Esingizda bo'lsin: Tuxumlarning hammasini bir savatga solmang
Yangi investor bo'lasizmi yoki investitsiya o'yinida bir muncha vaqt bo'lasizmi, bir necha marta eshitishingiz mumkin bo'lgan bir so'z diversifikatsiya . Buning sababi sodda va muhim. Xavfni yumshatish uchun diversifikatsiya qilish juda muhimdir. CNBCning "Mad Money" teleko'rsatuvidagi shafqatsiz uy egasi Jim Kramer, "diversifikatsiya - investitsiyalarning yagona muhim tushunchasi. Bu katta zararlardan qochish va bo'ronni bartaraf etish uchun sizning kalitingiz. "
Sizning portfelingizni qanday qilib diversifikatsiya qilishingiz mumkin va juda ko'p diversifikatsiya qilish yomon narsa bo'lishi mumkinmi? Sizning portfelingizni diversifikatsiya qilishning bir qancha usullari mavjud, lekin ishonchli moliyaviy maslahatchi bilan yoki ko'plab muhim uy vazifalarini bajarganingizdan keyin katta moliyaviy qarorlar qabul qilishni unutmang. Shuni yodda tutish kerakki, juda ko'p diversifikatsiyalash suyultirilgan va qimmat bo'lishi mumkin.
1. Xavfsizlikni diversifikatsiya qilish
Diversifikatsiyalashning eng asosiy darajasi - bu xavfsizlikni diversifikatsiyalashdir . Bu erda, portfeldagi turli xil aktsiyalar sonini ko'paytirish xavfi kamayadi. Bu yerda katta savol sizning to'g'ri yo'lni to'ldirish uchun qancha aktsiyalarni sotib olishingiz kerakligi. Tadqiqotlar shuni ko'rsatdiki, diversifikatsiyalash darajasi portfelga qo'shimcha aktsiyalar qo'shilgani bilan birga, sekinlashib borayotgan darajada o'sib boraveradi. Juda oz miqdorda zaxiralarga ega bo'lish xavfli, lekin juda ko'p narsalarga ega bo'lish sulandırıcı bo'lishi mumkin. Bu juda qimmatga tushishi mumkin va ko'plab kompaniyalarning yangiliklari va mol-mulki bilan shug'ullanish juda qiyin.
Eng yaxshi xavfsizlikni diversifikatsiya qilish uchun sizning portfelingizda qancha zaxiralar bo'lishi kerakligi haqida mutaxassis bilan suhbatlashish yaxshi bo'ladi. Ishonchli maslahatchi xavfsizlikni diversifikatsiya qilishning ustunliklarini ta'minlamaydigan strategiyani taklif qilishi mumkin.
Sektorni diversifikatsiya qilish
Sektorni diversifikatsiyalash juda muhimdir.
Sektorlar muayyan iqtisodiy bozorda aktsiyalarning alohida guruhidir. Bir sektorda juda og'ir vaznli bo'lish uchun ushbu sektor katta zarba beradigan bo'lsa, bosh og'rig'idan boshqa narsa bo'lmaydi. 2008 moliyaviy inqirozni ko'rib chiqaylik. Moliya sektori qattiq zarbaga duchor bo'lganini aytish juda kam. Ko'p sonli bank zahirasini egallagan har bir kishi, ehtimol, bir kechada deyarli aniq qiymatini tushib qolganini ko'rgan.
Bozorning asosiy tarmoqlari ro'yxati quyida keltirilgan:
- Kommunal xizmatlar
- Tashish
- Texnologiya
- Iste'molchining ixtiyoriga
- Sanoat
- Iste'molchilar uchun dastgohlar
- Kommunal xizmatlar
- Moliyaviy xizmatlar
- Energiya
- Asosiy materiallar
- Aloqa xizmatlari
- Sog'liqni saqlash
Unutmangki, bozorning ayrim tarmoqlari asosan iqtisodiy sharoitlarga bog'liq bo'lib, keng tarqalgan qaytib kelishi mumkin. Faqatgina cheklangan miqdordagi tarmoqlarga investitsiya tushumlarning o'zgaruvchanligini (xavfini) oshirishi mumkin.
3. Sanoat diversifikatsiyasi
Keyingi diversifikatsiya darajasi sanoatni diversifikatsiya qilishdan iborat . Qimmatbaho qog'ozlar bir xil sektorda bo'lishiga qaramay, bir xil biznes markaziga emas. Keling, texnologiyalar sohasini misol qilib olaylik. Kompyuterga komponentlarni ishlab chiqaradigan kompyuterlar va boshqa dasturiy ta'minotlarni ishlab chiqaradigan kompaniyalar ham bor. Va bu texnologiya yuzaga kelgan paytda yuzani chizish qiyinchilik tug'diradi.
Sog'liqni saqlash sohasida siz dori vositalarini ishlab chiqaradigan kompaniyalar, boshqa tibbiy uskunalar ishlab chiqaradigan kompaniyalar va kasallik va kasalliklar uchun davolanish uchun ishlaydigan boshqa kompaniyalarni topasiz. Ko'rib turganingizdek, siz investitsiyalarni ma'lum bir sektorda kengaytirishingiz mumkin.
