IRS shaklini 433-A tayyorlash
433-A formasi, "Ish haqi to'lanadiganlar va o'z-o'zini ishlaydigan shaxslar uchun yig'im ma'lumotnomasi" - noyob moliyaviy ahvolingizni hujjatlashtirish uchun foydalaniladigan shakl. IRS sizning soliq qarzlaringiz bo'yicha sizning to'g'ri hisoblash potentsialini aniqlash uchun ushbu shakldan foydalanadi. 433-A formasi oltita varaqli shakl.
Bu erda 433-A shaklidagi har bir bo'limda keltirilgan ma'lumotlarning tarqalishi.
433-A formasi 1-bo'lim: Shaxsiy ma'lumotlar
Familiyangizni, manzilingizni, telefon raqamingizni, qo'ng'iroq qilishning eng yaxshi vaqtini, nikoh holati va ijtimoiy ta'minot raqamini xabar qiling. Shuningdek, qaramog'ingizdagi barcha qarindoshlaringiz, ularning siz bilan bo'lgan munosabatlari, yoshi va ular bilan birga yashayotganlari to'g'risida xabar berasiz. IRS sizning uyingizni ijaraga olishingiz yoki egalik qilishingiz yoki boshqa turdagi uy-joylaringiz borligini bilib olishingiz mumkin.Form 433-A 2-qism: Biznes haqida ma'lumot
Sizga tegishli bo'lgan barcha korxonalar uchun ism, manzil, ish beruvchining identifikatsiya raqami va boshqa ma'lumotlarni xabar qiling. Bu yagona mulk, S-Corporation, MChJ yoki boshqa turdagi biznes sub'ekti bo'lishi mumkin. Agar sizning biznesingiz bo'lsa, sizning biznesingiz haqida moliyaviy ma'lumotni berish uchun IRS 433-B shaklini tayyorlashingiz kerak bo'ladi.Qo'shimchalar talab qilinadi: dastlabki uch oy uchun o'z-o'zini ish bilan ta'minlash daromadining isboti.
433-A shakli 3-bo'lim: Ish haqida ma'lumot
Ish beruvchingizning ismini, ish joyini, ish telefoni raqamini, ushbu kompaniya bilan qancha vaqt ishlaganingizni va ishingiz haqida xabar bering.Qo'shimcha materiallar: oldingi uch oylik ish haqi va ajratmalarining isboti.
Ish haqingiz, daromad solig'ini ushlab turish va boshqa ish haqi to'lashlarni hujjatlashtirish uchun to'lash tartib-taomillarini, daromadlar va boshqa haq to'lash ma'lumotlarini saqlashingiz kerak.
433-A formasi 4 bo'lim: Boshqa daromadlar to'g'risidagi ma'lumotlar
Har oyda olgan boshqa daromadlarni xabar qiling. Bunga pensiya, annuitetlar, ijtimoiy ta'minot, bolalarni qo'llab-quvvatlash, aliment yoki ijara daromadlari kirishi mumkin.Qo'shimchalar kerak: dastlabki uch oylik daromadni tasdiqlash.
Ijtimoiy ta'minot bo'yicha ma'lumotlar, pensiya yoki rag'batlantirish to'g'risidagi bayonotlarni, bolani qo'llab-quvvatlash nusxalari yoki aliment cheklarini yoki ijara daromadlari va xarajatlari to'g'risidagi bayonnomani saqlashingiz kerak.
433-A formasi 5-bo'lim: Bank, investitsiya, kredit va sug'urta aktivlari
Bank hisoblari, investitsiya hisoblari, kredit karta hisoblari va sug'urta polislari kabi barcha suyuq aktivlarni xabar qiling.Bank hisob raqamlari: Bank filialingizning nomi va manzili, bank hisob raqamingiz va joriy balansingiz bilan birgalikda taqdim eting. Sizda mavjud bo'lgan barcha tekshiruvlar, jamg'arma va pul bozori hisob-kitoblari haqida ma'lumot kiritilsin. Banklar, kredit uyushmalari va jamg'arma kassalaridagi hisob-kitoblarni o'z ichiga oladi.
Qo'shimcha materiallar: oldingi uch oylik bank hisobvaraqlari.
