O'nlab yillar davomida bozorda ko'plab investorlar hisobiga ko'ra, ko'plab sarmoyadorlar Baffet kabi aktsiyalarni qanday qilib sotib olishni o'rganishmoqchi. Ammo shaxsiy investorlar, jumladan o'z xotiniga nisbatan, Baffet doimo asosiy investitsiya strategiyasiga qaytib keladi va bu shaxsiy qarzlarni saralash bilan bog'liq bo'lmagan strategiya.
Baffetning xotini uchun maslahati
Uning 2013 yilgi aktsiyadorlariga yozgan maktubida Baffet o'z o'limiga murojaat qildi va uning buyuk mol-mulkini xotiniga boshqarishda ayblangan ishonchli vakilga aniq ko'rsatmalar berdi.
"Qabulchiga maslahatim oddiy bo'lishi mumkin emas edi. Pul mablag'larining 10 foizini qisqa muddatli davlat obligatsiyalari va 90 foizini past darajadagi S & P 500 indeksi fondiga qo'ying. Ishonchim komilki, ushbu siyosatning uzoq muddatli natijalari ko'pchilik investorlar tomonidan qo'lga kiritilgan natijadan ustunroq bo'ladi - pensiya jamg'armalari, institutlar, yuqori lavozimli boshqaruvchilar ishlaydigan shaxslar.
Va u qayta-qayta takrorlangan maslahat. Berkshire Hathaway aktsiyadorlarining yillik yig'ilishida tez-tez "Kapitalizmning Woodstock" deb nomlangan Bffett jamg'arib borayotgan yillik yig'ilishida, investor o'z mablag'larini qanday boshqarishi kerakligi haqidagi savolga javob berdi: "S & P indekslarini sotib oling va kelgusi 50 yil davomida o'ynang."
Buffettning qimmatbaho investitsion menejerlarga nisbatan e'tirozi aniq.
Va u o'zining ishonchiga ishonishni taklif qilmaydi, hatto o'z Berkshire Hathaway. Buning o'rniga u S & P 500 indeks fondiga aktsiyalarni investitsiyalashni amalga oshiradi, bu esa Amerikadagi 500 ta yirik jamoatchilik kompaniyasining faoliyatini kuzatuvchi birlashtirilgan fond hisoblanadi.
Baffetning S & P 500 ga bo'lgan kuchli ishonchi shunchalik kuchliki, u S & P 500-dan vaqt o'tib, yuqori darajali to'siq pullarini tanlashni 1 mln.
Hozircha, Baffet g'alaba qozonishga o'xshaydi.
Ammo Warren Buffet shaxsiy mablag'larga investitsiya bermaydimi?
Siz Baffetning shaxsiy shirkati nima uchun uning maslahatiga amal qilmasligini bilishingiz mumkin. Berkshire Hathaway bir nechta kompaniyalarga investitsiya qilish uchun qurilgan va portfelida Wells Fargo, American Express va Coca-Cola kabi kompaniyalarga milliardlab dollar aktsiyalar qo'yiladi.
Bu Baffetning ustozi va professori Benjamin Grahamning kashfiyoti hisoblangan qiymat investitsiyasining falsafasiga asoslangan portfel. Qiymat investitsiyalar bozorlardagi o'zgarishlarni e'tiborsiz qoldiradi va kompaniyaning ichki qiymatiga qaratiladi. Baffet va uning jamoasi raqobatbardosh ustunlikka ega bo'lgan, katta boshqaruvga ega bo'lgan va mavjud aktsiya bahosidan yuqori qiymatga ega bo'lgan kompaniyalarni topishlariga e'tibor qaratmoqda.
Bir kompaniyaning qiymatini o'lchash uchun Baffetning sevimli metri - bu aktsiyalar uchun qimmatli qog'oz . Bu kompaniya aktivlarining qiymatini aksiya narxiga nisbatan o'lchaydi, bu sizning kompaniyangizga qimmatga tushadigan konservativ ko'rsatkichni beradi.
Agar siz qimmatli qog'ozlar sotib olishni istasangiz, investitsiyalarni qadrlash yaxshi strategiyadir. Shunga qaramay, Baffet va uning investitsiya guruhi milliardlab dollarlik aktivlarni boshqarganini va Buyuk Britaniyaning Berkshire Hathaway portfelidagi kompaniyalarning katta investitsiyalarini amalga oshirishga imkon berishini unutmang.
Individual sarmoyadorlar odatda milliardlab dollar emas, balki minglab dollar bilan ishlaydilar va Baffetning muvaffaqiyatiga taqlid qilish uchun vaqt, mablag' yoki tajriba yo'q.
Zaxiralarni to'plashning hikmati
Yana bir muhim farq shundaki, Berkshire Hathaway kabi yirik korporativ investorlardan farqli ravishda, yakka tartibdagi investorlar bozorga sarmoya kiritishda katta yo'qotishlarni bartaraf etishga qodir emas.