4. Kapitalizatsiya diversifikatsiyasi
Diversifikatsiyalashning bozor darajasini keyingi darajaga ko'tarish. Hech shubhasiz, siz kundalik ravishda katta qoplamali, o'rta kepkali va kichkina qimmatbaho qog'ozlarni o'qish yoki o'qish uchun ishlatilgansiz. Ko'rib turganimizdek, kapitallashuv shunchaki kompaniya aktsiyalarining narxiga qarzdor aktsiyalar soniga ko'paytiriladi. Misol uchun, aktsiya bahosi 10 mln. AQSh dollari bo'lgan 25 AQSh dollari bo'lgan kompaniya 250 mln. AQSh dollari miqdoridagi bozor kapitallashuviga ega. Kapitallashuv darajalari ularning bozor kapitali bilan belgilanadi:
- Katta hajmli qimmatli qog'ozlar - katta aktsiyalarni odatda 5 milliard dollardan ortiq kapitallashuvga ega. Ayrim misollar General Motors, Microsoft va Coca-Cola kompaniyalari bo'lishi mumkin. Katta hajmdagi zaxiralar o'rta va kichik kupa zaxiralaridan kamroq talabga javob beradi, bu esa ular eng kam daromad keltiruvchi (kamroq xavf-xatarli = kamroq daromad) ishlab chiqarishni anglatadi. Katta hajmdagi qimmatbaho qog'ozlarning qiymati ikkita asosiy indeks, Dow Jones Industrial Average va Standard & Poor's 500 tomonidan kuzatiladi .
- Mid Cap Stocks - o'rta kapak aktsiyalari odatda bir va besh milliard dollarni tashkil etadi. Bozorning bu sohasidagi kompaniyalarning aktsiyalari investorlarga o'zlarining kichik koptokdoshlariga qaraganda ko'proq tajribali kompaniyalarga investitsiya qilish imkoniyatini taklif etadi, biroq ular yirik kapital zaxiralari kabi katta emas. S & P 400-Mid Cap Kapital ko'rsatkichi o'rta hisob-kitob zachiralarni ta'qib qilish uchun eng munosib benchmark bo'lib, 400 ta qimmatbaho qog'ozlar indeksi bilan ta'minlanadi.
- Kichik daromadli aktsiyalar - kichik daromadli aktsiyalar odatda bir milliard dollarni tashkil etadigan kapitallashgan kichik, o'sishga yo'naltirilgan kompaniyalardir. Kichkina qimmatbaho qog'ozlar qimmatbaho qog'ozlarning eng xavfli guruhiga aylanishi bilan mashhur bo'lib, shuningdek, eng katta qaytarish potentsialini taklif etadi. Ushbu zaxiralarni kuzatish uchun ikkita asosiy indeks mavjud. Ulardan biri, 2000- yilda chiqarilgan Russell-2000 , ammo AQSh bozorining umumiy kapitallashuvining 11% ni tashkil etadi. Boshqa kichkina indeks ko'rsatkichi NASDAQ (qimmatli qog'ozlar sotuvchilarni avtomatlashtirilgan kotirovkalari kompozitlari milliy assotsiatsiyasi) deb nomlanadi, bu qimmatbaho qog'ozlarning bajarilishini o'lchaydigan eng yuqori ko'rsatkich hisoblanadi.
Geografik diversifikatsiya
Geografik diversifikatsiya qilish xalqaro va AQSh aktsiyalarini qamrab oluvchi rivojlanayotgan portfellar bilan bog'liq. O'tmish bizga, xalqaro va milliy zaxiralarni o'z ichiga olgan portfellar, faqat bir yoki bir nechta investitsiya qilinganlarga qaraganda, umumiy xavf darajasini past bo'lganligini ko'rsatadi. Biroq, xalqaro qimmatbaho qog'ozlarga investitsiya qilish uchun qulay investor bo'lishini talab qiladi.
6. Investitsiyalarni diversifikatsiya qilish
Investitsiya uslubining diversifikatsiyasi sizning shaxsiy investor sifatida sizning portfelingizni boshqarish usulidir. Investitsiya uslublari bozorda o'z o'rnini egallashga moyil bo'lib, ular bir vaqtning o'zida ma'lum vaqtga to'g'ri keladi. Shuning uchun muayyan uslubni tanlash juda xavfli bo'lishi mumkin. Quyida investitsiyaning uchta asosiy uslubi haqida qisqacha ma'lumotni topish mumkin:
- Qiymat - bu yondashuv joriy bozor tomonidan baholanmagan kompaniyalarni qidiradi
- O'sish - bu yondashuv bozordan tezroq o'sadigan kompaniyalarni aniqlashga intiladi
- Indekslash - bu yondashuv neytral yondashuvdir va bozor indeksini ko'paytirishga intiladi
Shuni yodda tutingki, diversifikatsiya qilish xavfni kamaytirishning eng muhim usuli hisoblanadi, lekin juda ko'p diversifikatsiya jarayoni silliq va qimmatga tushishi mumkin. Sizning uy vazifangizni bajarganingizga ishonch hosil qiling va har qanday katta qarorlar qabul qilishdan oldin har doim ishonchli moliyaviy maslahatchiga murojaat qiling.
Ma'lumotlar: Ushbu ma'lumot sizga faqat axborot maqsadida resurs sifatida taqdim etiladi. Investitsiya maqsadlari, xavfga chidamlilik yoki muayyan investorning moddiy sharoiti hisobga olinmaydi va barcha investorlar uchun mos kelmasligi mumkin. O'tmishdagi natijalar kelgusi natijalar haqida dalolat bermaydi. Investitsiya xavfni o'z ichiga oladi. Ushbu ma'lumotlar siz yaratadigan har qanday sarmoyaviy qaror uchun birinchi darajali asos bo'lib xizmat qilmaydi va kerak emas. Har qanday sarmoya / soliq / mol-mulkni / moliyaviy rejalashtirish qarorlari yoki qarorlar qabul qilishdan oldin har doim o'z yuridik, soliq yoki investitsiya maslahatchisiga murojaat qiling.