To'g'ri bo'lish juda yaxshi?
Afsuski, bu "ish" lar ko'pincha istehzolardir. Bu lavozimni qo'lga kiritish sizning qattiq pul ishlangandan (va hatto sizda yo'q puldan) mahrum bo'lishga olib kelishi mumkin, shuningdek, potentsial jinoiy ayblovlar.
Ko'rinib turibdiki, bir muncha vaqt o'tishi mumkin, ammo kechikki yoki kechki narsalar yomonlashadi.
Apellyatsiya
Tafsilotlar har bir operatsiyaga ko'ra o'zgarib turadi, lekin pul o'tkazmalarining ko'pchiligiga o'xshash xususiyatlarga ega: Sizga pul o'tkazmalari biznesining sizga yuboradigan hamma narsalarini qisqartirishga harakat qilasiz va ishni o'zingizning uyingizdan qilishingiz mumkin. Oldinga malakaga ega bo'lishingiz yoki o'qitishingiz kerak emas, va daromad potensiali o'tgan davrda erishganingizdan (milliy daromaddan ko'p va ko'pincha yiliga oltita raqamdan) ancha yuqori.
Nimaga to'g'ri kelishi mumkin? Agar u haqiqat bo'lish uchun juda yaxshi bo'lsa, ehtimol.
Qanday qilib yo'qotasiz
Pul o'tkazmasini ishga olishda jiddiy xavf mavjud. Ushbu ishlarda qilgan ko'p to'lovlar qaytarilmasdir: to'lovni bekor qila olmaysiz yoki pulingizni qaytarib ololmaysiz . Biroq, siz naqd pul mablag'larini depozit qilmaguningizcha, sizning depozitlaringiz bekor qilinadi.
Siz aldanib qolasiz: Bu operatsiyalar ko'pincha dolandırıcıdır va siz, ehtimol, bir nuqtada pul yo'qotadi.
To'lovlar sizning hisobingizdan o'tib, siz va bankingiz ushbu operatsiyalarni muntazam hodisalar sifatida ko'rish uchun o'qitiladi. Bank sizga tezda mablag 'ajratadi (yoki hech bo'lmaganda pulni sizga taqdim etishi mumkin) va siz ularni qabul qilgandan so'ng tezda to'lovlarni amalga oshirish imkoniyatiga ega bo'lasiz.
Qanday tugaydi: Bir kuni, katta to'lov amalga oshiriladi va to'lovni ikkilanmasdan oldinga yo'naltirasiz.
Shunga qaramay, banklar uchun depozit aniqlanmasligini tushunish uchun vaqt kerak bo'ladi va bu pullarni aslida olasiz deb kafolat bermaydi. Sizning bankingiz sizning hisobingizdan yomon depozitni qaytarib oladi - lekin to'lovni allaqachon yuborgan bo'lasiz. Natijada siz shartnomada pul yo'qotasiz va hisob balansingiz salbiy bo'lishi mumkin. Shu bilan bir qatorda (agar siz pulni qaytarib bermagan taqdirda), siz olgan to'lov sizni soxta deb hisoblaydi va u teskarisiga aylanadi.
Shaxsiy ma'lumotlar: Sizning ishingiz uchun ariza topshirsangiz, siz shaxsiy shaxsiy ma'lumotni taqdim etishingiz mumkin. "Ishga qabul qilish jarayonining" bir qismi sifatida sizga fon tekshiruvi va boshqa talablar uchun sizning ijtimoiy havfsizlik raqamingiz, bank hisobi ma'lumotlari va boshqa shaxsiy ma'lumotlarni tekshirishingiz kerak bo'lishi mumkin. Pul talab qiladigan bu talablar mantiqan to'g'ri kelishi mumkin. Biroq, bu ma'lumot hisoblaringizdagi mablag'ni o'g'irlash yoki o'zingizni kimligini o'g'irlash uchun ishlatilishi mumkin.
Jinoiy ayblovlar: Pul yo'qotishdan tashqari, siz pul yuvish operatsiyasida ishtirok etish uchun jinoiy ayblovlarga duch kelishingiz mumkin.
Pul yuvish
Ba'zi hollarda pul o'tkazmalari pul yuvish operatsiyalarining noqonuniy qismi hisoblanadi. Pullarni oqlash - noqonuniy yo'l bilan olingan mablag'larni jalb qilish va pul mablag'larini qonuniy hisoblarga kiritish, bu pulni asosiy moliyaviy tizimda sarflashdir.
