Moliyaviy maslahatchi ma'lumotlarini tasdiqlash va biznesni boshlashdan oldin shikoyatlarni tekshirish.
Moliyaviy rejalashtirgich, moliyaviy maslahatchi, investitsion maslahatchi yoki broker bilan ish qilmang, avval ularning shikoyat yozuvlarini tekshirmaguncha va ularning ishonchli ma'lumotlarini tasdiqlang.
Buni qanday qilasiz? Ikki oddiy qadam bilan.
Birinchidan, ular qanday agentlik yoki agentliklarning ishlarini nazorat qilishlarini so'rang
Javob FINRA yoki SEC bo'lishi kerak. FINRA moliya sohasini tartibga soluvchi organni anglatadi. SEC qimmatli qog'ozlar va birja komissiyasi hisoblanadi.
- Agar javob FINRA bo'lsa, maslahatchi qimmatli qog'ozlarning bir nechta turini yoki bir nechta litsenziyalarga ega bo'ladi. BrokerCheck xususiyatidan FINRA veb-saytida faylda shikoyat mavjudligini tekshirish uchun foydalanishingiz mumkin.
- Agar javob SEC bo'lsa, o'z maslahatchi va ishlayotgan firmani tekshirish uchun o'z veb-saytida SEC Investment Advisor qidirish xususiyatidan foydalanishingiz mumkin.
Ba'zi moliyaviy maslahatchilar yoki moliyaviy konsultativ kompaniyalar ikkala tartibga solish organlari tomonidan ham ro'yxatga olinishi mumkin.
Ikkinchidan, ular qanday kasbiy yo'nalishlarga ega bo'lishlarini so'rang
FINRA'da har bir belgilanishni belgilaydigan tashkilotga havola bilan to'liq ro'yxatini ko'rsatadigan investitsiyalarning professional tavsiflarini tushunish deb nomlangan sahifa mavjud. Siz ushbu sahifani tashkilotga bosish uchun foydalanishingiz mumkin, maslahatchi haqiqatdan ham ular haqida ma'lumotlarga ega ekanliklarini tekshirib ko'rishlari va bu ma'lumotlarning nimani anglatishi haqida ko'proq ma'lumotga ega bo'lishlarini tekshiring.
Men odamlarga CFP® belgisini ushlab turadigan moliyaviy rejalashtiruvchilarni qidirmoqni tavsiya etaman.
Ajratuvchi nomini yozib olish uchun rejalashtiruvchingizning CFP® Tasdiq sahifasini tasdiqlash sahifasiga o'ting. Afsuski, shafqatsiz fuqarolar o'zlarining ishonchli ma'lumotlarini ishlatmagan ko'pgina hujjatlarni ko'rgan. Bunday yolg'onni his qilgan odam bilan biznes qilishni istamaysiz.
Shuning uchun tekshirish kerak.
CPA, CFA, ChFC va RMA yoki RICP kabi soliq, sarmoya, sug'urta va pensiya rejalashtirish sohalarida qo'llaniladigan boshqa joriy maslahatchi ma'lumotnomalari mavjud.
Litsenziyalari va hisobga olish ma'lumotlari muhim ahamiyatga ega. Siz kabi odamlar bilan ishlaydigan tajribaga ega bo'lgan maslahatchi ishga olish ham muhimdir. Agar siz moliyaviy maslahatchini yollaganingizda qanday savollarni so'rang, shuning uchun siz to'g'ri odamni topishga ishonchingiz komil bo'lishi mumkin.
Boshqa onlayn resurslar
Agar moliyaviy rejalashtiruvchidan ro'yxatdan o'tishni so'ragan bo'lsangiz, ularning ismini Brightscope deb nomlangan onlayn-resursga kiritishingiz mumkin, bu sizning a'zolaringizni qaerda ko'rsatishi, qaysi litsenziyalarga ega ekanligi va ularning yozuvlarida e'lon qilingan ma'lumotlarga ega bo'lishlari mumkin.
Siz shuningdek , moliyaviy rejalashtiruvchilarga tegishli onlayn-qidiruv tizimlarining ko'p turlarini ishlatishingiz mumkin, ular faqat asosiy fonni tekshiruvdan o'tgan maslahatchilar ro'yxatini ko'rsatadi - bu ularning hisobga olish ma'lumotlari tekshirilganligini va faylda juda ko'p shikoyatga ega emasligini bildiradi. Keyinchalik onlayn qidiruv tizimlarining ko'pi sizning geografik joylashuvingiz, tajriba sohalari yoki kompensatsiya usullari bo'yicha qidirishingizni qisqartirishga imkon beradi.
Ushbu turdagi fon tekshiruvlarini o'tkazib yubormang. Onlaynda o'tkaziladigan o'n besh-yigirma daqiqada sizning moliya bilan ishlash uchun kimdir ishlayotganingizda katta sarmoya yotadi.