T. Rowe Narxlar jamg'armasining ro'yxati va modellari portfeli
Lekin eng yaxshi T.
Rowe Price Funds va investor ularga qanday qilib portfel yaratishi mumkin? Siz javob uchun to'g'ri joyga keldingiz!
Eng yaxshi Portfolio tarkibi bilan boshlang
Portfelimiz uchun eng yaxshi T. Rowe Price-ni tanlashdan oldin biz asosiy va sun'iy yo'ldosh deb ataladigan sodda, lekin samarali portfel tuzilmasini ko'rib chiqamiz: bu portfel "asosiy xolding" atrofida qurilgan bo'lib, Portfelning katta qismini aks ettiruvchi yirik kapitalli fond indeksining o'zaro jamg'armasi va boshqa turdagi mablag'lar - "sun'iy yo'ldosh zaxiralari" - portfelining kichik qismini tashkil etuvchi katta qismini to'ldirish uchun. Sun'iy yo'ldoshlar odatda turli xil toifadagi fondlardan, masalan, chet el fondlari, kichik daromadlar, obligatsiyalar fondlari va ba'zan sektor fondlaridan iborat .
Ushbu portfel dizaynining asosiy maqsadi - diversifikatsiyalash orqali xavfni kamaytirish (tuxumni turli savatlarga joylashtirish) va investorning uzoq muddatli maqsadlariga erishish uchun oqilona daromad olish.
Eng yaxshi T. Rowe Price Funds ning namunaviy portfeli
Keling, T. Rowe Price jamg'armamizning portfeli uchun aqlli dizaynga egamiz, biz o'z portfelini yaratish uchun namuna bo'lib xizmat qiladigan misolni ko'rib chiqamiz:
- 35% T. Rowe Price Total Equity Market Index (POMIX): Katta portfel ko'rsatkichi
- 15% T. Rowe narx Xalqaro aktsiyalari (PRITX): Xorijiy zaxiralar
- 10% T. Rowe narxi Diversified Kichik Shaffof o'sishi (PRDSX): Kichik daromadli zaxiralar
- 5% T. Rowe narx Sog'liqni saqlash fanlari (PRHSX): Sog'liqni saqlash sohasi
- 35% T. Rowe narxi yangi daromad (PRCIX): obligatsiyalar
T. Rowe Price jamg'armasi bu maxsus aralashmasi o'rta darajada xavfli tolerantlik va kamida 5 yil vaqt gorizontal bo'lgan investorga mos bo'lgan mo''tadil portfelning namunasidir . O'rta sarmoyadorlar sezilarli marj bilan katta inflyatsiya daromadlarini olish imkoniyati evaziga o'rtacha bozor o'zgaruvchanligi (hisob-kitob qiymatining yuqoriligi va tushishi) ni qabul qilishga tayyor. Aktivlarni joylashtirishni taqsimlash 65% aktsiyalar va 35% obligatsiyalar hisoblanadi.
PRHSX kabi sektor mablag'laridan foydalanish ixtiyoriydir. Agar boshqa tarmoqlar qo'shilsa, har bir sektor uchun ajratilgan mablag'ni 5 foiz atrofida ushlab turing va sektorlarga jami 15 foiz ajratishni taqiqlang (ya'ni, 5 foizi 3 xil sektor fondiga ajratilgan).
Ushbu portfelda beshta mablag 'mavjud bo'lsa ham, portfelni yaratish uchun ideal mablag'lar miqdori haqida qattiq qoidalar yo'q. Yaxshi oraliq uchdan etti tagacha pul orasida.
Qaysi T. Rowe narxni tanlaganingizdan qat'iy nazar, faqatgina o'zaro investitsiya fondlari toifalarining turli xil aralashmalaridan foydalanganingizga va investitsiya fondlarini tahlil qilish bo'yicha ushbu ko'rsatmalarga amal qilganingizga ishonch hosil qiling.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.