Shunga qaramay, AQSh fuqarolari shveytsariyalik bank hisob raqamlaridan foydalanishlari mumkin. Shveytsariya - boyliklarni boshqarishni boshqarishning global kuchi.
Bundan tashqari, millat iqtisodiy va siyosiy barqarorlikni ta'minlaydi, bu soliq manbai sifatida xizmat qilish qobiliyatiga bog'liq emas va boshqalarni aktivlaringizdan ketishni to'xtatadigan tarzda hisoblarni tuzish mumkin.
Hisob Maxfiylik
Shveytsariya banklari hisob ma'lumotlarini xususiy holda saqlashning uzoq tarixiga ega. 1932 yili Shveytsariya banklarida frantsuz bosqinchilikdan so'ng, Shveytsariya 1934 yilgi Bank aktini qabul qildi. Xususiy mijozlar to'g'risidagi ma'lumotni tarqatib yuboradigan yoki mijozlar hisob raqamlarining borligini tan olgan bankchilar jinoiy ayblovlar bilan to'qnashdi. Vaqt o'tishi bilan, Shveytsariya banklari fashistlarning boyligini yashirish, ta'qibga uchraganlarning aktivlarini himoya qilish va ko'plab boshqa kishilarning past profilli bo'lishiga yordam berish uchun foydalanilgan.
Maxfiylik bilan bir xil emas: Maxfiylik cheklovlari bor. Shveytsariya banklari endi soliq va jinoiy tekshiruvlar bilan hamkorlik qilib, hisob egalari boshqalardan yashirishni istashi mumkin bo'lgan ma'lumotni aylantirmoqdalar.
Raqamli hisoblar: Eng kuchli maxfiylik miqdordagi hisob raqamidan olinadi, ular ichki raqam bo'yicha aniqlanadi (hisob egasining nomi o'rniga).
Shu bilan birga, raqamlangan hisoblar anonim emas - siz hisobni ochish uchun identifikatsion ma'lumotni taqdim etishingiz kerak, va xodimlar tanlangan raqamlar hisoblari orqasidagi haqiqiy nomlarga kirish huquqiga ega. Raqamli hisoblar faqat sizning hisobingiz haqida kimni bilishini cheklaydi va uni kim topa oladi.
Maxfiylikning afzalliklari: Siz qonunga bo'ysunuvchi fuqaro bo'lsangiz ham, siz shaxsiy hayotning qo'shimcha qatlamlarini qadrlashingiz mumkin.
Boy odamlar, noqonuniy da'volardan qochish, o'g'irlab ketish maqsadlari yoki boshqa kiruvchi ta'sirlardan qochish uchun radar ostida qolishni xohlashadi.
Shu bilan bir qatorda: Shvetsariyaliklar o'zlari foydalanmaganlari holda, Shveytsariya qo'shimcha xizmatlar, masalan, oltin va boshqa qimmatbaho narsalarni saqlash uchun xazinalar bilan tanilgan. Ushbu tuzilmalar banklardagi hisob-kitoblar kabi bir xil axborot va ma'lumot almashish talablariga ega emas, biroq ularning o'ziga xos xatarlari mavjud.
Ma'lumot almashish
Tarixiy jihatdan shveytsariyalik bank hisobvaraqlari huquqni muhofaza qilish organlari, kreditorlar va soliq organlaridan aktivlarni himoya qilish uchun foydalidir. Kinolarda kuzatuvchilar shveytsariyalik hisoblardan to'lovlarni qabul qilib, radar ostida qolishlari mumkin. Shveytsariya qonunlari noqonuniy deb tan olingan biror narsa qilsangiz, aktivlarni himoya qilish mavjud emas.
Chegaralararo hamkorlik: Shveytsariya Bankirlari assotsiatsiyasi jinoyatchilar va cheatsiz yutuqlarga erishish uchun xavfsiz joyni kutmasligi kerakligini tushuntiradi. Shveytsariya banklari soliq daromadlari, terrorizmga qarshi kurashish va firibgarlikni kamaytirishga qaratilgan xorijiy hukumatlar bilan hamkorlik qilishda tanqid va bosimga duch kelishmoqda. Natijada, banklar ko'plab vaziyatlarda mijozlar to'g'risida, shu jumladan jinoiy ayblovlar, soliq tekshiruvlari va ajrashish ishlari haqida ma'lumot beradi.
Chet elda narsalarni yashirish mumkin bo'lsa-da, bunday qilish qonunga ziddir, va bu borada tobora qiyinlashib bormoqda.
FATCA shartnomasi: Soliqni to'lashdan bo'yin tovlash, xorijiy soliq hisob-kitoblariga rioya qilish to'g'risidagi qonunga (FATCA) asosan cheklanishi qiyin. FAKTA - AQSh qonunchiligidir, lekin shveytsariya banklari AQSh hisob raqamlari haqida ma'lumot almashishga rozi bo'lishdi, shubhasiz, bu talablarga rioya qilmaslik uchun qattiq jazo choralarini qo'lladi. Chet elda yuridik shaxsni saqlab qolish noqonuniy emas, lekin AQSh soliq to'lovchilari bu soliq majburiyatlarini bajarishga olib kelishi mumkin bo'lgan hisoblarni e'lon qilishlari shart. Agar siz hisob-kitoblarning mavjudligini oshkor qilmasangiz, sizning bankingiz siz uchun buni amalga oshirishi mumkin.
