Bankning obligatsiya fondlari, korporativ obligatsiyalar fondlari, AQSh moliya institutlari, yuqori daromadli (nomaqbul) obligatsiyalar fondlari , xorijiy valyuta fondlari, rivojlanayotgan bozor obligatsiyalarini fondlari, kommunal obligatsiyalar, qisqa muddatli obligatsiyalar, o'rta muddatli obligatsiyalar, uzoq muddatli obligatsiyalar mavjud. xazina inflyatsiya bilan himoyalangan (TIPS) obligatsiyalar fondlari , ko'p tarmoqli obligatsiyalar fondlari va ro'yxat davom etmoqda.
Sizningcha, o'nlab yoki hatto yuzlab o'zaro fondlarni almashtirish o'rniga, investorlar ko'pchiligi uchun yaxshi ishlaydigan bir nechta toifadagi eng yaxshi obligatsiyalar fondlari ro'yxatini tanlashni qisqartirdik - uzoq muddatli yuqori sifatli, arzon narxli obligatsiya fondlarini qidirmoqdalar.
Eng yaxshi Bond indeksi mablag'lari
Indeks fondlari investitsiyalarning ma'lum bir bozor segmentini qoplashni istagan investorlar uchun oqilona tanlov bo'lishi mumkin. Bu zayomiyadagi investitsiyalar uchun uchta eng yaxshi ko'rsatkich fondlari:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Ushbu obligatsiyalar jamg'armasi mingdan ortiq obligatsiyalarni egallaydi, ular birlashtirilib, butun AQShda sotilgan obligatsiyalar bozorini tashkil qiladi. Shunday qilib, portfelingizni kengaytirish va xavfni arzon, diversifikatsiyalangan obligatsiyalar indeksi bilan muvozanatlashishga tayyor bo'lsangiz, VBMFX siz uchun jamg'arma. VBMFX 0,16% va minimal dastlabki sotib olish uchun $ 3,000 kam xarajat xisobiga ega.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): FTBFX - uzoq muddatda o'xshash mablag'larga qaraganda yuqori daromad olish imkonini beradigan keng qamrovli diversifikatsiya qilingan indeks fondini izlayotgan bo'lsangiz, yaxshi tanlov. Ushbu obligatsiya fondi 2700 dan ortiq obligatsiyalarni egallaydi, biroq u VBMFXga qaraganda ko'proq konsentratsiyalangan bo'lib, u 10 000 dan ortiq obligatsiyalarni egallaydi. Natijada, hech bo'lmaganda, tarixiy jihatdan FTBFX potensial uzoq muddatda (masalan, 10 yil va undan ko'proq) yuqori darajada daromad keltirishi mumkin. FTBFX 0,45 foizga kam xarajat xajmiga ega va eng kamida 2500 dollarlik dastlabki investitsiyaga ega.
- Vanguard oraliq muddatli indeks indekslari (VBIIX): bu indekslar jamg'armasi sarmoya yotqizishning "shirin nuqtasi" - o'rta muddatli obligatsiyalar deb ta'riflanishi mumkin. Qisqa muddatli obligatsiyalar bozorning nisbatan past darajasiga ega, biroq ular uzoq muddatda ancha past rentabellik va daromad keltiradi. Va uzoq muddatli obligatsiyalar yaxshi rentabellik va samaradorlikni keltirib chiqarishi mumkin. Ular oraliq muddatli obligatsiyalarga qaraganda qisqa muddatda bozor xavfini ko'proq oshiradilar. Shuning uchun, VBIIX bilan siz xavfli va muvozanatning muvozanatiga ega bo'lasiz, bularning barchasi 0,16% past xarajat nisbati bilan. Eng kam boshlang'ich sarmoyasi 3000 dollar.