Investitsiya hisoblari: aktsiyalar, obligatsiyalar, investitsiya fondlari va o'zingiz ega bo'lgan boshqa investitsiya aktivlari haqida ma'lumot berish. Har qanday muddatli depozitlarni, depozit sertifikatlarini, IRA'larni, Keogh, 401k va annuitetlarni qo'shing. Pul bozori mablag'lari bank hisobraqamida ko'rsatilishi kerak.
Ehtiyojlar: Sizning xoldingingizni ko'rsatadigan brokerlik bayonnomasi, taslim qiymatini ko'rsatuvchi annuitet bayonnomasi, joriy qiymatni ko'rsatuvchi bank deklaratsiyasi va depozit sertifikatlari uchun muddatidan oldin pulni qaytarish jazosi, 401k rejani tasdiqlovchi hisobvarag'i qiymati va qarzlarning qiymatini ko'rsatuvchi jadval.
Naqd pul: bank hisobida bo'lmagan naqd pul haqida ma'lumot bering. Bunga o'zingiz ega bo'lgan yoki sizda saqlanadigan pul mablag'lari kiradi.
Kredit karta hisoblari: mavjud kredit haqida ma'lumot berish. Barcha kredit kartalaringiz, do'kon zaryad kartalari va kafolatsiz kreditlar bo'yicha ism, manzil, kredit limitini va joriy balansni xabar qiling. Avtomobil kreditlari va ipoteka haqida xabar bermang, ular 7-bo'limda keltirilgan.
Ilovalar kerak: oldingi uch oy uchun kredit karta deklaratsiyasi.
Sug'urta polislari: butun hayotingizning pul qiymati yoki umrbod hayotni sug'urtalash bo'yicha siyosat haqida ma'lumot berish. Muddatli hayotni sug'urtalash bo'yicha siyosat naqd pul yig'maydi, shuning uchun ular bu erda xabar qilinmasligi kerak.
Qo'shimchalar talab qilinadi: sug'urta kompaniyangizdan naqd pul qiymatini, kredit qiymatini va / yoki hayotni sug'urtalash siyosatining taslim qiymatini ko'rsatadigan ko'rsatma.
Form 433-A 6-bo'lim: Boshqa huquqiy ma'lumot
Ha va Yo'q qutilarini tekshiring va siz tomoningiz bo'lgan har qanday huquqiy harakatlar haqida qo'shimcha ma'lumot bering. IRS sizning ish haqingiz, sizga qarshi chiqarilgan har qanday qarzlar yoki sizni bankrotlik uchun topshirganligingiz haqida bilishingiz kerak. IRS shuningdek, o'zingizning haqiqiy qiymatingizdan kamroq pul va boshqa shaxslarga berilgan mablag'lar haqida so'raydi va kelgusi bir necha yil ichida daromadingizning o'zgarishini kutasizmi?Attachalar talab qilinadi: agar siz ushbu savollarning har biriga «ha» deb javob bergan bo'lsangiz, alohida varaqqa batafsil tushuntirish bering.
Misol uchun, har qanday da'vo yoki bankrotlik muhokamasini batafsilroq yozish mumkin.
Form 433-A 7-qism: Avtomobillar, ko'chmas mulk, shaxsiy va biznes aktivlari
O'zingiz ega bo'lgan avtoulovlar, yuk mashinalari va ko'chmas mulk to'g'risidagi batafsil ma'lumotni taqdim eting.Transport vositalariga transport vositalariga kvota, kredit balansi, qarz beruvchi, sotib olish sanasi va oylik to'lov miqdori bilan birga model, model va yil ma'lumotlarini taqdim eting. Agar siz mashina yoki yuk mashinasini ijaraga olayotgan bo'lsangiz, bu ma'lumotni 19 -sonli liniyaga qo'ying. Transport vositalariga barcha turdagi avtomobillar, yuk mashinalari, avtobuslar, avtobuslar, treylerlar, mototsikllar va qayiqlar kiradi.
Mebel, san'at asarlari va zargarlik buyumlari kabi shaxsiy narsalar 21-liniyada xabar qilinadi.
Kompyuterlar va asboblar kabi biznes aktivlari 22-qatorda keltirilgan.
Sizning uyingiz va siz egalik qilgan boshqa ko'chmas mulk to'g'risidagi ma'lumotni taqdim eting. Ko'chmas mulk bo'limida barcha ipoteka kreditlari va uy-joy mulkdorlari kreditlari haqida ma'lumot berish.
