Me'yorlariga mos keladigan konsultantlarni topish uchun qidiruv tizimidan foydalaning.
Ushbu beshta moliyaviy maslahatchi qidiruv tizimi sizning izingizga tushadigan daromadni kamaytirish imkonini beradi, shunda siz uchun to'g'ri bo'lgan kishini topishingiz mumkin. Siz geografik hudud bo'yicha, moliyaviy maslahatchi qanday qilib kompensatsiya qilinganligi va mutaxassislik sohalari bo'yicha qo'ng'iroq qilishingiz mumkin.
01 Tasdiqlangan moliyaviy rejalashtiruvchini toping
Moliyaviy rejalashtirish assotsiatsiyasidagi ushbu qidiruv tizimi sertifikatlangan moliyaviy rejalashtirish tashkilotlari bazasi bo'yicha o'zlarining ixtisosliklari, kompensatsion usuli va ular ega bo'lgan har qanday daromad yoki aktivlar miqdori bo'yicha qidirishga imkon beradi. CFP (R) larning qattiq tekshiruvdan o'tishi va CFP (R) belgisini ishlatishdan oldin uch yillik tajribaga ega bo'lishi kerak, shuning uchun siz CFP ni yollaganingizda bilasizki, siz yangi bo'lmagan odamni sotib olasiz.
Taroziga solib qo'ying: Siz sertifikatlangan moliyaviy planlovchilarni ishga yollaganingizdan ishonch hosil qilishning ajoyib usulidir va so'ngra sizning ekspertizaning to'g'ri maydoniga ega bo'lgan moliyaviy maslahatchi topishga ishonch hosil qilish uchun qidiruvingizni daraltman.
Ehtiyotliklar: yo'q
02 Boomers bilan ishlaydigan maslahatchilar
Boomerater barcha geografik hududlar bo'yicha moliyaviy rejalashtirish va moliyaviy konsultantlarning to'liq ro'yxatini taqdim etadi. Ularni pochta indeksi orqali qidirasiz. Fotosuratlar bilan maslahatchi va batafsil ma'lumotlar, Boomer demografikasi bilan ishlashga qiziqish bildirmoqda. Boomerater-da, ularning katalogida ro`yxatga olingan maslahatchilar tomonidan yozilgan juda ko'p ma`lumotli maqolalar mavjud.
Taroziga soling: Sizning geografik mintaqangizdagi barcha moliyaviy rejalashtirish va investitsion boshqaruv kompaniyalari to'liq ro'yxatini topasiz. Kengaytirilgan ro'yxatlarga ega bo'lganlar yangi Boomer-yosh mijozlarini qidirmoqda.
Kamchiliklari: Siz tanlagan xizmatlar va kompensatsiya tuzilishini taklif qiluvchi firmalar va moliyaviy maslahatchilarni topish uchun ro'yxatlar bo'yicha qo'ng'iroq qilishingiz kerak bo'ladi. Boomerater sizning ro'yxatlaringiz uchun oldindan malakalanmaydi.
03 Pulli Moliyaviy maslahatchi toping
NAPFA ning barcha a'zolari (shaxsiy moliya maslahatchilari milliy assotsiatsiyasi) faqatgina pulli hisoblanadi, ya'ni ular tayyor mahsulotni sotmaydi. Ushbu qidiruv tizimi yordamida siz o'zingizning shahardagi va shtatingizda sizga yaqinda ishlaydigan pulli maslahatchilar ro'yxatini topishingiz mumkin.
Tarozilar: Umuman moliya maslahatchilari aholisiga nisbatan NAPFA a'zolari ko'pincha tajribali, ishonchli va yaxshi amaliyotga ega. Ular, shuningdek, NAPFA har ikki yilda bir a'zosi bo'lish uchun har ikki yilda bir marta davom etadigan 60 soatlik ta'limni talab qiladigan qat'iy davomli ta'lim talablariga javob berishi kerak.
E'tirozlar : NAPFA a'zolari minimal ish haqi yoki eng kam aktiv talablari bo'lishi mumkin; Masalan, ba'zilari portfelini $ 500,000 yoki $ 1,000,000 dan kam bo'lgan mijozlar bilan ishlamaydi.
04 soat davom etgan moliyaviy maslahatchilar
Garrett Rejalashtirish Tarmog'i bilan siz soatlik tarif rejalari uchun moliyaviy rejalashtirishni ta'minlovchi moliyaviy maslahatchilar ro'yxatini topish uchun pochta kodingizni joylashtirasiz.
Taroziga soling: soatlik rejalashtirish moliyaviy qarorlarni qabul qilish borasida ob'ektiv fikr yuritishning ajoyib usuli bo'lishi mumkin. Bir soatlik moliyaviy maslahatchi keng qamrovli moliyaviy rejani bajarishi yoki 401 (k) rejani taqsimlash yoki ROT IRA yoki an'anaviy IRAni moliyalashtirish kabi kichikroq maxsus loyihalar bilan yordam berishi mumkin.
Kamchiliklari: Agar o'zingizning vaziyatingizni biladigan moliyaviy maslahatchi bilan uzluksiz munosabatlar izlayotgan bo'lsangiz, soatlab rejalashtirish sizning yo'lingiz bo'lmasligi mumkin.
05 Paladin Registratsiya - mos keluvchi xizmat
Paladin Registratsiya sizning ehtiyojlaringiz uchun to'g'ri moliyaviy maslahatchi topishga yordam beradigan juda ko'p miqdordagi o'quv materialini taqdim etadi. Ular o'z maslahatchilarini oldindan ko'rsatadilar va ularning platformalarida hech kimga ruxsat bermaydi. Xizmatdan foydalanish uchun siz oilangiz haqidagi asosiy ma'lumotlarni to'ldirasiz, keyin siz o'zingizning talablaringizga javob beradigan bir necha tanlab maslahatchilar bilan mos kelishgansiz.
Taroziga soling: bir nechta ro'yxatlar bo'yicha izlashga hojat yo'q. Onlayn shaklni to'ldirib, so'rovingizni topshirgandan so'ng, sizning vaziyatingiz bir necha tanlangan maslahatchi bilan mos keladi. Sizning aloqa ma'lumotingiz ularga yuboriladi va ularning kompaniyadagi ma'lumotlar sizga yuboriladi.
Kamchiliklari: Agar siz aniq qiymat va aktiv ma'lumotlarini taqdim etsangiz qulay bo'lmasa, siz bu qidiruv tizimidan foydalanib to'g'ri maslahatchi topish qiyin bo'ladi.