Eng yaxshi 'Go Anywhere' Bond fondlari
Biroz qo'shimcha bozor xavfini olishni istamagan uzoq muddatli investorlar turli xil bozorlarda har qanday turdagi rishtalarni sotib olishi mumkin bo'lgan qarz majburiyatlari fonini hisobga olishni istashi mumkin. Ushbu obligatsiyalar jamg'armalari odatda "ko'p tarmoqli" obligatsiyalar fondlari deb tasniflanadi, chunki ular bir necha turdagi obligatsiyalarni, shu jumladan, yuqori likvidli obligatsiyalar va xorijiy obligatsiyalarning xavfli qismini ushlab turadilar.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): LSBRX singari fond birjalarida uzoq muddatli aksiyalarni olish mumkin, ammo siz qattiq bozorlarda sezilarli pasayishlarga tayyor bo'lishingiz kerak. Misol uchun, 2008 yilda iqtisodni to'ldirgan LSBRX -22 foizga tushdi. Shu bilan birga, 2009 yilda qayta tiklanish boshlangan paytda bu ko'rsatkich 37 foizga ko'tarildi. Uzoq muddatli davrlarda, tarix shuni ko'rsatadiki, bu xavfga munosib bo'lishi mumkin va LSBRX obligatsiyalar fondi o'rtacha qiymatlarini sezilarli darajada yengib chiqishi mumkin. Tajribali menejerlarni hisobga olgan holda, xarajatlar darajasi 0,89 foizga mos keladi. LSBRX uchun minimal dastlabki sarmoya $ 2,500 ni tashkil qiladi.
- Pimco daromadlari jamg'armasi D klassi (PONDX): Agar yuqori rentabellikni qidirsangiz va u bilan birga kelgan yuqori nisbiy xatarga qarshi bo'lmasangiz, PONDX u erda eng yaxshi obligatsiyalar fondlaridan biri hisoblanadi. Ushbu fond o'z investitsiyalaridan yuqori daromadli daromadni qidiruvchilar uchun o'rtacha va yuqori xavflarga chidamlilikka ega investorlar uchun eng mosdir. Bill Gross PIMCO'dan voz kechgan bo'lsa-da, u asos solgan kompaniya hali ham o'zaro moliyalashtirishning evolyutsiyasida yuqori sifatli obligatsiyalar uchun eng yaxshi nufuzga ega. PONDX xarajatlarning o'rtacha miqdori 0,79 foizni va dastlabki sarmoya miqdori $ 1,000ni tashkil etadi.
Eng yaxshi shahar xazinasi jamg'armalari
Soliqni minimal darajada ushlab turishni istagan sarmoyadorlar federal soliqlar va davlat soliqlaridan ozod bo'lgan (agar obligatsiya fondi soliq to'lovchining asosiy yashash joyidagi davlat obligatsiyalari bo'lsa) foydaliliklarini hisobga olishni istashlari mumkin. Bu erda biz mamlakatning barcha hududlaridan obligatsiyalarni ushlab turadigan shahar obligatsiyalari fondlarini ta'kidlaymiz. Bu uzoq muddatli daromadlarni ko'paytirish va ehtimol yuqori rentabellikni oshirishga yordam beradi.
- Vanguard yuqori daromad solig'i ozodligi (VWAHX): VWAHXda ko'rish va qaytarishning oqilona muvozanatini ta'minlaydigan arzon narxlardagi mahalliy obligatsiyalar fondini qidiruvchilar investorlardir. VWAHX nafaqat yuqori rentabellikli obligatsiyalarni saqlamoqchi, balki tarixiy ravishda yuqori daromadli obligatsiyalarning 95 foizidan ortig'ini 3-, 5-, 10- va 15-yillar uchun qaytarib olgan. Bu daromadni va ish faoliyatini 0,2% kam xarajat bilan va 3000 AQSh dollari miqdoridagi dastlabki investitsiyani birlashtiring va siz o'zaro fondlar koinotida eng yaxshi yuklarni tejashga yo'l qo'ymang.
- T. Rowe Narxlari Soliqsiz Yuqori Mahsulot (PRFHX): PRFHX - bu juda yaxshi tanlovdir. Jamg'arma xavfli yuqori rentabellikli obligatsiyalarga ega bo'lishiga qaramasdan, bu yuqori talabga javob beruvchi obligatsiya fondi sifatida bu junklashuvchi obdonga ko'proq ajratilmaydi. Mahalliy obligatsiyalarning soliqqa tortilmaydigan maqomi bu fondni soliqqa tortiladigan hisobga olish uchun soliqqa tortadigan jamg'armaga muhtoj bo'lganlar uchun yanada jozibador qiladi. PRFHX 0,69 foizga kam sarf-xarajat va eng kamida 2500 dollarlik dastlabki investitsiyaga ega.