Kreditorlarning himoyasi: AQSh fuqarolarining aksariyati Shveytsariyaning bank hisob raqamlariga ega bo'lishdan muhim kreditorlarni himoya qilmaydi. Shveytsariya banklari fuqarolik va jinoiy sud qarorlari bilan hamkorlik qilib, ularni jazolardan qochish, pul yuvish yoki o'g'irlangan mablag'larni AQSh sudlaridan chiqarib yuborish uchun deyarli foydasiz qilishadi.
Shunday bo'lsa-da, aktivlarni yashirmasdan yoki qonunni buzmasdan kreditorlardan himoya qilish qatlamlarini kiritish va aktivlarni himoya qilish mumkin. Mulkni himoyalashga yo'naltirilgan advokat va moliya rejalashtiruvchisi Viktor J. Medina, CFP, jismoniy shaxslar AQSh yurisdiktsiyasida joylashgan tijorat va MChJ kabi mol-mulkni egallash orqali himoya qilishni qo'shimcha qilishlari mumkin, bu esa ushbu maxsus yurisdiktsiyalarda hukmlar olishni talab qiladi. Ammo bu o'qqa tutadigan strategiya emas. "Soxta tashish qoidalaridan qochishingiz kerak, va bir nuqtada, - deydi Medina, - da'vo qiymati bu uzoq tumanlarda sud qarorlarini qabul qilish uchun sud xarajatlarining qiymatiga teng." Boshqacha qilib aytganda, chuqur cho'ntaklardagi g'ayratli da'vogarlar to'siqlarni engib o'tishlari mumkin.
Shveytsariya hisoblarida kreditorlarni himoya qilishdan asossiz noqonuniy yoki adolatsiz tizimlarga moyil bo'lgan davlatlar aholisi uchun ko'proq foyda keltiradi.
Hisobni qanday ochish kerak
Agar cheklovlarni tushunib etmoqchi bo'lsangiz va siz hali ham davom etmoqchi bo'lsangiz, uzoq muddatga tayyorlaning. Siz onlayn bank hisob raqamini ochmayapsiz - bu vazifa yuzlab sahifa qog'oz ishi (bankning ko'p qismida) va ko'plab mehnat soatlariga olib keladi.
Hujjatlarni tayyorlang: Shveytsariya banklari tekshiruvlar va potensial jazo choralari tufayli mijozlar hisobini ochishdan oldin mijozlar uchun zaruriy tekshiruvlar o'tkazishlari kerak. Pasport kabi joriy identifikatsiyadan tashqari sizning boylik manbalarini hujjatlashtirish kerak. Xususiy bankirlar qanday daromad olishingiz va pulingiz qayerdan kelganini bilishingiz kerak. Katta miqdordagi omonatlar (masalan, mulk yoki biznesni sotishdan) uchun bank hisoboti va pul mablag'larini hujjatlashtirgan shartnomalarning nusxalari taqdim etilishi kerak.
Hisobga murojaat qiling: Chet elliklar odatda shveytsariyalik bank hisob raqamlariga murojaat qilishlari kerak. Shunga qaramay, maqsad banklarning mijozlarining kim ekanligini va pulning qayerdan kelib chiqqanligini bilishdir. Ya'ni, Shveytsariyaga safar qilmang, shunchaki bankka kirib, tekshirib ko'ring va suhbatni boshlashingiz kerak ekan, suhbatni boshlang. AQSh fuqarolari bilan ishlashda yuzaga keladigan qiyinchiliklarni unutmang, masalan, bank uchun moliyaviy xavf, tartibga soluvchi yuklar va hujjatlar. "Yo'q" degan gapni eshitishga tayyor bo'ling. Shveytsariyadagi munosabatlarga ega bo'lgan tajribali jamoa bilan ishlashda davom etsangiz, ma'qullash ehtimoli yaxshi.
Hisobni ishlatish: Xorijliklar ko'pchiligi shveytsariyalik banklarni kundalik hisob-kitoblardan foydalanmaydi. Xarajatlar uchun debet va kredit kartalarini olishingiz mumkin, lekin xususiy Shveytsariya hisoblarining asosiy afzalliklari bank tizimi va maxfiyligining barqarorligi hisoblanadi. Agar siz bank kartalarini ishlatsangiz yoki chexlaringizni omma oldida yozsangiz, shveytsariyalik bank hisobida pulingiz borligini bilasiz , bu siz uchun juda ko'p ishlagan maxfiyligingizni yo'q qiladi.
Muhim ma'lumot
Assotsiatsiyani chet elga ko'chirishdan oldin, mavjud siyosiy muhit, tegishli qonunlar, valyuta barqarorligi va boshqa masalalar kabi mahalliy omillarni o'rganing. AQSh soliq to'lovchisi sifatida o'z majburiyatlarini tushunish uchun soliq maslahatchisiga murojaat qiling.