatishni osonlashtiradi.
- Domini: Butun dunyoda sotsial-mas'uliyatli investitsiyalarni jalb qilish bo'yicha maslahatchi, u sotsial investorlar uchun raqobatbardosh moliyaviy daromadlar bilan bir qatorda ijobiy ijtimoiy va ekologik natijalarni qidirishni o'z ichiga oladi.
USNews kabi veb-saytlarni yoki Morningstar va boshqa veb-saytlar orqali mavjud bo'lgan turli xil o'zaro mablag'larni saralash vositalarini ishlatib, o'zaro fondlar ro'yxatini topishingiz mumkin.
Maslahatchilarga murojaat qilish uchun savollar
Agar siz moliyaviy maslahatchi aniqlaganingizdan so'ng, siz ularni to'g'ri malakali va o'zingizning ehtiyojlaringizga yaxshi mos bo'lishini ta'minlash uchun intervyu berishni xohlaysiz.
Umuman olganda, sarmoyadorlar bilan "yuzma-yuz" uchrashib turish yaxshi fikrdir.
So'raladigan muhim savollarga quyidagilar kiradi:
- Xalqaro investitsiyalarda qanday tajribaga egasiz?
- Sizning litsenziyangiz nima? SEC, davlat yoki FINRA bilan ro'yxatdan o'tganmisiz?
- Xizmatlaringiz uchun qanday qilib to'lanadi? Sizning narxingiz yoki komissiya nima?
- Hech bir hukumat tomonidan tartibga solinganmi yoki mijoz tomonidan sudlanganmi?
- Menga ADV shaklining har ikkala qismini nusxasini yubora olasizmi?
Investitsion maslahatchi sizning ehtiyojlaringiz uchun mos bo'lishini ta'minlash uchun o'zingizning g'ayriqonuniy ishingizni qilish muhimdir. Xususan, siz ro'yxatdan o'tgan, ish haqi asosida ishlaydigan maslahatchi (komissiya emas) va tartibga soluvchi va mijozlar bilan tekshiruvdan o'tmagan ma'lumotlarni topishingiz kerak.
O'zaro investitsion mablag'larni hisobga olgan holda, har bir fondning prospektusini Fondning xavf va mukofoti to'g'risidagi ma'lumotni bilib olishingiz kerak.
O'zingiz qiziqayotgan mablag'larni o'zlarining yondashuvlari haqida ko'proq bilib olish va bu yaxshi mos bo'lishini ta'minlash uchun ham yaxshi fikr bo'lishi mumkin.
Pastki chiziq
Xalqaro investitsiya maslahatchilari shaxsiy investorlar o'z portfeliga xorijiy bozorlarga ta'sir ko'rsatishga yordam berishi mumkin. Aksariyat investitsiya maslahatchilari ham o'zlarining investitsiya fondlarini boshqaradilar, bu esa investorlarga an'anaviy moliyaviy maslahatchi orqali ta'sir o'tkazmaslikka yordam beradi. Ushbu mablag'larni investitsiyalashdan oldin, sizning kerakli tekshiruvingizni bajarishingiz va barcha savollarga javob berishingizga va mablag'lar sizning portfelingizga yaxshi mos bo'lishini ta'minlash muhimdir.