Yangi kitob maslahatchi / mijozlar munosabatlarining qiziqarli ko'rinishini beradi
Moliyaviy rejalashtirish haqida kitoblar, asosan, qanday yoziladi. Tavsiya odatda juda oddiy, kamdan-kam nashr etilgan kitoblar ochiq-oydin dahshatli maslahat beradi. Men uchun yaxshi moliyaviy maslahat kitobi umuman yondoshuvga bog'liq. Qiziqarli, qiziqarli, g'azablantiradimi? Men yozuvchining ovozini yoqtiradimi va undan ko'proq eshitishni xohlayapmanmi? Garchi bu moliya bilan bog'liq bo'lsa-da, yaxshi o'qiydimi?
" Mulkni ochish " kitobining ochilishida : "Bilishingiz kerak bo'lgan narsalarni oching va Charlotte B. Beyer tomonidan hozirgi lazzatni yoqing" degan savolga javoblar "ha", "ha" va "ha". Kitob professional maslahatchi yoki boylik menejeri bilan ishlashga umuman befarq emas. Ko'plab grafikalar va grafikalar sizni fikrlashga yordam beradi va sizni eng keng tarqalgan xatolar qilishdan saqlaydigan ko'p maslahat beradi.
Yangi yondashuv, "Agar siz qaerga ketayotganingizni bilmasangiz, u erda har qanday sarmoyalar sizga kerak bo'ladi" kabi narsalarni o'z ichiga oladigan bo'limlar sarlavhalari bilan boshlanadi. "Agar siz kimningdir konferentsiya zalida kimligini bilmasangiz , "Sizda bo'lishi mumkin!" Va "Shaffoflik, yoki qiziqish ziddiyatlarini qanday qilib o'rganishga o'rgandim".
Keyin 1-bobdan boshlab: "Mening boyligim kimlardir?" Deb yozgan kitob muallifiga haqiqiy hayotiy suhbatlar va fikrlar kiradi. U bir necha yil avval onlayn investitsiya forumida suhbatni o'z ichiga olgan.
Birinchidan, Bernie Madoff haqida hech kim eshitmaganligini so'raydi. Ikkinchi kishi esa uni yaxshi ko'rishadi, qaytib kelishi hayoliy va ular baxtlidir. Uchinchi bir kishi, qaytib kelishi yaxshi bo'lsa-da, uning firmasi muvaffaqiyat bilan qulay emas va o'tish kerak edi. Uchinchi shaxs Beyer edi va birinchi sarmoyador unga yillar o'tgach, unga ogohlantirish uchun minnatdorchilik bildirdi.
Agar haqiqat bo'lishi uchun juda yaxshi bo'lsa, u ehtimol mana shu nuqtani ifodalash uchun ajoyib hikoya.
Kitobda kitobxonlarning moliyaviy maslahatchiga topshirilishi va bajarilishi kerak bo'lgan ish kitoblari va mashqlari mavjud. (Infographicsdan zavqlanadigan o'qiydiganlar Beykerning ba'zi misollaridan jarohat olishadi). Bir mashq beshta Ps: inson, falsafa, jarayon, ishlash va " phees " ni o'z ichiga oladi. Sizning vazifangiz har bir kishi uchun muhim ahamiyatga ega bo'lgan foizlarni yozish. Siz bilan ishlashni afzal ko'rgan kasb turiga hissa qo'shishingiz mumkin. Maslahatchi sifatida o'zingiz haqida ko'proq ma'lumotga ega bo'lasiz.
Beyer, investitsion samaradorlikni baholash nimani anglatishini aniqlaydi. Qaytish bo'ladi, lekin siz inflyatsiya, maslahatchi to'lovlari, o'zaro fond yoki sarmoyaviy to'lovlarni va boshqalarni ham hisobga olishingiz kerak. (U kitobga kiritilganda: minus inflyatsiyani qaytaradi = sizdan kamroq). U mijoz sifatida kirishdan oldin maslahatchi bilan bu matematikani qilishingizni tavsiya qiladi. Inflyatsiya prognozi qanday? Men sizni to'laymanmi? Asosiy investitsiyalar haqida nima deyish mumkin? Bu mashqni bajarish sizning maslahatchingizni bilish va yaxshi xabarlarni, shuningdek, yomonlarni qanday qilib yaxshiroq bilishingizga yordam beradi.
Ammo agar bu etarli bo'lmasa, Beyer siz intervyu berganingizda foydalanish uchun ball jadvalini taqdim etadi.
U qiziqish uyg'otadigan turli xil turdagi investorlar bilan uchrashishi va nimani nazarda tutishini batafsil tushuntiradi.
Men o'zimning kitobimda bo'lgan bir mol go'shti shaffoflik haqidagi bobda edi, u reklama brokeri yoki moliyaviy maslahatchilar ro'yxatiga ishonishdan ogohlantirmoqda, chunki siz reklamali dollarlar sababli yashirin ziddiyatlarni bilmayapsiz yoki umuman pul to'lamayman. boshqa tadqiqotlarni o'tkazmasdan uchinchi tomonga ishonmasligingizga rozilik bildiraman, ammo eng yaxshi maslahatchilar ro'yxatida ishlagan jurnalist sifatida, qiziqish doirasidagi nizolar yo'qligini aytishimiz mumkin va biz o'qituvchilar uchun eng yaxshi ro'yxatni taqdim etishga harakat qildik. )
Ammo kitobda o'zingiz uchun moliyaviy maslahatchi qanday qilib to'g'ri qaror chiqarish borasida juda ko'p foydali maslahatlar mavjud. Siz adolatsiz bo'lganingizda, kutishingiz qachon amalga oshmasligini bilish.
Investorlar hech qachon maslahatchilarga nima maslahat berayotgani va maslahatchilar hech qachon investorlarga gapirmasligi va his-tuyg'ular mazmunli bo'lishi haqida gap bor. Kitob maslahatchi va ularning mijozlari o'rtasidagi aloqalarni ochishga yordam berishi mumkin. Agar siz yangi maslahatchi / mijoz munosabatlariga qiziqqan bo'lsangiz, imzo qo'yishdan avval o'qishingiz kerak bo'lgan beshta yakuniy maslahatlar va beshta xoin qopqoqlar sizning hamyoningizdagi klipni olib tashlashingiz va siz bilan birga olishingiz mumkin. Maslahatchi bilan aloqani qanday tugatish borasida maslahat ham bor.
Agar siz yoki sizning do'stingiz moliyaviy professional bilan yangi munosabatlarni ko'rib chiqayotgan bo'lsa - yoki siz faqat maslahatchi bilan ishlashni xohlayotganingizni bilmoqchi bo'lsangiz ham. - Mulk boshqaruvi ochilmasligi kerak bo'lgan foydali kitobdir.
Boshqa kitoblarni o'qib chiqing: Yaxshi moliyaviy maslahatchi sizga ayta oladi