Eng mashhur xalqaro indekslardan birida batafsil qarash
ETF va boshqalar
Vanguard Total xalqaro fond indeksi investitsiya jamg'armasi va ETF bir xil asosiy indeksni egallaydi, lekin ular turli darajadagi komissiyalar, savdo xarajatlari, soliq imtiyozlari va boshqa masalalarni o'z ichiga oladi.
Vanguard Total xalqaro qimmatli qog'ozlar indeksi ETF savdo bahosi ostida VXUS savdo belgisi ostida ishlaydi, bu esa 0,11 foiz xarajat nisbati bilan belgilanadi, bu sanoat o'rtacha qiymatidan 90 foiz past. ETF sifatida fond sotib olish va sotish paytida kichik vositachilik komissiyasiga ega bo'ladi va realizatsiya qiymatiga chegirma yoki mukofot bilan savdoni amalga oshirishi mumkin. E'tiborli tomoni shundaki, ETFs ko'proq soliq samaradorligini oshiradi va ochiq bozorda osonlik bilan sotib olinadi va sotiladi.
Vanguard Total xalqaro fond indeksi investitsiya jamg'armasi VGTSX belgisi ostida 0,18 foizga ketadi. O'zaro hamkorlik fondi har qanday komissiya yoki yoyish xarajatlarini qoplamaydi va har doim uning sof aktiv qiymatiga ega bo'ladi. Salbiy tomondan tushgan mablag'lar, investitsiya fondlari ETFs bilan taqqoslaganda kamroq soliq samaradorligi va oldi-sotdi bo'yicha ko'proq cheklovlarga ega.
Portfelga qozonish
"Vanguard Total" xalqaro valyuta indeksi Evropaga 43,2 foizni, Osiyo-Tinch okeani mintaqasiga 30,2 foizni, Rivojlanayotgan bozorlar ta'sirining 18,9 foizini va AQShdan tashqari 7,1 foizni tashkil etadi.
Shimoliy Amerika, 2017 yil 31-yanvar holatiga ko'ra. Sanoatning ta'siriga nisbatan indeksi moliyaviy xizmatlar (21 foiz), sanoat (12 foiz), iste'molchi davrlari (11 foiz), iste'molchilar himoyasi (9 foiz), texnologiya 9 foiz) va asosiy materiallar (9 foiz). Energiya, telekommunikatsiya va ko'chmas mulk kabi boshqa tarmoqlar portfelning qolgan qismini hisobga oladi.
Investorlar portfelning bozordagi kapitallashuv darajasida ekanligini e'tiborga olishlari kerak, ya'ni portfel dunyoning eng yirik kompaniyalariga qaratilgan. Darhaqiqat, indeksning tarkibiy qismlari o'rtacha bozor kapitalizatsiyasi $ 23 mlrd.ni tashkil etadi, faqatgina 16 foizi o'rta zaxiralar va 4 foizi kichik zaxiralarga ta'sir etishi mumkin. Bu global bozorlar bilan birga harakat qilmaydigan kichik aktiv sinflarni ushlab turishning diversifikatsiyalash foydasini cheklashi mumkin.
Xarajatlar va xavf omillari
Vanguard Total xalqaro fond indeksi mablag'lari o'xshash xoldingi mablag'larga qaraganda ancha past xarajat koeffitsientlariga ega. Indeksning o'zaro fond versiyasi investorlarni raqobatdagi mablag'larga nisbatan 10 yillik davr mobaynida 10 000 AQSh dollari miqdorida investitsiya qilish uchun 2000 dollardan yuqori daromadlarni sarflash imkonini beradi.
To'lovlarni minimallashtirish juda muhimdir, chunki to'langan har bir dollar nafaqat yo'qotilgan, balki investorlar vaqt o'tishi bilan bu dollarning qo'shilish foizini o'tkazib yubormaydilar. Misol uchun, 30- yillik davr mobaynida 0,100 foizlik 0,25 foizlik ish haqi 0,9 foizlik foyda bilan yillik 6 foiz daromadni tashkil etadigan fondga 100 ming dollar investitsiya kiritadi. Vanguard Total xalqaro fond indeksi raqobatbardosh fondlar bilan taqqoslaganda kam xarajat evaziga eng jozibador xalqaro fondlardan biri hisoblanadi.
Investorlar boshqa potentsial xavf omillarini ham hisobga olishlari kerak. Misol uchun, portfelning 8 foizdan ortiq qismini tashkil etadigan eng yirik o'nta kompaniya, ya'ni ushbu kompaniyalar butun fondga katta hajmda ta'sir ko'rsatishi mumkin. Jamg'arma Yevropadagi qimmatbaho qog'ozlar tarkibida ham yuqori baholanmoqda - 40 foizdan ortiqroq ta'sir o'tkazish - bu Evropadagi har qanday muammolar butun jamg'armaga salbiy ta'sir ko'rsatishi mumkin degan ma'noni anglatadi.
Tasavvur qilish uchun muqobil
Ko'plab mablag'lar xalqaro bozorlarga, shu jumladan AQShdan tashqari xalqaro fondlarga (AQShdan tashqari) va dunyo miqyosidagi jamg'armalarga ta'sir ko'rsatishni ta'minlaydi. Mahalliy portfelni diversifikatsiya qilishni istagan sarmoyadorlar xalqaro jamg'armalarni hisobga olishni istashlari mumkin, biroq har bir insonning fondini qidirayotganlar butun dunyo fondlariga qarashlari kerak. Vanguard Total xalqaro fond indeksi - Vanguard butun dunyo fondlarini Vanguard Total World Stock ETF (tijorat belgisi VT) kabi taklif qilsa-da, AQShni istisno qiladigan xalqaro fonddir.
"Vanguard Total" xalqaro fond indeksi fondiga nisbatan eng mos keladigan mablag '"Vanguard FTSE All-World" sobiq AQSh ETF (VEU) hisoblanadi, u aktivlarni ikki barobarga ko'paytiradi, lekin 0,15 foizga nisbatan 0,15 foizga nisbatan biroz yuqori xarajat xajmi. Ularning ikkalasi o'rtasidagi asosiy farq shundaki, sobiq FTSE All-World oldingi ETF ETning moliyaviy kattaligini o'z ichiga olmaydi, moliyaviy xizmatlar sohasida ko'proq konsentratsiyaga ega va rivojlanayotgan bozorlarda geografik diversifikatsiyaga ega.
Ko'rib chiqiladigan boshqa ETFlar quyidagilarni o'z ichiga oladi:
- iShares Core MSCI Jami Xalqaro Stock ETF (IXUS).
- iShares MSCI ACWI eski AQSh ETF (ACWX).
- SPDR MSCI ACWI sobiq AQSh ETF (CWI).
Pastki chiziq
6000 dan ortiq xolding bilan indeks butun dunyo bo'ylab o'rta va yirik kapitalga turli xil ta'sir ko'rsatadi, bu esa sanoat o'rtacha qiymatidan sezilarli darajada past bo'ladi. Investorlar, shuningdek, ETF yoki o'zlarining alohida vaziyatlari uchun to'g'ri keladigan o'zaro fondni tanlash va tanlash uchun juda ko'p variantlar mavjudligini yodda tutishlari kerak.