Ayova shtati 529 daromad solig'ini kamaytirishni talab qilish qoidalari
Agar siz bolani yoki boshqa yaqiningizni kollej orqali va Ayova shtatida yashamoqchi bo'lsangiz, Ayova shtati kollejining Jamg'arma 529 rejasiga aniq dalillarni kiritishingiz kerak bo'ladi. Rejaga jalb etilishi mumkin bo'lgan foyda haqida bilish, talabalarni to'rt (yoki undan ko'p) yil oliy ta'lim olish yo'li bilan bog'liq xarajatlarni kamaytirishi mumkin.
Agar ushbu vosita orqali etarli mablag 'saqlanib qolsa , moliyaviy yordam olish yoki tahsil olish uchun ariza berish vaqtida stress kamroq.
Ushbu hisob-kitoblarga kiritilgan sarmoyalar federal va davlat solig'idan ozod etiladi. Bundan tashqari, malakali oliy ta'lim xarajatlari uchun sarflangan mablag'lar federal daromad solig'idan ozod qilinadi. 35 ga yaqin davlat shuningdek, boshqa imtiyozlarni taklif qilish bilan birga, soliqlarni qaytarib olish uchun soliqlardan voz kechadi.
Ushbu soliq imtiyozli rejalar orqali oila a'zolari va do'stlari bolaning kollej fondiga hissa qo'shishlari va bu uchun soliq imtiyozlarini olishlari mumkin. Bir necha yillar davomida, muntazam hissa va murakkab manfaatlar bilan, reja bolalarning ta'lim xarajatlarini ta'minlash uchun sezilarli darajada o'sishi mumkin. Ushbu dastur orqali ikki variant mavjud:
- Kollejni tejash Ayova shtati 529 Muzika: Bu Vanguard tomonidan boshqariladigan 529 ta tejamkor dastur bo'lib, unda o'nta statik portfel bilan birga, Vanguard fondlaridan foydalangan holda, uning yoshga asoslangan variantida to'rtta turli qismlar mavjud. To'g'ridan-to'g'ri Iowans va butun mamlakat bo'ylab odamlar sotiladi.
- Ayova shtati maslahatchisi 529 rejasi: Ushbu reja moliyaviy rejalashtiruvchilar orqali sotiladi. Voya Investment Management Co. LLC tomonidan boshqariladigan dasturda Baillie Gifford, BlackRock, CBRE Clarion, Delaware Investments Fund Advisers, Goldman Sachs, Hahn va boshqalar tomonidan boshqariladigan investitsiyalardan foydalangan holda, yoshga asoslangan variant, beshta statik ajratish variantlari va 12 ta yagona fond variantlari mavjud. Capital Management, JP Morgan, Lazard, LSV, T.Rowe narx, Van Eck, Voya IM va Vellington.
Ayova shtati 529 rejasidan nimani kutish mumkin?
Ayova shtati Ayova shtatidagi kollejni tejash rejasi nafaqa jamg'armasi hisobidan benefitsiar uchun har bir yordam uchun 3,239 AQSh dollari miqdorida davlat daromadiga soliq imtiyozini oladi. Ayova shtati fuqarosi ko'plab benefitsiarlari (bolalari) nomidan ishtirok etsa, ular mavjud chegara qadar bir nechta chegirmalar berish huquqiga ega.
Misol uchun, turmush qurgan Ayova shtatining ikki nafar farzandlari nomidan hisob-kitob qilishda ishtirok etayotganlar 12,956 AQSh dollarini (4 x 3,239 AQSh dollari) kamaytirishi mumkin.
Ayova shtatidagi kollej jamg'armasi soliq imtiyozlarining qiymati
Ayova shtati aholisi, Ayova shtati 529 rejasini boshqa jamg'arma vositalari bilan taqqoslash kerakmi yoki yo'qligini hal etishga harakat qilmoqda, bu davlat daromadiga soliq imtiyozlarining potentsial soliq tejalishini hisobga olish kerak. Eslatib o'tamiz, aholining boshqa davlatlarning 529-moddaning rejasiga qo'shilgani uchun Ayova shtatidagi daromad solig'i bo'yicha imtiyozlar olinmaydi.
Ayova shtati katta daromad solig'i ulushi 8,98 foizni tashkil etganini hisobga olib, Ayova shtati 529 rejasiga har birining $ 3,239 hisobi soliq to'lovchiga 290,86 dollargacha soliq to'lashi mumkin. Bu jozibador bo'lsa-da, u Coverdell Education Savings Account (ESA) yoki UTMA Custodial Account kabi cheklanmagan boshqa hisoblardan foydalanishning foydalarini hisobga olmaydi. Sizning moliyaviy maslahatchingizga yoki shunga o'xshash professionallar bilan suhbatlashing, bu rejada sizga eng ko'p imtiyozlar berilishi mumkin.
Ayova rejasining qo'shimcha afzalliklari
Kollejni tejash Ayova shtati 529 rejasi federal sovg'a solig'i imtiyoziga ega. Ayova shtati aholisiga federal sovg'a solig'iga asoslanmasdan bir nafar yordamchi uchun bir yil ichida 70 000 AQSh dollari (umumiy hisobda er-xotin juftlik uchun $ 140,000) hissa qo'shishi mumkin.
Istisno, siz besh yil davomida ushbu benefitsiarga biron bir sovg'a qila olmaysiz. Ishtirokchilarga dasturni imzolashdan avval soliq maslahatchisiga maslahat berish tavsiya etiladi.
Ayova shtati 529 daromad solig'ini kamaytirishni talab qilmoqda
Ayova shtati 529 soliq imtiyozini talab qilish Ayova shtati Shtat formasining 1040 shaklini to'ldirishni talab qiladi. Chegirma daromadning boshqa tuzatishlar bilan birlashtirilgan va qaytarishning 24-qatorida ko'rsatilgan. Soliq to'lashi xarajatlarni qisqacha tushuntirish bilan birga, jumladan, bir bolaga tushirilgan miqdorni ham ko'rsatishi kerak. Ayova shtati 529 soliq imtiyozlari haqida qo'shimcha ma'lumot Ayova shtati daromad bo'limi veb-sayti va Kollejni tejash Ayova shtati veb-saytidan topish mumkin.