Ushbu aktivlarning barcha sinflarini ishlatish muvozanatni ta'minlaydi
Eng oddiy sharoitda qimmatli qog'ozlar o'xshash xususiyatlarga ega bo'lgan boshqalar bilan birgalikda yig'iladi va bu aktiv sinfidir. Ushbu qimmatli qog'ozlar bozordagi ta'sirga nisbatan bir xil tarzda javob berishi mumkin va odatda bir xil yoki o'xshash tarzda tartibga solinadi.
Moliyaviy mutaxassislar ko'pincha aktivlarning to'rtta keng sinfiga ega bo'lishadi, lekin ko'pchilik da'volarning uchtasi, ba'zilari esa beshtadir. Qaysi raqamlardan qat'iy nazar, sizning portfelingiz ushbu sinflar bo'yicha yoyilgan investitsiyalarni o'z ichiga olsa, bu muvozanatlangan hisoblanadi. Balans yaxshi. Agar sizning portfelingiz ayniqsa, bir sektorda og'ir bo'lsa va sizning tarmoqlaringiz siz uchun qiyin bo'lsa, sizning muammolaringiz bor. Ammo sizning portfelingiz nisbatan teng ravishda tarqalgan bo'lsa va faqat bitta aktiv klassi qiyinchiliklarga duch kelsa, boshqalar sizni inqirozdan xalos etish uchun etarlicha ishlaydilar.
Aktivlarning to'rtta klassi
Aktivlarning to'rtta klassi odatda quyidagilar hisoblanadi:
- Aksiyalar va qimmatli qog'ozlar
- Ruxsat etilgan daromad yoki obligatsiyalar
- Pul bozori yoki pul ekvivalentlari
- Ko'chmas mulk va boshqa moddiy boyliklar
Portfelni yaratish uchun sizda mavjud bo'lgan narsalar shu. Ko'rib turganimizdek, barcha zaxiralar birlashtirilgan bo'lsa-da, alohida qimmatli qog'ozlar - yoki ushbu masalalar bo'yicha investitsiya mablag'lari boshqacha bo'lishi mumkin.
Misol uchun, kichik hajmdagi aktsiyalar General Electric kabi bir xil yo'l bilan harakat qilmaydi. \
Xo'sh, nima uchun ular birga tasniflanadi? Chunki ular guruh sifatida har xildan ko'ra bir-biriga o'xshashroqdirlar. Ular boshqa uchta sinfdan har xil javob berishadi va xuddi shu uchta sinf uchun ham xuddi shunday.
Nima uchun bezovta qilyapsiz?
Darhaqiqat, bu sochlarni qisqartirish kabi ko'rinishi mumkin, lekin portfelingizda vakolatli bo'lgan barcha to'rtta sinfga ega bo'lish maqsadlari nafaqat investitsiya falokatini oldini olish, balki har bir sinfning turli kuchlaridan foydalanishdir. Aktivlarni taqsimlashning butun nazariyasi sizning portfelingizni aktiv sinfi bo'yicha diversifikatsiyalashga asoslangan. Misol uchun, ko'pchilik ko'chmas mulk investitsiya fondlaridan va boshqa turdagi investitsiyalardan foydalanadilar.
Xulosa
Faqat bitta yoki ikkita aktivlar sinfini o'z ichiga olgan portfeli diversifikatsiyalanmagan va sizning bozoringiz sizga tegishi mumkin bo'lgan barcha harakatlardan foydalanishga tayyor bo'lmasligi mumkin. Biroq, diversifikatsiya qilish - yoki siz kamida sizni diversifikatsiya qilish darajasi - bu sizning maqsadlaringiz va sizning xavf-xatarga bo'lgan bag'rikengligingizga bog'liq bo'lgan individual qarordir.
Ayniqsa xavf-xatarli bo'lsa, yanada ko'proq diversifikatsiya qilishni yoki har bir sinfda ko'proq diversifikatsiyalanganligingizni tekshirishingiz mumkin. Agar siz po'lat nervlarga ega bo'lsangiz va yoqish uchun pulingiz omadli bo'lsa, siz diversifikatsiya qilishni xohlamasligingiz mumkin, balki bozorning tendentsiyalari bilan chiqishingiz mumkin.
Eslatma: Har doim dolzarb axborot va trend uchun moliyaviy mutaxassis bilan maslahatlashing. Ushbu maqola investitsiya tavsiyasi emas va u sarmoyaviy maslahat sifatida qaralmaydi.