Qo'shimchalar talab qilinadi: Kreditorlar tomonidan oylik to'lov va joriy kredit balansini aks ettiruvchi hisobotlar.
Avtotransport vositalari uchun mashinangiz yoki yuk mashinangizning adolatli bozor qiymatini ko'rsatuvchi hisobot chop etish juda yaxshi fikr edi. Sizning avtomobilingiz qanday ahvolda ekanligini va avtomobilning taxminiy bozor qiymatini tushuntirganingizga ishonch hosil qiling. Men Kelley Blue Book hisobotlaridan foydalanaman va ikkala eng yaqin avtomobil uchun shart-sharoitlarni alohida-alohida qiymatlar bilan chop qilaman.
Misol uchun, agar men "yaxshi" holatdagidek his qilsam, yaxshi va mukammal shartnoma narxlari hisobotlarini chop etaman. Bu IRS ni taxminan oraliq bilan ta'minlaydi, shuningdek, nima uchun mashina "yaxshi" holatda ekanligi haqida izoh beradi.
Ko'chmas mulk uchun, haqiqiy mulkni baholashni yoki ko'chmas mulk agentidan o'xshash uylarni sotishni ko'rsatadigan hisobotni berish juda yaxshi fikr edi. Odatda, taqqoslanadigan savdo hisoboti, kelishuvdagi kelishuv taklifi uchun etarli, biroq IRS ba'zan to'liq baholashni talab qiladi. Uyning ahvolini batafsil tushunish ham yaxshi. Yaqinda ipotekani qayta moliyalashni yoki uy-joy mulkdorlari kreditini sotib olishga urinib ko'rgan bo'lsangiz, qarz beruvchi tomonidan rad etilgan xatlarga ega bo'lsangiz, kelishuv hujjatlarida sizning taklifingizni qo'shib qo'ying. Bu kreditorlar hozirgi vaqtda sizga qo'shimcha kreditni bermoqchi emasligini ko'rsatib beradi.
Avtomobil kreditlari va ipotekalar sizning kelishuvingizdagi kelishuvingiz bilan bir necha muhim jihatlar bilan bog'liq. Avvalo, IRS sizning soliq qarzingizni to'lash uchun sizning mashinangizni yoki uyingizni sotishni xohlamaydi. Umuman olganda, IRS sizning uyingiz va avtomobilingizni saqlab qo'yishni va o'zingizning uy-joy mulkdorlari kreditini olish kabi soliqlarni to'lashning boshqa usullarini topishni afzal ko'radi.
IRS sizning uyingizning adolatli bozor bahosiga murojaat qiladi, sizning ajoyib ipoteka balansingiz bilan taqqoslaydi va sizga qo'shimcha pul kiritishni aniqlay olasizmi. Bundan tashqari, IRS sizning uyingiz, avtomobillaringiz va boshqa transport vositalarining narxini tez sotish qiymatiga kamaytiradi. Tez savdo qiymati 433-A formasi bo'yicha hisoblangan va mulkning joriy bozor narxining 80 foiziga teng. Ba'zi soliq to'lovchilar o'zlarining qarzlari bo'yicha "pastga" tushib qolganligini, kredit balansining avtomobil, yuk mashinasi yoki ko'chmas mulkning tez sotilish qiymatidan oshib ketishini bilib oladi.
Ushbu umumiy qoidalarga qaramasdan, IRS soliq to'lovchidan ikkinchi yoki uchinchi avtomashinalarni sotishni yoki katta miqdorda mablag 'bilan uyni sotishni taklif qilganini ko'rdim. Bu IRS va soliq to'lovchi o'rtasidagi muzokaralar uchun muhimdir.
Faqat IRSning soliq to'lovchining noyob moliyaviy ahvolini hisobga olgan holda imkon qadar ko'proq pul to'plashni istayotganini bilib oling.
