Institutsional sinfi fondlari: sinfi I, X, Y yoki Z
Korxona hissalarini kim sotib olishi mumkin
Ko'pincha "Inst" jamg'armasi, Sinf I, Sinf X, Sinf Y yoki Sinf Z deb nomlanadigan investitsiya fondlarining institutsional ulushi, odatda, eng kam investitsiya miqdori $ 25 000 va undan ortiq bo'lgan yirik (korporativ) investorlar uchungina mavjud.
Investorlar 401 (k) rejasi kabi pul mablag'larini birlashtiradigan holatlarda, odatda, boshqa ulush sinflariga nisbatan ancha past xarajat stavkalari bo'lgan korporativ ulush fondlari mablag'laridan foydalanish uchun tanaffus nuqtalarini to'ldirish mumkin.
Shu sababli, investitsiya fondi ish beruvchi tomonidan homiylik asosida pensiya rejalarida istisnolardan foydalanish imkoniyatini yaratib beradigan kichik korporativ sinflar aktsiyalariga kirish imkoniyatiga ega bo'lishi mumkin. Bu erda yuqori minimal barcha shaxslar (xodimlar ularning hisob-kitoblari) pullarini minimal miqdorda qondirish uchun birlashtiradi.
Institutsional jamg'armalarning afzalliklari
Umuman olganda, korporativ sinflararo investitsiya jamg'armalari boshqa ulushlar sinflariga qaraganda yaxshiroqdir, chunki past xarajat stavkalari investorlar uchun yuqori daromad keltiradi, chunki fond fondning operatsion xarajatlarini to'lash uchun ko'proq pul ushlab turmaydi. Misol uchun, bir xil fond fondining investorlar uchun turli xil ulush sinflari bo'lishi mumkin.
Aytaylik, fondning "B" versiyasiga nisbatan xarajatlar darajasi 1,00% ni tashkil qiladi, lekin I sinfdagi korporativ ulush klassi 0,25% xarajat xisobiga ega. Jamg'armaning har qanday bir yilida jami daromadining 10 foizi bo'lsa, B ulushiga investorning sof foydasi 9,0 foizni tashkil etadi, men esa investorning ulushini qaytaraman - 9,75 foiz.
Vaqt o'tib, bu qo'shimcha 0.75% imtiyozli sarmoyadorga minglab dollarni tashkil etishi mumkin.
Investorlarning ko'pchiligi uchun eng yaxshi sinfi qanday?
Yagona investor uchun institutsional mablag'lar mablag'laridan foydalanish uchun keng tarqalgan emas, lekin ko'plab yuqori sifatli, arzon narxlardagi noaniq investitsiya fondlari mavjud bo'lib , ular ko'pgina institutsional ulushlarga qaraganda yaxshiroq ishlaydi.
To'lovsiz mablag'lar ko'pincha "investorlarning aktsiyalari" deb ataladi va har doim rasmiy toifadagi sinflar nomiga ega emas. Shu bois, sizda A, B, C yoki I kabi birorta xat topilmaydi.
Indeks fondlari o'z-o'zini-o'zi investorlar uchun oqilona tanlov bo'lishi mumkin, chunki ular ko'pincha juda diversifikatsiyalanadi va juda kam haq olishadi.
Ogohlantirishlar: Ushbu saytdagi ma'lumotlar faqat muhokamalar uchun taqdim etiladi va investitsion maslahat sifatida noto'g'ri talqin qilinmasligi kerak. Hech qanday sharoitlarda, bu ma'lumot qimmatli qog'ozlarni sotib olish yoki sotish bo'yicha tavsiya emas.