Va hech qanday xato qilmang: bu yo'qotishlar bo'ladi. Har kim katta daromad tanlovini qilgan va uni boyitgan kishidan hikoya eshitgan. U Google yoki Netflix aktsiyalarini IPOlaridan ko'p vaqt o'tmay, arzon narxlarda sotib oladimi yoki 11-sentabr hujumlaridan keyin avialaynerlarni sotib oladimi. Biroq, Enronning janjalga tushganida yoki Apple shishasi iPhone ekranlari uchun yangi yetkazib bergandan so'ng, ularning aktsiyalari deyarli bekorga aylanib qolgan GT Advanced Technologies aktsiyadorlaridan tushganida, hamma narsani yo'qotib qo'ygan odamni eshitish imkoni yo'q.
Birja bozorida shon-shuhrat hikoyalari bo'lgani kabi, katta yo'qotishlarning hikoyalari ham bor.
Portfelingizni qanday tuzish mumkin
Agar Baffetning shaxsiy investorlar uchun tavsiyalariga amal qilishni istasangiz, bu haqda siz bu haqda gaplashmoqchi edingiz. Eslatib o'tamiz, indeks investitsiyasiga asoslangan portfelni tuzish bo'yicha uning asosiy maslahati quyidagicha: "Qisqa muddatli davlat obligatsiyalarida pullarning 10 foizini va 90 foizini arzon narxlardagi S & P 500 indeksi fondiga qo'ying."
Keling, bu aloqalar bilan boshlaylik. S & P 500-da bo'lgani kabi, siz qisqa muddatli davlat obligatsiyalari savatiga sarmoya kiritish uchun o'zaro fond yoki ETF sotib olishingiz mumkin. Vanguard o'zining qisqa muddatli Davlat Bond ETF-ni VGSH ticker bilan taqdim etadi . Afsuski, qimmatbaho qog'ozlar shirkati VSBSX savdo belgisi ostida sotiladi .
Bu "juda arzon S & P 500 indeks fondiga" kelsak, Baffet portfelining ushbu qismida Fond opsiyalari ko'p bo'lib, ko'pchilik investorlar VOO-ning savdo belgisi Vanguard S & P 500 ETF bilan boshlanadi. investitsiya fondlari, VFINX belgisi. Ushbu investitsiyani bag'ishlash uchun kamida 10,000 AQSh dollari bo'lgan investorlar, Admiral Sheriklari bilan hamkorlik fondini VFIAX belgisi bilan belgilashiga qaramasdan, kamroq haq olishlari mumkin.
Vanguard mablag'larini ushbu misolda kam to'lovlar evaziga ishlatganmiz, ammo siz qanday vositalar bilan foydalanasiz, shunga o'xshash variantlar mavjud.
Indeks mablag'larining foydalari
Indeks fondiga investitsiya stokirovka qilishda juda ko'p afzalliklarga ega.
Tezda diversifikatsiya qilish: shaxsiy zaxiralarni sotib olayotganda, turli xil portfellarni yaratish uchun vaqt va pulni talab etadi. Ikkala kompaniya va tarmoqlar bo'yicha diversifikatsiyani amalga oshirish muhimdir. S & P 500 indeksi fondiga investitsiya bir vaqtning o'zida sizga 500 ta kompaniya beradi. "Apple", "Microsoft", "Exxon Mobil", "Jonson" va "Jonson", "Berkshire Hathaway", "General Electric" va "JP Morgan Chase". Standard & Poor's agentligining rasmiy sahifasida S & P 500 ro'yxati haqida ko'proq bilib oling.
AQSh iqtisodiga baho: Amerika Qo'shma Shtatlaridagi 500 ta eng yirik jamoat tashkilotiga baho Amerika Qo'shma Shtatlari iqtisodiyotiga pul tikish bilan solishtirish mumkin. Bir kompaniya Enronning taqdirini kuzatishi mumkin bo'lsa-da, ular uzoq muddatli barqarorlikni ko'rish uchun barqaror, Blue Chip kompaniyalari.
His-tuyg'ularni nazorat qilish osonroq: eng yaxshi sarmoyaviy rejalar vaqtni ozgina vaqtdan beri davom ettirishdir. Shaxsiy fondlarni sotib olganingizda va sotganingizda, siz doimo xarid qilish va sotish haqida o'ylaysiz. Bu muqarrar ravishda juda ko'p sarmoyadorni noto'g'ri vaqtda sotib olish va sotishga olib keladi. Bozorlarni vaqtida qilish deyarli mumkin emas. Buning o'rniga, turg'un bozor davridan keyin katta o'sishdan bahramand bo'lgan tajribali va haqiqiy yo'ldan foydalaning .
Past savdo to'lovlari: Siz Loyal3 va Robinhood kabi yangi brokerliklar tufayli bir nechta zaxiralarni sotishingiz mumkin, lekin ko'pincha brokerlar ko'pincha savdo uchun 10 dollarni tashkil etadi. Portfelni yaratish uchun aktsiyalarni sotib olish va sotish yuzlab yoki minglab dollarga osonlikcha sarflanishi mumkin. Biroq, yirik brokerlik kompaniyalari o'zlarining S & P 500 indeks fondidan bepul foydalanish imkoniyatiga ega. Agar sizda sevimli bo'lmasangiz, Baffettning Fondning Vanguard versiyasini sotib olish bo'yicha tavsiyasiga amal qilishingiz mumkin. Bepul Vanguard hisobini ochsangiz, Vanguard o'z mablag'larini bepul savdosini taklif etadi.
Uorren Baffett kabi nafaqaga chiq.