Investitsiyalar qanday amalga oshirilayotgani haqida sizlarga fikr bildiradigan bir necha hisoblar mavjud. Ba'zilari boshqalarga qaraganda murakkabroq, ammo hech kim kalkulyatorga ega bo'lgan o'rtacha investorning qo'lidan kelmaydi. Sizning investitsiyalaringiz qanday amalga oshirilayotganini tushunishda sizga yordam beradigan bir necha hisoblar mavjud .
Umumiy qaytish
Bu oddiy hisob-kitobdir, lekin u bizni aktsiyalarni qaytarib olishni aniqlashda dividendlarni (agar kerak bo'lsa) o'z ichiga olishi kerakligini eslatadi. Mana, quyidagi formula:
(Yil oxiriga kelib investitsiyaning qiymati - yil boshidagi investitsiyaning qiymati) + Dividendlar / Yil boshida investitsiyalarning qiymati = Umumiy Qaytish
Misol uchun, agar siz $ 7,543 hissa sotib olgan bo'lsangiz va hozir $ 8,876 qiymatiga teng bo'lsa, sizda 1,333 dollar realizatsiya qilinmagan daromadingiz bor. Siz 350 AQSh dollari miqdorida dividendlar olgansiz. Umumiy qaytish nima?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Umumiy qaytarish
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Umumiy Qaytish
$ 1,683 / $ 7,543 = Umumiy Qaytish
0.2231 yoki 22.31% = Umumiy Qaytish
Ushbu hisob-kitobni har qanday vaqt oralig'ida zaiflik deb hisoblashingiz mumkin, chunki vaqt ichida pul qiymatini hisobga olmaydi.
Oddiy qaytish
Oddiy qaytish umumiy qaytarilishga o'xshaydi, ammo u siz sotganingizdan keyin investitsiyalarni qaytarish uchun ishlatiladi.
Mana, quyidagi formula:
Net tushum + Tamattu '/ narxlari asoslari - 1
Mana bir misol: Masalan, 3000 dollarlik aktsiyalar sotib oldingiz va 12 dollarlik komissiya to'ldirdingiz. Sizning narxingiz $ 3,012 ni tashkil qiladi. Sizning aktsiyalaringizni $ 4000ga sotasiz va yana 12 dollarlik komissiya bor, shuning uchun sizning sof daromadingiz $ 3,988. Dividendlar 126 dollarni tashkil etdi.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = oddiy qaytish
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = oddiy qaytish
1.36 - 1 = oddiy qaytish
0.36 yoki 36% = oddiy qaytish
Total Return (Qaytish) hisob-kitobi singari oddiy qaytish sizga sarmoyaning qancha muddatga cho'zilishi haqida hech narsa aytmaydi. Agar soliq to'lashdan so'ng soliqlarni qaytarishni istasangiz, birinchi o'zgaruvchiga "soliqdan keyin daromad solig'ini" o'rniga qo'ying va soliq to'lashdan keyin dividend raqamini kiriting.
Murakkab yillik o'sish sur'ati
Bir yildan ortiq vaqt mobaynida o'tkaziladigan investitsiyalar uchun siz ushbu murakkab, ammo juda murakkab hisob-kitoblarga qaramasligingiz mumkin.
Murakkab yillik o'sish darajasi sizning investitsiya vaqtidagi pul qiymatini ko'rsatadi. Ikki yil ichida 40 foiz daromad katta, lekin o'n yil ichida 40 foiz daromad istagini ko'p qoldiradi. Ushbu hisob-kitobni dastlabki investitsiya qiymatidan yakuniy investitsiya qiymatiga olib boruvchi o'sish sur'ati sifatida hisobga oling, chunki investitsiya vaqt davomida aralashgan.
Murakkab yillik o'sish sur'atlarini hisoblash uchun, siz ko'rayotgan davrning oxirigacha investitsiyaning qiymatini ushbu davr boshida uning qiymatiga ko'ra taqsimlang. Natijani oling va uni muddatning uzunligiga bo'linib, kuchiga olib chiqing, so'ngra bu natijadan birini chiqaring.
Bu muhim hisob-kitobni bu erda topishingiz mumkin bo'lgan bir maqolani bag'ishlayman.
Xulosa
Oddiy yoki biroz ko'proq murakkab hisob-kitoblar sizning investitsiyalaringiz qanday amalga oshirilishini yaxshiroq tushuntirishi mumkin.