Nimaga indeks mablag'lari sizga kerak bo'lgan yagona investitsiya bo'lishi mumkin
Boshqa keng tarqalgan bozor indekslari orasida Russell 2000, 2000 kichik korxona zachiralarni bozor indeksi; Wilshire 5000, barcha mavjud bo'lgan AQSh qimmatbaho qog'ozlari; Nyu-York fond birjasi (NYSE Composite) va NASDAQ Composite (Nyu-York fond birjasi) kompaniyalari tarkibiga kiruvchi NYSE Composite (Nyu-York fond birjasi) va "NASDAQ Composite" NASDAQ fond birjasida minglab kompaniyalar.
Xo'sh, nima uchun indeks fondini o'zingizning muqobilingiz, faol ravishda boshqariladigan fondidan ustun qilmoqchisiz? Indeks fondlari zaxiralarni tanlash uchun menejerlarga tayanmaydi. Ular katta bozorning harakatlariga amal qilishadi. Faoliyat bilan boshqariladigan mablag'lar bozorni mag'lub etish uchun ortda qolgan aktsiyalarni yig'uvchilarga muhtojdir. Ularning aksariyati yo'q. Darhaqiqat, tadqiqotlar shuni ko'rsatdiki, indeks mablag'lari doimo faol ravishda boshqariladigan fondlardan ustun turadi. Mana, endekslar fondi siz uchun to'g'ri bo'lishi mumkin.
Indeks fondlari arzonroqdir
To'lovni amalga oshirish uchun aktsiyalarni yig'uvchilar yo'qligi sababli, indeks fondlari faol ravishda boshqariladigan mablag'lardan kamroq xarajat talab qiladilar. Faol ravishda boshqariladigan jamg'arma to'lovlari o'rtacha 1,25 dan 1,5 foizgacha. Vanguard, Fidelity yoki T.Rowe narxidan yillik harajatning 0,50% dan kam bo'lgan ko'rsatkich fondini olishingiz mumkin. Bundan pastroq to'lovlarni qidiruvchilar uchun yana bir variant - birja savdosining fondini (ETF) tanlashdir. ETFs indeksi investitsiya fondiga o'xshash, biroq fondga o'xshash savdo ham mavjud.
Investitsiya fondlari va ETFlar har ikkala investitsion imkoniyatni ham yuqori xarajatlar bilan faol ravishda boshqariladigan fondga qaraganda arzonroq bo'lsa, sizga taqdim etadi.
Bu juda ko'p ovozli bo'lishi mumkin emas, lekin vaqt o'tishi bilan bu to'lovlar qo'shiladi. Sizlar qaytib kelganingizda ular eb-ichishadi. Katta bozorning ish faoliyatini 1 foizga kamaytiradigan jamg'armani topish uchun egasidirsan, lekin siz ushbu fond uchun 1 foizga ko'proq pul to'lasangiz, bozor indeksi fondidan ko'ra, siz indeksni urolmaysiz.
Siz tanlagan mablag' turiga qaramasdan, siz doimo yuk fonlarini qidirishingiz kerak. Bu shuni anglatadiki, to'lovlarni amalga oshirish uchun qimmatbaho yuklar yoki komissiyalar yo'q.
Indeks fondlari soliqlarni samaraliroq qiladi
Bozorni mag'lubiyatga uchratish uchun bir nechta zaxiralarni sotib olishga va sotishga urinishning bir natijasi: siz ko'plab soliqqa tortiladigan bitimlar tuzasiz. Bu esa, faol ravishda boshqariladigan mablag'larni indeksli mablag'larga nisbatan kamroq soliq samaradorligini ta'minlaydi, bu esa bitimlarni qisqartirishga va oldindan belgilangan investitsiyalar savatiga bog'liq. Shunga qaramay, ushbu to'lovlar bir necha investitsiya fondlari hajmini inobatga olgan holda ahamiyatsiz ko'rinishi mumkin, ammo ular qo'shiladi. Va ular sizning pastki qatorga ta'sir qilishi mumkin.
Ko'rsatkichlar jamg'armalari sizga turli xil yordam beradi
Indeks fondlari keng bozor indekslariga rioya qilish tendentsiyasiga ega bo'lganligi sababli, diversifikatsiya qilingan fond portfeliga osonlik bilan kirishingiz mumkin. Masalan, Russell 3000 indeksi AQShning 3000ta yirik kompaniyasiga to'g'ri keladi. Wilshire 5000 shuningdek, jami bozor indeksi sifatida ham tanilgan, chunki u fond bozoridagi har bir kompaniyani izlaydi.
Aktiv tarzda boshqariladigan mablag'lar ko'pincha o'z investitsiyalarini tanlash uchun foydalanadigan maqsadlar yoki mezonlarni belgilab qo'yadilar. Misol uchun, Fond S & P-500dan ustun qo'yilmagan kompaniyalarga investitsiya kiritish orqali ko'proq ishlashga intilishi mumkin. Boshqacha aytganda, menejerlar o'zlari baholaydigan qimmatli qog'ozlarni topishlari kerak, va ular orasida, albatta, yaxshi ish qiladigan zaxiralarni tanlashlari kerak.
G'oliblarni shu kabi strategiya bilan yig'ish qiyinchiliklaridan tashqari, menejer xavfni minimallashtiradigan katta guruh o'rniga kichik aktsiyalar guruhiga investitsiya kiritishi mumkin. Faol ravishda boshqariladigan mablag'lar orqali keng bozorga ta'sir ko'rsatishga harakat qilish ko'p mablag'ga ega bo'lishni anglatishi mumkin - bu qo'shimcha to'lovlarni anglatadi.
Indeks fondlari bozor kabi ishlaydi
S-P 500-ni qanday qilib faol ravishda boshqariladigan mablag'lar sinab ko'rish va o'chirishga oid qismini eslaysizmi? Eng faol boshqariladigan mablag'lar o'zlarining ish faoliyatini indekslarga moslashtiradi. Agar siz katta bozorni ag'darib yubormasangiz, unda siz ham bajarishni istaysiz. S & P 500ni mag'lub etishga urinishlarida rahbarlar yil davomida turli xil aktsiyalarni sinab ko'rishlari va sotib olishlari mumkin. Albatta, ba'zida menejerlar bir vaqtning o'zida bir nechta kichkina tayoqchani olishadi. Hatto siz ularni investitsiya jurnallarida talaffuz qilishingiz mumkin.
Ammo uzoq muddat davomida u kamdan-kam hollarda barqaror. Shuning uchun "issiq" mablag' bir necha yil ketma-ket har doim ham issiq emas. Darhaqiqat, agar o'tgan yili Fond yaxshi yil bo'lsa, tarix, ehtimol siz bu yil uzoq turish uchun yaxshiroq bo'lganingizni ko'rsatdi.
Dizayn bo'yicha indeks fondlari har doim o'zlarining indekslarini bajaradi. Bozorda ajoyib yil bo'lganida, indeks fondining investorlari ham bor.
Qimmatbaho qog'ozlar tanlovi farq qilishi mumkin bo'lgan bozorning ba'zi segmentlari mavjud. Masalan, kichik koptok yoki rivojlanayotgan bozor kompaniyalari yig'ilayotganda, menejerning instinkti yoki u o'z ichiga olgan kompaniyalarning bilimlari qirg'in qilishi mumkin. Agar siz soddalashtirilgan, arzon narxlardagi investitsiya strategiyasini istasangiz, indekslar jamg'armasi kerak bo'lgan yagona investitsiya bo'lishi mumkin.