- USAA Soliqdan ozod bo'lgan oraliq muddatli (USATX): Agar siz o'z portfelingizga yuqori darajada baholangan, yaxshi boshqariladigan shahar zayomlar fondini qo'shmoqchi bo'lsangiz, USATX e'tiborga olinadigan ajoyib fond hisoblanadi. Ushbu besh yulduzli fondning asosiy xususiyati - 1990 yildan buyon faoliyat yuritayotgan va bu fond fondida uzoq vaqtdan beri faoliyat yuritadigan boshqaruv jamoasi. Ushbu tajriba soliq solishdan ozod fondlar toifasidagi boshqa jamg'armalar bilan taqqoslaganda o'rtacha ko'rsatkichdan yuqori bo'ldi. Xarajat darajasi o'rtacha 0,55 foizdan past va USATX uchun minimal boshlang'ich sarmoyasi 3000 dollardan iborat.
Siz uchun eng yaxshi Bond pullarini topish haqida ozgina ko'proq so'zlar
Bog'lanish fondlarining ushbu ro'yxatida sobit daromad olamida xarid qilishingiz mumkin bo'lgan eng yaxshi narsalarni ta'kidlash mumkin bo'lsa-da, har doim chiqib ketishingiz va o'zingizning ba'zi tadqiqotlaringizni amalga oshirishingiz mumkin. Yoki siz o'zingiz uchun ushbu mablag'larning sifatini ikki marta tekshirishingiz va o'zingizning risklarga chidamlilik va uzoq muddatli investitsiya maqsadlariga mos kelishiga ishonch hosil qilish uchun qo'shimcha topshiriqlarni bajarishingiz mumkin.
Uzoq muddatli daromad olish uchun eng yaxshi zayom mablag'larini qidirib topsangiz, baribir hosilotni e'tiborsiz qoldirib, Fondning qanday ishlashi haqida g'oya (kafolatlar emas) uchun 5, 10 va 15 yillik daromadga ko'proq e'tibor berasiz keyingi o'n yil yoki shunga o'xshash.
Daromad uchun eng yaxshi obligatsiyalar pulini qidirganda, 30 kunlik SEC daromadiga murojaat qilishingiz kerak, bu esa o'tgan oyning so'nggi kunida tugaydigan 30 kunlik muddatga asoslangan hosilni hisoblashni nazarda tutadi. Ushbu daromad miqdori davr mobaynida olingan dividendlar va foizlarni aks ettiradi.
Bond pul mablag'larini investitsiyalashning yana bir umumiy maqsadi - diversifikatsiya qilishdir . Bond narxlarning qarama-qarshi yo'nalishda foiz stavkalari kabi harakat qiladi. Shunday qilib, Federal zahira kengashi banklarga berilgan foiz stavkasini pasaytiradi, degan xulosaga kelganda, obligatsiyalarning narxi odatda yuqori bo'ladi. Va Fed zaiflashganda odatda stavkalarni kamaytiradi.
Shuning uchun, ikkilamchi fondlar iqtisodiyot va fond birjasi bo'lmaganda yaxshi natijalarga erishishlari mumkin. Shu sababli, ko'plab sarmoyadorlar kabinetga fondlari o'zlarining portfelidagi mablag'lar narxining tushib qolishi bilan ko'proq muvozanat va barqarorlikni ta'minlash uchun o'z fondlariga qo'shilishni xohlashadi.
Bond fondlari odatda qimmatbaho qog'ozlar bozoridagi xatarlarga qaraganda ancha past bo'ladi va zayomlar tushib qolganda ham obligatsiyalar qimmatga tushishi mumkin, ammo obligatsiyalar fondlaridan eng yaxshi foydalanish ularni turli fond fondlari fondlari bilan birgalikda ishlatishdan iborat.
Balans soliq, investitsiyalar, moliyaviy xizmatlar va maslahatlarni bermaydi. Ma'lumot investitsiya maqsadlariga, investitsion tavakkalchilikka yoki muayyan investorning moliyaviy sharoitlariga e'tibor bermasdan taqdim etiladi va barcha investorlar uchun mos kelmasligi mumkin. O'tmishdagi natijalar kelgusi natijalar haqida dalolat bermaydi. Investitsiya xavfni o'z ichiga oladi.