Form 433-A 8-bo'lim: Qabul qilinadigan hisobvaraq va schyot-faktura
O'z-yurtdoshlaringiz uchun barcha qarzdorlaringiz haqidagi ma'lumotni taqdim eting.433-A formasi 9-bo'lim: oylik daromad va xarajatlar
Jami 9 oylik daromad va xarajatlar haqida batafsil ma'lumotni 24-45-satrlarda keltiring. Oylik byudjet, 433-A Formasi va ko'plab hujjatlar bilan birgalikda, Sizning kelishuvdagi kelishuvdagi kelishmovchilik elementlari hisoblanadi. Darhaqiqat, 9-bobdagi byudjetingiz va Mehnat varag'ida hisoblangan oqilona yig'ish potentsiali IRSni soliqlarni qaytarish uchun qancha pul to'plash mumkinligini aniqlash uchun ma'lumot bilan ta'minlaydi.Men har doim ham har xil mezonlardan foydalangan holda uchta budjet tayyorlayman.
Har bir byudjetdan nimani anglatishini va Kompromis dasturida umumiy taklifingizni qanday moslashini ko'rish muhimdir. Shakl 433A bo'limining 9 bo'limida talab qilinadigan ma'lumot toifalarini aks etadigan elektron jadval shabloni yordamida murosaga keladigan barcha byudjetlarda barcha takliflarni tayyorlayman.
№1 byudjet - Haqiqiy daromad va xarajatlar. Bu sizning jami daromadingizni va bir oy uchun umumiy xarajatlaringizni ifodalaydi. Quicken, Quickbooks yoki elektron jadvalni ishlatib, xarajatlarni kuzatish qaerda foydalangandir. Men odatda so'nggi uch oylik daromad va xarajatlarning o'rtacha qiymatini olaman va ularni 9-bo'limdagi tegishli toifalarda e'lon qilaman. Bu soliq to'lovchiga ularning haqiqiy moliyaviy ahvoliga yaxshi qarashni ta'minlaydi. Siz izlayotgan muhim ma'lumot sizning umumiy daromadingiz (34-qator) va jami yashash xarajatlari (45-qator) o'rtasidagi farqdir. Agar sizda ijobiy raqam bo'lsa, soliq to'lovchi oy uchun bir martalik daromadga ega.
Soliq to'lovchining oylik uzishiga kelishuviga mos kelishini bilish uchun ushbu daromaddan foydalangan bo'lardim.
Byudjet № 2 - IRS chegaralaridan foydalangan holda daromad va xarajatlar. IRS odatda sog'liqni saqlash, farovonlik va shaxsning va uning oilasini bevosita bog'liq bo'lmagan harajatlarga yo'l qo'ymaydi.
Masalan, kabel televideniesi, xususiy maktab va kredit kartalari uchun to'lovlar soliq to'lovchining ruxsat etilgan byudjetida ko'rib chiqilmaydi. Oylik byudjetga kiritilgan ob'ektlar, yuqorida keltirilgan 35 va 44-satrlarda ko'rsatilgan yo'riqnomalarda va ko'rsatmalarda keltirilgan. Bu byudjet 3-byudjet bilan solishtirish uchun qancha qo'shimcha xarajatlar kelib chiqishi kerakligini aniqlash uchun boshlang'ich nuqtadir.
Ruxsat etilgan xarajatlarga quyidagilar kiradi:
- Oziq-ovqat, kiyim-kechak, uy-ro'zg'or buyumlari va shaxsiy parvarish mahsulotlari (35-linda bo'yicha)
- Uy-joy mulkdorlari sug'urtasi, uy-joy mulkdorlari sug'urtasi, uy-joy mulkdorlari sug'urtasi, elektr va gaz kommunal xizmatlari, telefon kommunal xizmatlari, suv, yoqilg'i moyi va chiqindilarni to'plash (ijaraga berish, ipoteka to'lovi, mol-mulk solig'i)
- Avtoulovlarni to'lash, lizing to'lovlari, avtoulov sug'urtasi, ro'yxatga olish va litsenziya to'lovlari, ta'mirlash, ta'mirlash, benzin, avtoulovlar, avtobuslar yoki avtobuslar uchun tariflar (37-satrda)
- Tibbiy sug'urta mukofotlari, shifokorlar va dorilar uchun qo'shimcha to'lovlar, kasalxonaga yotqizish va boshqa tibbiyot va sog'liqni saqlash xarajatlari (38-qatorda keltiriladi),
- Soliq to'lashdan olinadigan foyda federal daromad solig'i, ijtimoiy sug'urta va Medicare ish haqi solig'i, hisoblangan soliqlar, davlat daromadiga soliqlarni to'lash, mahalliy daromad solig'ini ushlab qolish uchun soliq (39-betda keltirilgan),
- Bola ta'minoti, aliment va boshqa sud qarori (40-qatorda keltiriladi),
- Hayotni sug'urtalash bo'yicha sug'urta mukofoti (42-qatorda keltiriladi),
- Boshqa kafolatli qarzlar, masalan, 401k so'mlik kreditlar yoki depozit sertifikati (43-linda bo'yicha)
- Soliq to'lovchining salomatligi, farovonligi va rizq-ro'zlari uchun zarur bo'lgan boshqa xarajatlar. Har qanday g'ayritabiiy, lekin zaruriy xarajatlarni batafsil ko'rib chiqing. Yaxshi misol, kasb-hunar litsenziyasini yangilash uchun to'lanadigan yillik harajatlar bo'ladi. Xarajatning to'g'ridan-to'g'ri insonning ishi, martaba yoki rizq-ro'zlari bilan bog'liq bo'lmasa, IRS bu mablag'ni sarflashi mumkin emas. (44-satrda xabar qilingan).
