Maslahatchining ismidan so'ng paydo bo'lgan belgilarning dekodlanishi
Moliya sohasidagi mutaxassisni aniqlashga qaratilgan dastlabki qadam uning nomi bilan tanishishni anglatadi va aynan nimani anglatishini bilib olishingiz mumkin. Bu sizga qanday moliyalashtirishni o'rgatadi.
Moliyaviy rejalashtirish belgilari
Oilangiz uchun malakali moliyaviy maslahatchi tanlayotgan bo'lsangiz CFP ® - sertifikatlangan moliyaviy planlovchiga ega bo'lgan professionalni izlang. U ushbu belgidan foydalanish uchun CFP ® boshqaruvining ta'lim, imtihon, tajriba va axloqiy talablarga javob berishi kerak.
Imtihon sug'urta, investitsiya, soliq, mol-mulkni rejalashtirish va moliyaviy rejalashtirish sohalarining keng doirasini qamrab oladi. Ushbu mutaxassislarning ko'pchiligi faqatgina bitta mutaxassis bo'lib, o'zlarining tarmoqlarida boshqa mutaxassislarni o'z imkoniyatlaridan tashqaridagi masalalarni hal qilish uchun ishlatishadi. CFP ® standarti CFP ® belgisi haqida qo'shimcha ma'lumot olishingiz mumkin.
Yana bir munosib nom - PFS. Bu sertifikatlangan jamoat buxgalterlari yoki CPAlar erishishi mumkin bo'lgan moliyaviy maslahatchi belgilari. Aslida, faqat CPAs PFS belgilash mumkin. Moliyaviy rejalashtirish ehtiyojlari bilan birgalikda soliq rejalashtirishning ilg'or ehtiyojlariga ega bo'lsangiz, siz ushbu belgili shaxsni topishingiz mumkin.
Pensiya rejalashtiruvchisi belgilari
Garchi ko'plab ko'rsatmalarga qaraganda, kimdir keksa fuqarolarga nisbatan qo'llanishi mumkin bo'lgan tajribaga ega bo'lishi mumkin bo'lsa-da, ko'pchilik ishonchli hisoblanmaydi. Agar siz nafaqaga chiqqan bo'lsangiz, Wall Street Journal sizning moliyaviy maslahatchisiga quyidagi uchta belgidan birini tanlashingizni so'raydi:
- Pensiya menejmenti bo'yicha mutaxassis yoki RMA ®, Pensiya daromadi sanoati uyushmasi tomonidan tashkil etilgan
- Pensiya daromadi sertifikati Kasb-hunar yoki RICP, Amerika kolleji orqali taqdim etildi
- Xalqaro Pensiya ta'limi Jamg'armasi tomonidan tashkil etilgan sertifikatlangan pensiya maslahatchisi yoki CRC
Ushbu uchta belgining sanoat eksperti Maykl Kitss tomonidan RICP va RMA va boshqalar CRC - Moliyaviy maslahatchi uchun eng yaxshi pensiya daromadini belgilash bo'yicha batafsil ma'lumotni topishingiz mumkin.
Investitsiyalarni boshqarish bo'yicha sertifikatlar
Agar shaxsiy aktsiyalar va obligatsiyalar portfelini boshqarish uchun investitsion maslahatchi ishga olishni istasangiz, uning CFA ®-ga ega bo'lgan shaxsini toping. Bu nom Chartered Financial Analystni anglatadi va demak, u bir necha yil davomida o'qish va qimmatli qog'ozlar sanoatining chuqur bilimlarini uchta imtihon darajasidan o'tishi kerakligini anglatadi. O'zaro hamkorlikni boshqarish dunyosidagi eng yaxshi ishlarning ko'pchiligi kamida bitta CFA nomiga ega bo'lgan odamlar tomonidan o'tkaziladi.
Agar siz o'zingizning fondingiz portfelini boshqarish bo'yicha maslahatchi sotib olgan bo'lsangiz yoki portfelingizning turli qismlari uchun asosiy maslahatchilarni tanlasangiz, CIMA sertifikatiga ega bo'lgan kishini ko'rib chiqing. CIMA Certified Investment Management Analyst® ni anglatadi.
Bu belgi statistika, moliya, iqtisod, mutaxassislik bozori, portfel nazariyasi, xatti-harakatlarning moliyalashtirish bo'yicha ekspert bilimlarini va diversifikatsiyalangan portfellarni yaratish uchun portfel hokimi tanloviga e'tiborni talab qiladi.
Sug'urta mutaxassislari
Sizning shaxsiy sug'urta ehtiyojlaringizga bog'liq ravishda siz sug'urta bozorining ustunlik darajasiga erishgan yoki sug'urta mahsulotining boshqa narxlardan farq qiladigan darajadagi ilg'or tushunchani qo'lga kiritgan shaxsni talab qilmasligingiz mumkin. Ammo ko'plab rejalashtiruvchilar sug'urta vositalarini sug'urtalash yoki soliqni rejalashtirish vositasi sifatida qo'llashadi, shuning uchun sug'urta professionalingizning fonini tushunish mantiqan.
Ushbu mutaxassislarning ko'pchiligi Chartered Financial Consultant ® yoki ChFC nomini olgan. Odatdagidek, ChFC professional bu belgiga erishish uchun qariyb 400 soat vaqt sarflaydi va u har ikki yilda bir marta davom ettirish uchun 30 soat davom etishi kerak.
Boyliklarni ko'chirish va kompleks rejalashtirishning maxsus yo'nalishlari ushbu nom bilan ta'kidlangan.
Qo'shimcha manbalar
Moliyaviy maslahatchi ko'plab boshqa belgilarga ega bo'lishi mumkin, ammo ularning aksariyati qat'iy talablarni talab qilmaydi. Ular faqat o'z ism-shariflari ostida biror kishiga xat yozish uchun mo'ljallangan. Moliyaviy xizmatlarni tartibga solish bo'yicha agentliklardan biri tomonidan moliyalashtiriladigan "Moliyaviy tasniflarni tushunish" ga borish orqali siz boshqa belgilar haqida ko'proq bilib olishingiz mumkin.
Va uni ishga yollashdan oldin har doim maslahatchi ma'lumotnomalarini va shikoyat yozuvlarini tekshiring.