Dunyo bo'ylab jinoyatchilar o'z daromadlarini shaxsiy hisoblariga olishni istaydilar, biroq ular buzilgan hisoblardan o'z hisoblariga aldovsiz pul o'tkazishlari mumkin emas - tergovchilar jinoyat ortida kim turganini tezda aniqlaydilar. Xuddi shunday, ular qonuniy biznessiz katta miqdorda naqd pul bera olmaydi yoki qizil bayroqlarni ko'tarish xavfi (banklar, soliq yig'uvchilar va regulyatorlar ushbu mablag'larning manbai haqida bilishni istashadi).
Pul o'tkazgichlari: Siz pul o'tkazish ishini amalga oshirganingizda va jinoyatchilarni pul yuvishda yordam beradigan bo'lsangiz, siz " pulli xachir " deb nomlanasiz . Sizning ishingiz jinoyatchilarga tushadigan pullarning aslini yashirishdir. Shaxsiy hisobingiz toza ekanligi (jinoiy faoliyat bilan shug'ullanmasligi noma'lum) bo'lgani uchun siz kiritgan mablag'lar bank tizimiga kiritiladi va hech kim shubhalanmaydi. Ushbu mablag'lar jinoyatchilarga hech qanday muammosiz qaytadi (jinoyatchilar hech qanday muammoga duch kelmaydi, lekin sizlar).
Siqilish to'lovlari: jinoyatchilar standart bank kanallari orqali mablag 'olganda, hukumatning pul topish yo'llarini ko'rishlari qiyin. Noqonuniy pul bilan to'ldirilgan sumka bilan shubhali mablag'larni jalb qilish va tergov qilinayotgan biznesdan mablag'lar yo'q. Buning o'rniga qabul qiluvchi oddiy chexlar, pul buyurtmalari yoki ACH transferlarini oladi - xuddi odatiy ish haqi to'laydigan kishi kabi.
Pul yuvish vositachilari: Siz naqd pul o'tkazmalari bilan shug'ullanganingiz uchun kimga pul yuborasiz ? Buni bilishning iloji yo'q, biroq umumiy yuvuvchilar terrorchilik tashkilotlari, xakerlar, o'g'irlangan narsalar va dori-darmonlarni va boshqalarni o'z ichiga oladi.
Sizning pulingizni qaytarib olasizmi?
Sizning bankingiz ushlab qolingan va hisobingizdagi depozitlar bekor qilinganidan so'ng sizning "ish beruvchingiz" dan pulingizni qaytarib olishning hech qanday usuli yo'q. Agar ular sizning so'rovingizga hatto javob bersa, siz ham siz bilan bog'lanib, boshqa xavfli narsalar qilish.
Bankingizga shikoyat qilasizmi? Sizning bankingizga muammolarni xabar qilishingiz mumkin, ammo siz hisob-kitoblarni o'chirishga ruxsat berdingiz va siz pul o'tkazmalarini sotib olish yoki pul markazlarida pul o'tkazmalarini amalga oshirish uchun naqd pulingiz bo'lishi mumkin. Natijada , bankka tuzatishga hech qanday xatolik bo'lmasligi mumkin (chunki siz hisobingizga kirgan yagona shaxs hisoblanasiz).
Huquqiy muomala? Muammoni huquqni muhofaza qilish organlariga bildirishingiz mumkin, ammo siz ko'rib turgan kishilar chet elda yoki boshqa usulda topish qiyin. Mahalliy hokimiyat organlari hisobotini olishlari mumkin (bu siz uchun ma'lum imtiyozlar olish uchun sizning nusxangizga muhtoj bo'lishi mumkin), ammo ular odatda bunday jinoyatlarni tergov qilish uchun mablag'ga ega emaslar. Agar sizning bankingiz mablag'larni qaytarmasa, siz "ish beruvchi" ga qarshi qonuniy choralar ko'rishga urinib ko'rishingiz mumkin, ammo muvaffaqiyat qobiliyatlari juda kam.
Pul o'tkazmasi bo'yicha maslahatlar
Pul o'tkazish bo'yicha ishlarni olib borish uchun juda ehtiyot bo'ling. O'zingizga quyidagi savollarni berib, imkoniyatning mantiqiy yoki noto'g'riligini aniqlang (yoki xavfli bo'lsa).
- Qanday ish o'z pullarini to'ldirish uchun butunlay begona onlayn ishlaydi?
- Siz bajarayotgan ish uchun o'rtacha narxni olasizmi yoki haqiqat uchun juda yaxshimi?
- Sizning shaxsiy bank hisobingiz orqali qanday biznesni pul qilishingiz kerak? Bu ehtiyojlar uchun biznes-hisob yo'qmi?
- Siz tanimagan odamga pul yuborganingizda qancha pul sarflaysiz?