Byudjet № 3 - IRS To'plamining Moliyaviy Standartlarini qo'llagan holda daromadlar va xarajatlar
IRS oziq-ovqat va kiyim-kechak (35-qator), yashaydi va kommunal xizmatlar (36-qator) va transport (37 yo'nalish) uchun milliy va mahalliy xarajatlar standartlarini ishlab chiqdi. Umumiy hisobda, bu xarajatlar bo'yicha qo'llanmalar "To'plam Moliyaviy Standartlari" deb ataladi.
Oziq-ovqat, uy-joy va tashish uchun ruxsat etilgan oylik xarajatlar quyidagilar bilan cheklanadi:
- Haqiqiy xarajat, yoki
- tegishli Moliyaviy Standart
Shunga ko'ra, haqiqiy xarajatlarni bilishingiz kerak (1-byudjetda to'plangan).
Oziq-ovqat va kiyim xarajatlari ruxsat etilgan yashash xarajatlari bo'yicha milliy standartlar bilan cheklanadi. (Alyask va Gavayyada yashovchi aholiga oziq-ovqat va kiyim-kechak uchun sarf-xarajatlar yuqori). Milliy standart oiladagi kishilar soniga va oylik yalpi daromadga qarab taqsimlanadi.
Uy-joy xarajatlari mahalliy xarajatlar bilan cheklanadi. Ushbu standart oila a'zolari va oila yashaydigan tumanlar soniga bo'linadi.
Tashish xarajatlari transport xarajatlari bo'yicha hududiy standartlar bilan cheklanadi. Ushbu standart oila a'zolarining soni va oilaning yashaydigan hududi bo'yicha bo'linadi.
№3 byudjetda, 35, 36 va 37-satrlarda ko'rsatilgan raqamlarni tegishli Moliyaviy Standartning pastki qismidan yoki 1-byudjetdan haqiqiy xarajatlar bilan almashtiring.
Bundan tashqari, №3 byudjetda, IRS boshqa xarajatlar uchun 44-liniyada talab qilingan har qanday xarajatlarni taqiqlashini taxmin qilamiz. № 3 byudjet sizning moliyaviy vaziyatingizni IRS nuqtai nazaridan taqdim etadi.
Juda tez-tez siz IRS byudjeti ostida sizning haqiqiy byudjetingizdan ko'ra ko'proq pulingiz bor kabi ko'rinadi. № 3 byudjet, odatda, 433A formasiga ishchi varaqdagi oqilona yig'ish potentsialini hisoblash uchun asos bo'lib qoladi.
To'lovlarni yig'ish moliyaviy standartlari yordamida tahlil qilish, ehtimol, juda kuchli hissiy munosabat tug'diradi.
433A shaklidagi majburiy qo'shimchalar qisqacha bayoni
Siz quyidagi hujjatlarni shakllantirishingiz kerak:
- Sizning so'nggi soliq hisobotingizning nusxasi (barcha jadvallar bilan 1040, 1040A yoki 1040EZ shakllari)
- So'nggi uch oydagi barcha joriy xarajatlarni isbotlash,
- So'nggi uch oyda barcha transport xarajatlarini tasdiqlash,
- So'nggi uch oy davomida barcha sog'liqni saqlash xarajatlarini isbotlash va
- Oxirgi uch oy davomida sud tomonidan to'langan har qanday to'lovlarning isboti.